Somo la 45: Sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động như thế nào? Các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung (CEX) hoạt động ở nhiều quốc gia khác nhau và hỗ trợ các loại tiền pháp định địa phương cũng như các loại tiền điện tử khác nhau. Tuy nhiên, tất cả đều hoạt động theo cách tương tự. Hãy cùng xem các bước của chúng: 1. Tạo tài khoản — Mở tài khoản của bạn 2. Xác minh tài khoản — Xác minh tài khoản của bạn 3. Nạp tiền — Nạp tiền 4. Mua và bán tiền điện tử (“Giao dịch”) — Mua và bán tiền điện tử 5. Rút tiền — Rút tiền Tạo tài khoản — Mở tài khoản Để sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử, bạn cần tạo một tài khoản. Dù bạn là người mới bắt đầu. 🧙 Khi đăng ký hoặc tạo tài khoản mới, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp: - Địa chỉ email của bạn - Tên người dùng và mật khẩu - Quốc gia bạn đang sinh sống Sau khi gửi thông tin cần thiết, thông thường bạn sẽ nhận được email và được yêu cầu xác minh email của mình. Xác minh tài khoản — Xác minh tài khoản Sau khi tài khoản của bạn được tạo, bước tiếp theo là “xác minh” tài khoản, với mục tiêu chính là xác minh danh tính của bạn một cách chính xác. Điều này yêu cầu bạn hoàn thành quy trình “Know Your Customer” (KYC). Để có thể mua và bán tiền điện tử, bạn cần xác minh tài khoản và cung cấp thông tin cá nhân như: - Họ và tên - Ngày sinh - Địa chỉ - Nghề nghiệp - Số điện thoại Sau đó, bạn sẽ được yêu cầu “xác minh” rằng bạn chính là người bạn tuyên bố và đang sinh sống tại địa điểm bạn nói. Việc này được thực hiện bằng cách yêu cầu: - Chứng minh danh tính — giấy tờ tùy thân như bằng lái xe hoặc hộ chiếu - Chứng minh nơi ở — hóa đơn tiện ích, hóa đơn cáp, sao kê ngân hàng hoặc sao kê thẻ tín dụng Ngoài các tài liệu này, bạn còn sẽ được yêu cầu chụp ảnh selfie để xác nhận rằng khuôn mặt hiện tại của bạn khớp với khuôn mặt trên giấy tờ tùy thân. Sau khi gửi ảnh selfie và các tài liệu của bạn, tất cả sẽ được kiểm duyệt. Nếu không có vấn đề gì, tài khoản của bạn sẽ được xác minh. Tùy thuộc vào sàn giao dịch, quy trình xác minh này có thể rất nhanh hoặc có thể mất vài ngày. Nạp tiền — Nạp tiền Sau khi tài khoản của bạn được xác minh, giờ bạn đã sẵn sàng để bắt đầu mua tiền điện tử, phải không? Chưa xong đâu! Còn một bước nữa, đó là nạp tiền pháp định vào tài khoản của bạn. Chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ và các ứng dụng thanh toán là những phương thức phổ biến nhất. Mỗi phương thức đều có ưu và nhược điểm riêng. Hãy cùng xem kỹ các phương thức “on-ramp”, tức là chuyển đổi tiền pháp định của bạn thành tiền điện tử: Chuyển khoản ngân hàng Chuyển khoản ngân hàng liên quan đến việc điền vào các biểu mẫu để ngân hàng của bạn có thể chuyển thông tin đến tổ chức tài chính cho phép chuyển đổi tiền pháp định thành bitcoin. Chuyển khoản ngân hàng có thể mất một hoặc hai ngày, hoặc lâu hơn, tùy thuộc vào khu vực. Ví dụ: Gửi tiền đến một quốc gia khác có thể mất nhiều thời gian hơn so với khi tổ chức tài chính nằm trong cùng quốc gia của bạn. Chuyển khoản ngân hàng thường có phí thấp hơn so với các lựa chọn khác, do đó vẫn được sử dụng rộng rãi, đặc biệt nếu bạn là một “whale” dự định mua tiền điện tử với số lượng lớn. Thanh toán ACH Một phương thức khác để chuyển tiền đến tổ chức tài chính là liên kết tài khoản ngân hàng của bạn và cho phép Hệ thống Thanh toán Tự động (ACH) xử lý yêu cầu chuyển tiền của bạn. Mạng ACH xử lý các giao dịch theo lô, do đó các giao dịch có thể mất từ 1 đến 3 ngày làm việc để hoàn tất. Tổ chức tài chính của bạn cũng có thể đặt giới hạn về số tiền bạn có thể chuyển hoặc thời gian cuối cùng để thực hiện giao dịch. Do đó, bạn cần đọc kỹ các điều khoản trước khi chọn phương thức này. Thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ Bạn không muốn chờ đợi bitcoin đầu tiên của mình? Sau khi mở tài khoản và hoàn thành KYC, bạn có thể sử dụng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng để nạp tiền ngay lập tức vào tài khoản của mình hoặc thậm chí mua trực tiếp bitcoin và các loại tiền điện tử khác. Tuy nhiên, sự tiện lợi này đi kèm với chi phí!