Họ đầu tiên khiến bạn tin tưởng, sau đó lấy đi tiền của bạn
Nhận diện cấu trúc đằng sau vụ lừa đảo
Nhiều người nghĩ rằng các vụ lừa đảo luôn mang tính xâm lược — yêu cầu tiền ngay lập tức. Nhưng những vụ lừa đảo gây tổn thất lớn nhất thường hoạt động theo cách khác. Người kia có thể dành một hoặc hai tuần trò chuyện với bạn, hỏi về cuộc sống của bạn, nói về tương lai, hoặc dần dần tạo sự gần gũi dưới danh nghĩa “giúp bạn kiếm tiền” hoặc “yêu cầu một pequise favor.” Khi bạn hoàn toàn tin tưởng họ, họ bắt đầu hướng dẫn bạn từng bước để gửi tiền. Đến khi bạn nhận ra điều gì đã xảy ra, số tiền đã nằm trong tay kẻ lừa đảo.
Là đội ngũ kiểm soát rủi ro, chúng tôi xử lý các vụ lừa đảo như thế này gần như mỗi ngày. Bài viết này không nhằm mục đích khiến bạn hoảng sợ. Chúng tôi muốn giúp bạn nhìn thấy “bộ xương” đằng sau các vụ lừa đảo — cốt truyện có thể thay đổi, nhưng cấu trúc nền tảng thì luôn giống nhau. Khi bạn nhận ra cấu trúc đó, bạn sẽ ít có khả năng bị lừa bởi các biến thể mới.
Câu chuyện thay đổi, nhưng cấu trúc vẫn giữ nguyên
Những vụ lừa đảo này có thể trông rất khác nhau ở bề ngoài, nhưng khi phân tích kỹ, chúng gần như luôn tuân theo bốn bước giống nhau.
Bước 1: Xây dựng niềm tin trước, không đề cập đến tiền bạc
Người đó có thể là “người bạn tình lãng mạn,” “người bạn trực tuyến hữu ích,” “người hướng dẫn đầu tư,” hoặc “thành viên có kinh nghiệm trong nhóm.” Trong một thời gian, họ có thể thể hiện sự quan tâm đến bạn, chia sẻ chi tiết về cuộc sống của họ, và nói về các mối quan hệ hoặc kế hoạch tương lai.
Ở giai đoạn này, họ sẽ không yêu cầu bạn đưa tiền. Mục tiêu duy nhất của họ là khiến bạn tin tưởng, phụ thuộc vào họ và cảm thấy khó chịu khi đặt câu hỏi về họ.
Bước 2: Giới thiệu một “cách dễ dàng để kiếm tiền”
Một khi bạn buông lỏng cảnh giác, họ sẽ tự nhiên giới thiệu một cơ hội. Câu chuyện có thể có nhiều hình thức:
-
Hoàn thành các “nhiệm vụ” thương mại điện tử hoặc “đơn hàng giả” để nhận hoa hồng;
-
Chơi game, xem quảng cáo hoặc thích nội dung để kiếm tiền;
-
Theo dõi “người hướng dẫn” vào các khoản đầu tư, mua tiền điện tử hoặc các giao dịch được cho là “đảm bảo”.
Dù được đóng gói như thế nào, các đặc điểm chung vẫn giống nhau: nỗ lực ít, lợi nhuận cao và thường có những tuyên bố như “truy cập giới hạn” hoặc “đừng chia sẻ điều này với người khác.”
Họ thậm chí có thể cho bạn kiếm một số tiền nhỏ trước, khiến bạn tin rằng cơ hội này là thật.
Bước 3: Chuyển bạn đến một nền tảng mà họ kiểm soát và yêu cầu bạn nạp tiền
Tiếp theo, họ gửi cho bạn một trang web hoặc ứng dụng và yêu cầu bạn đăng ký và nạp tiền.
Số dư, hoa hồng và lợi nhuận được hiển thị trên nền tảng chỉ là những con số mà kẻ lừa đảo có thể thay đổi tùy ý.
Đôi khi họ có thể yêu cầu bạn mua tiền điện tử trên một sàn giao dịch hợp pháp và sau đó chuyển nó đến địa chỉ mà họ cung cấp. Vì bạn tự nguyện thực hiện các giao dịch này, nên việc ngăn chặn chúng có thể khó khăn hơn.
Bước 4: Để bạn kiếm lợi nhuận trước, sau đó lấy ngày càng nhiều hơn
Ban đầu, số tiền là nhỏ. Họ thậm chí có thể cho phép bạn rút thành công một số tiền nhỏ, khiến bạn hoàn toàn tin rằng nền tảng này là hợp lệ.
Khi bạn sẵn sàng bỏ thêm tiền, quá trình khai thác thực sự bắt đầu:
Số dư của bạn quá thấp. Bạn không thể nhận nhiệm vụ tiếp theo hoặc giải phóng khoản thu nhập của mình. Hãy nạp thêm một chút.Chúc mừng, bạn đã nhận được lệnh phí / phần thưởng gấp đôi. Bạn cần nạp tiền trước, nếu không số tiền trước đó của bạn sẽ bị khóa.“Tôi có thể chi trả một phần cho bạn…” — tạo ấn tượng rằng họ đang giúp bạn, trong khi ép bạn thêm tiền.
Tại thời điểm này, bạn đã bị kẹt: để lấy lại số tiền đã nạp, bạn được yêu cầu tiếp tục nạp thêm.
Thực tế, tổn thất của bạn sẽ chỉ tiếp tục tăng lên.
Hãy nhớ quy luật: xây dựng niềm tin thông qua cảm xúc hoặc lợi ích → giới thiệu cơ hội kiếm tiền dễ dàng → đưa bạn đến nền tảng mà họ kiểm soát → liên tục yêu cầu bạn nạp thêm tiền trước khi bạn có thể rút.
Dù câu chuyện nói về tình yêu, nhiệm vụ, trò chơi hay đầu tư, nếu nó tuân theo cấu trúc này, thì đó là một vụ lừa đảo.
Ghi nhớ những quy tắc này và không cho kẻ lừa đảo cơ hội
Việc gửi tiền pháp định, mua tiền điện tử và rút tiền đều là những chức năng bình thường và hợp pháp. Kẻ lừa đảo lợi dụng thực tế là những hành động này do bạn tự nguyện thực hiện.
Đó là lý do tại sao tuân theo các quy tắc này có thể hiệu quả hơn là chỉ dựa vào các biện pháp kỹ thuật.
-
Hãy cảnh giác ngay lập tức nếu bất kỳ ai riêng tư “dạy” bạn cách nạp, mua tiền điện tử hoặc rút tiềnMột nhà tuyển dụng, nền tảng hoặc đội ngũ hỗ trợ khách hàng chính thống sẽ không hướng dẫn bạn từng bước để nạp tiền vào sàn giao dịch và sau đó chuyển tiền điện tử đến một địa chỉ cụ thể.Nếu ai đó làm điều này, bất kể mối quan hệ của bạn gần gũi đến đâu, rất có thể đó là một vụ lừa đảo.
-
Các chương trình “hoạt động theo nhiệm vụ” và “trả tiền trước để kiếm lợi” là lừa đảoBất kỳ công việc làm thêm nào yêu cầu bạn nạp tiền trước khi hoàn thành nhiệm vụ và hứa hẹn hoa hồng cao đều là lừa đảo.Công việc chính đáng không yêu cầu bạn phải trả tiền trước.
-
Đừng rút USDT đến địa chỉ do người lạ cung cấpĐừng sử dụng địa chỉ ví, mã QR hoặc liên kết đăng ký do người lạ cung cấp.Một khi tiền điện tử đã được chuyển ra ngoài, giao dịch không thể hoàn lại, và việc khôi phục số tiền có thể cực kỳ khó khăn.
-
Hãy coi mọi người bạn chỉ biết qua mạng là đáng nghi ngờ khi tiền bạc liên quan đến vấn đềCàng tỏ ra quan tâm, chu đáo hay hăng hái “giúp bạn kiếm tiền,” bạn càng nên cảnh giác.Sự chú ý cảm xúc mà họ dành cho bạn có thể đơn giản là chi phí để giành được sự tin tưởng của bạn.
-
“Đặt hàng may mắn,” “nạp thêm để rút,” và “một khoản thanh toán nữa để giải phóng tiền của bạn” là những dấu hiệu cảnh báoMột nền tảng chính thống sẽ không yêu cầu bạn nạp thêm tiền chỉ để rút số tiền của chính mình.Ngay khi nghe thấy điều này, hãy dừng ngay lập tức và không gửi thêm bất kỳ khoản tiền nào.
Những điều bạn nên biết về các khoản chuyển trên KuCoin
Bạn có thể hỏi: nếu tiền đã được gửi vào và chuyển đổi thành tiền điện tử thông qua sàn giao dịch, thì tại sao sàn giao dịch không thể ngăn chặn được vụ lừa đảo?
Chúng tôi muốn làm rõ:
-
Tài sản của bạn an toàn hơn khi vẫn nằm trong tài khoản sàn giao dịch. Trong các vụ lừa đảo này, tổn thất thường xảy ra sau khi bạn tự nguyện chuyển tiền điện tử ra khỏi sàn giao dịch đến một địa chỉ bên ngoài do kẻ lừa đảo kiểm soát.
-
Các biện pháp kiểm soát rủi ro của KuCoin có thể đưa ra cảnh báo, áp dụng độ trễ hoặc chặn một số giao dịch rủi ro cao. Những biện pháp này không thể ngăn chặn mọi vụ lừa đảo, đặc biệt khi bạn đã bị thuyết phục xác nhận việc rút tiền riêng. Một khi tiền điện tử rời khỏi nền tảng, việc chuyển khoản thường không thể hoàn lại.
-
Đây là lý do chúng tôi tiếp tục nhắc nhở người dùng về những vụ lừa đảo này. Chúng tôi có thể ngăn chặn các giao dịch khả nghi, nhưng không thể luôn ngăn được những người đã bị cảm xúc và lời nói dối lừa đảo.
Bảo vệ tài sản của bạn đòi hỏi sự hợp tác từ cả bạn và chúng tôi.
Nếu Bạn Đã Tham Gia Hoặc Đã Chuyển Tiền
Đừng tự trách mình. Những vụ lừa đảo này được thiết kế để khai thác sự tin tưởng, và nhiều người thông minh đã trở thành nạn nhân của chúng.
Thực hiện ngay các bước sau:
-
Ngừng tất cả các khoản nạp và chuyển. Dù người đó nói gì về “một khoản thanh toán nữa” hay “giải phóng số tiền của bạn”, đừng gửi thêm bất kỳ khoản tiền nào.
-
Giữ lại tất cả bằng chứng, bao gồm lịch sử trò chuyện, chi tiết tài khoản, địa chỉ ví, hồ sơ giao dịch và URL nền tảng giả mạo.
-
Liên hệ ngay với bộ phận hỗ trợ khách hàng của sàn giao dịch chính thức. Truy cập hỗ trợ thông qua trang web hoặc ứng dụng chính thức. Đừng sử dụng bất kỳ thông tin liên hệ nào do người khác cung cấp.
-
Báo cáo sự việc cho cảnh sát địa phương và giữ lại báo cáo hoặc mã tham chiếu vụ việc.
-
Hãy thông báo cho một người thân hoặc bạn bè đáng tin cậy. Kẻ lừa đảo sợ nhất là bạn kiểm tra tình hình với người ngoài vụ lừa đảo.
Nhận xét cuối cùng
Các kẻ lừa đảo không thực sự bán các dự án. Họ đang bán một mối quan hệ và ảo tưởng về tiền dễ kiếm.
Câu chuyện có thể thay đổi, nhưng những trò lừa đảo này luôn dẫn đến cùng một hành động: khiến bạn nạp tiền và chuyển crypto của bạn đi.
Hãy ghi nhớ quy tắc đơn giản này:
Bất kỳ ai hướng dẫn bạn nạp tiền, mua tiền điện tử, sau đó chuyển nó đi đều nên được coi là kẻ lừa đảo.
Nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào hoặc tin rằng mình có thể đang gặp phải tình trạng tương tự, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua các kênh chính thức càng sớm càng tốt.
Nói lên sớm hơn có thể giúp giảm tổn thất của bạn.
Disclaimer: The information on this page may come from third parties and does not necessarily reflect KuCoin’s views. It is provided for general reference only and should not be interpreted as financial or investment advice.
Virtual asset investments may involve risk. Please carefully assess the product risks and your own risk tolerance. For more information, please refer to our Terms of Use and Risk Disclosure.