Управління ризиками Mastg у криптовалютній торгівлі: все, що вам потрібно знати

Ласкаво просимо до світу торгівлі криптовалютою, де статки можуть бути створені або втрачені за одну мить. У цьому навчальному матеріалі ми розглянемо мистецтво управління ризиками в торгівлі криптовалютами.

 

Розуміння того, як орієнтуватися на волатильному криптовалютному ринку, є важливим для трейдерів та інвесторів з будь-яким рівнем досвіду.

 

Криптовалюта
— це цифрова або віртуальна форма валюти, яка працює на децентралізованій
блокчейн-технології
. Торгівля передбачає купівлю та продаж цих цифрових активів один за одним на різних централізованих або децентралізованих платформах для торгівлі криптовалютою, таких як
KuCoin
. 

 

. Дізнайтеся більше про
торгівлю криптовалютами та про те, чим вона відрізняється від традиційної торгівлі
. 

 

. Криптовалютний ринок відомий своєю надзвичайною волатильністю, коли ціни можуть змінюватися кардинально протягом хвилин. Ця непередбачуваність відкриває можливості для отримання прибутків, але також несе значні ризики, особливо коли використовуються позики.

 

Хоча торгівля криптовалютами може бути захоплюючою, ось основні ризики, з якими вам потрібно ознайомитися, перш ніж починати як трейдер криптовалют:

 

Ризики волатильності та ринкових настроїв

Криптовалюти дуже волатильні і можуть зазнавати швидких коливань цін, що призводить до значних прибутків або втрат. У криптовалютному ринку настрої можуть швидко змінюватися, впливаючи на ціни, і трейдери можуть мати труднощі з точним прогнозуванням рухів ринку, що підвищує ймовірність втрат, якщо ви не залишаєтеся уважними до своєї торгової діяльності.

 

Що стосується волатильності, широкий криптовалютний ринок пережив кілька масштабних обвалів, включаючи падіння Bitcoin на 77% від його історичних максимумів.

 

Дізнайтеся, як використовувати
аналіз настроїв у торгівлі криптовалютами
. 

 

. Торгівля з високими позиками може збільшити як прибутки, так і втрати, потенційно призводячи до ліквідації. Аналогічно, несподівані "короткі стискання" можуть спричинити швидкі стрибки цін, що викликає втрати для трейдерів, які продають у короткій позиції.

 

Відсутність регуляції

Криптовалютний ринок менш регульований, ніж традиційні фінансові ринки, що створює додаткові ризики для трейдерів.Шахрайство та афери. Відсутність регулювання також означає, що, на відміну від традиційних інвестицій, криптовалюти можуть не забезпечувати такого ж рівня захисту інвесторів або страхування.

 

Більше того, зміна регуляцій у різних країнах може вплинути на легальність і оподаткування криптоторгівлі. Крім того, криптоторгівля може підпадати під складні податкові наслідки в деяких країнах, що може призвести до несподіваних податкових зобов’язань залежно від вашого місцезнаходження.

 

Ризики безпеки

Криптоактиви вразливі до хакерських атак, крадіжок, шахрайства та фішингових атак. Ще одним критично важливим ризиком безпеки, на який слід звернути увагу під час торгівлі криптовалютами, є втрата доступу до ваших приватних ключів. Втрата приватних ключів означає постійну втрату доступу до ваших криптоактивів.

 

Ознайомтеся знайпоширенішими фішинговими аферамита способами, як їх уникнути.

 

Маніпуляції на ринку

Оскільки крипторинок є відносно новим у порівнянні з іншими ринками акцій і пропонує великий вибір активів, деякі криптовалюти мають дуже низьку ліквідність. Низька ліквідність у деяких криптовалютах робить їх уразливими до маніпуляцій з боку великих трейдерів або "китів".

 

Простими словами, криптовалюти з низькою ліквідністю можуть призвести до того, що ваша середня ціна входу буде вищою, а середня ціна виходу – нижчою, оскільки недостатньо покупців або продавців для підтримки великих ордерів.

 

Однак маніпуляції на ринку, ймовірно, відбуваються на всіх ринках акцій, включаючи крипто. Навіть криптовалюти з найвищою ринковою капіталізацією відносно невеликі, тому гравці з портфелями в кілька мільйонів доларів можуть впливати на ціну настільки, щоб угода пішла проти вас. Це часто трапляється, коли трейдери, які використовують лише технічний аналіз, встановлюють рівень стоп-лоссу, лише щоб побачити його короткочасний пробій під час спаду перед швидким розворотом ціни.

 

Обов’язково приділяйте особливу увагу обсягам і ліквідності криптовалюти перед тим, як обирати, чим торгувати, а також книзі ордерів під час входу в угоду. Це допоможе вам помітити стіни заявок на купівлю та продаж, а також дії китів, які входять і виходять з позицій за певними цінами.

 

Емоційна торгівля

Емоційне прийняття рішень, таке як панічний продаж під час спадів на ринку або FOMO (Fear of Missing Out) покупки, може призвести до швидких фінансових втрат.

 

Торгівля, заснована на емоціях, ніколи не була гарною ідеєю, оскільки вона піддає вас ризику приймати нераціональні рішення перед входом або виходом з ринку. До того ж, емоційні трейдери зазвичай мають менш сувору (або взагалі відсутню) торгову стратегію.

 

Відсутність розуміння

Недостатні знання про блокчейн-технології та криптовалюти можуть призвести до поганих торгових рішень. Увійти на крипторинок без належних знань може спричинити інвестування в недостатньо досліджені або спекулятивні криптовалюти, що веде до значних втрат.

 

Незалежно від того, чи ми говоримо про загальні знання про криптовалюти, знання про конкретний актив, яким ви торгуєте, або знання про способи зберігання ваших криптоактивів, відсутність розуміння є одним з головних факторів, що призводять до збиткової торгівлі.

 

Фраза "знання — це сила" стала популярною не просто так.

 

Навчіться резервувати ваші приватні ключі і зберігати криптовалюту в безпеці.

 

Перед початком використовуйте надійні ресурси, такі як KuCoin Learn, щоб зрозуміти основи криптовалюти, блокчейн-технології, web3, та криптовалютної торгівлі й інвестування.

 

Управління ризиками є основою успішної криптовалютної торгівлі. Як і в будь-якому іншому бізнесі, торгівля криптовалютами потребує ретельного планування та виконання стратегій для захисту вашого капіталу від значних втрат. На крипторинку, де ціни можуть бути надзвичайно нестабільними, неправильне управління ризиками може бути тим, що розділяє вас і фінансову незалежність. Навпаки, правильне управління ризиками може допомогти вам збільшити прибутки і обмежити втрати. Тому управління ризиками в криптовалютній торгівлі є важливим з наступних причин:

 

• Збереження капіталу: Ефективне управління ризиками забезпечує мінімальні, передбачувані втрати, які є частиною стратегії, а не надзвичайною подією, що знищує ваш акаунт.

• Емоційний контроль:Це допомагає залишатися спокійним і раціональним, запобігаючи імпульсивним рішенням, продиктованим страхом або жадібністю. .

• Сталий розвиток: Правильне управління ризиками дозволяє вам підтримувати вашу торгову діяльність протягом тривалого періоду.

 

При розумному застосуванні стратегії управління ризиками можуть допомогти криптотрейдерам зменшити потенційні втрати та покращити загальні результати торгівлі. Ось деякі популярні стратегії для управління ризиками в торгівлі криптовалютою:

 

Оберіть надійну платформу для криптоторгівлі

Одним із перших кроків у вашій криптоподорожі є вибір надійної платформи для купівлі, продажу, зберігання або використання ваших криптоактивів. Вибір авторитетної та безпечної криптовалютної біржі є однією з найосновніших стратегій управління ризиками при торгівлі криптовалютою.

 

Шукайте біржі з високим рівнем безпеки та дотриманням регуляторних вимог, таких як KuCoin. Наприклад, KuCoin має багатошаровий захист, який оберігає вас від потенційних втрат через порушення безпеки. Крім того, KuCoin, як ключовий гравець на ринку вже більше шести років, має глобальну базу користувачів, що налічує мільйони, пропонує глибоку ліквідність і широкий вибір криптогемів для дослідження та торгівлі.

 

Оберіть надійний спосіб зберігання ваших криптоактивів

  Зберігайте ваші криптоактиви безпечно відповідно до ваших потреб. Для довгострокового зберігання розгляньте апаратні гаманці, такі як Ledger або Trezor. Ці пристрої забезпечують додатковий рівень захисту від онлайн-загроз. Використовуйте гарячі гаманці з двофакторною аутентифікацією (2FA) , увімкненою для невеликих сум.

 

Оберіть найбезпечніший спосіб зберігання ваших криптовалют . 

 

Проведіть власне дослідження (DYOR)

Завжди досліджуйте криптовалюту перед інвестуванням. Аналізуйте її технологію, використання, команду та підтримку спільноти. Наприклад, перед інвестуванням у Bitcoin , зрозумійте його децентралізовану природу та потенціал як засобу обміну або способу збереження вартості.

 

Аналіз криптовалюти охоплює три аспекти, а саме:

 

1. Фундаментальний аналіз , де слід дослідити внутрішню структуру криптовалюти.

2. Технічний аналіз. , де вам слід дослідити цінові показники криптовалюти, її потенціал росту, а також визначити, чи вона переоцінена або недооцінена.

3. Аналіз настроїв , де вам слід дослідити настрої, пов'язані з криптовалютою.

 

Диверсифікуйте свій криптопортфель

Розподіл ваших інвестицій серед різних криптовалют зменшує ризики. Bitcoin та Ethereum часто вважаються базовими активами. Однак диверсифікація може включати й інші перспективні проєкти з великою ринковою капіталізацією, такі як Solana або Cardano . Диверсифікація може зменшити вплив поганої продуктивності одного активу.

 

Якщо ви вкладете увесь свій депозит в одну криптовалюту, і вона втратить 50% своєї вартості, ви можете втратити половину своїх грошей. Проте ви могли б зменшити такі втрати, якщо б інвестували в кілька монет. Завжди проводьте ринкові дослідження перед тим, як інвестувати в різні криптовалюти.

 

Дізнайтеся більше про те, як диверсифікувати свій криптопортфель . 

 

Встановіть співвідношення ризику та винагороди для кожної угоди

Встановлюйте співвідношення ризику та винагороди, виходячи з ваших цілей і стратегії торгівлі. Це допоможе вам зберегти спокійний підхід під час відкриття угоди, адже ви знатимете точні рівні виходу як для потенційного прибутку, так і для збитків.

 

Наприклад, якщо ваша мета — співвідношення 2:1, ви будете укладати лише ті угоди, де потенційна винагорода хоча б удвічі перевищує ризик, який ви готові взяти. Вам потрібно встановлювати це співвідношення, базуючись на ваших цілях та стратегії торгівлі.

 

Розгляньмо простий приклад:

 

Вхідна ціна BTC: $26,000

Ціна закриття ордеру на прибуток BTC: $27,000

Ціна закриття ордеру на збиток BTC: $25,500

 

У цьому прикладі ми купуємо Bitcoin за $26,000, очікуючи, що його ціна зросте до $27,000. Проте ми також встановлюємо стоп-лосс на рівні $25,500, що робить потенційний прибуток удвічі більшим за можливий збиток.

 

Звісно, дотримуватися співвідношення 2:1 не так просто, адже вам потрібно буде обґрунтувати це співвідношення за допомогою технічного аналізу. Однак це чудова відправна точка для визначення, які угоди є оптимальними, а які ні.

 

Перегляньте арбітражну торгівлю як стратегію з низьким рівнем ризику.

 

Налаштуйте стоп-лосси для своїх угод

Запровадження стоп-лосс ордерів для обмеження потенційних втрат. Стоп-лосс ордери допоможуть вам пасивно управляти ризиком, оскільки вони автоматично активуються, коли торгівля починає рухатися в протилежному напрямку від вашої бажаної позиції.

 

KuCoin пропонує безліч типів стоп-лосс ордерів, зокрема стоп-маркет, стоп-ліміт і трейлінг-стоп ордери, які можуть допомогти вам управляти ризиком під час торгівлі.

 

Розгляньмо простий приклад:

 

Ціна входу в Bitcoin: $26,000

Триггер стоп-ліміт ордера для Bitcoin: $25,500

Лімітна ціна стоп-ліміт ордера для Bitcoin: $25,000

 

У цьому випадку ми купили BTC за $26,000, сподіваючись на зростання його ціни. Однак ми також застрахували свою позицію за допомогою стоп-ліміт ордера, який активує продаж за $25,000, коли ціна BTC досягне $25,500.

 

Це дасть нам достатньо часу для захисту $25,000 і, можливо, дозволить вийти з невдалої позиції без прослизання.

 

Визначення розміру позиції

Визначте, скільки вашого капіталу слід виділити на кожну торгівлю. Використовуйте правило 1-2%, тобто ніколи не ризикуйте більше ніж 1-2% від загального портфеля в одній торгівлі. Це захищає ваш капітал у випадку несприятливих змін цін.

 

Можливість отримання значних прибутків у криптоторгівлі переконує трейдерів витрачати 30%, 50% або навіть 100% свого торгового капіталу. Однак це ризиковане рішення, яке може поставити ваші фінанси під загрозу. Згідно з золотим правилом, ніколи не кладіть усі яйця в один кошик.

 

Готовність до стратегій входу та виходу

Майте чітко визначені точки входу та виходу для ваших торгів. Наприклад, ви можете увійти в торгівлю, коли криптовалюта прориває певний рівень опору, і вийти, коли вона досягає заздалегідь встановленої цільової ціни.

 

Дізнайтеся, як використовувати рівні підтримки та опору в криптоторгівлі . 

 

Уникнення надмірного використання кредитного плеча

Використання надмірного кредитного плеча може призвести до ліквідації і значних втрат. Дотримуйтеся консервативного рівня кредитного плеча або взагалі уникайте його, якщо ви ще не набули достатнього досвіду як криптотрейдер.

 

Хоча кредитне плече 100x може збільшити ваш прибуток у 1% до 100%, рух ціни вниз на 1% знищить вашу позицію. Використання меншого рівня кредитного плеча майже завжди є більш вигідним, оскільки співвідношення ризику до винагороди стає набагато керованішим.

 

Навчання на минулих помилках — це чудовий, але дорогий шлях до успіху. Торгівля криптовалютою, як і будь-який інший вид торгівлі, базується на чітких ідеях та стратегіях, яких усім криптотрейдерам, особливо новачкам, слід дотримуватися.

 

Якщо ви новачок у купівлі чи торгівлі криптовалютою, ось кілька поширених помилок, яких варто уникати:

 

• Торгівля без стратегії та мети: Торгівля без чіткого плану може призвести до втрат. Врахуйте ваші цілі щодо прибутку, рівень ризику та інвестиційний горизонт під час розробки стратегії.

• Планування на короткий термін: Ринок криптовалюти є дуже волатильним. Часто більш вигідно розглядати довгострокові інвестиції.

• Надмірна диверсифікація: Надмірна диверсифікація може призвести до утримання багатьох активів із низькою продуктивністю. Диверсифікуйте лише тоді, коли розумієте основні принципи різних типів інвестицій.

• Використання нерепутаційної криптовалютної біржі: Новачкам слід обирати надійну, перевірену та безпечну біржу. Компоненти довіри та безпеки часто залишаються поза увагою.

• Відсутність знань із фундаментального та технічного аналізу: Торгівля без розуміння фундаментальних аспектів ринку може призвести до втрат. Ми рекомендуємо ознайомитися з фундаментальним та технічним аналізом ринку перед початком торгівлі.

• Інвестування коштів, які ви не можете дозволити собі втратити: Криптовалюта є високоволатильною, і ризик великих втрат супроводжує вражаючі прибутки. Будьте свідомі щодо ризиків і плануйте на випадок найгіршого сценарію.

 

На завершення, опанування управління ризиками у торгівлі криптовалютою — це не опція, а необхідність. Дикі коливання крипторинку можуть бути вигідними, але також здатні знищити ваші інвестиції, якщо ними не управляти належним чином. Ви зможете впевнено орієнтуватися в цьому захопливому, але небезпечному середовищі, якщо будете диверсифікувати портфель, правильно визначати розмір позицій, встановлювати стоп-лоси та регулярно переглядати свої активи.

 

1. Який найбільший ризик у торгівлі криптовалютою?

Найбільшим ризиком у торгівлі криптовалютою є надзвичайна волатильність ринку, яка може призводити до значних цінових коливань.

 

2. Як я можу визначити свій рівень ризику під час торгівлі криптовалютою?

Ваша толерантність до ризику залежить від вашої фінансової ситуації, інвестиційних цілей та емоційної стійкості. Важливо оцінити ці фактори перед початком торгівлі.

 

Наприклад, якщо ви молодші та ніхто не залежить від вашого доходу, ви можете бути більш толерантними до ризику. Водночас, якщо ви трохи старші та маєте дітей, ваші втрати можуть вплинути на інших людей, що зробить вас більш занепокоєними щодо потенційних збитків.

 

Крім того, якщо ваша мета — досягти фінансової незалежності за 5 років, ви можете обрати більш агресивний підхід порівняно з людиною, яка планує вийти на пенсію через 20 років і лише доповнити свій дохід через торгівлю.

 

3. Чи існують інструменти управління ризиками для початківців?

Так, існують зручні інструменти та додатки для управління ризиками, розроблені для трейдерів усіх рівнів, включаючи початківців.

 

У KuCoin ми пропонуємо різноманітні технічні індикатори, які допоможуть вам визначити правильні точки входу та виходу, а також різні типи ордерів, які допоможуть вам зафіксувати прибуток та управляти збитками.

 

4. Чи можу я застосувати стратегії управління ризиками до довгострокових криптоінвестицій?

Безумовно. Принципи управління ризиками можуть бути застосовані як до короткострокової торгівлі, так і до довгострокових інвестицій для захисту вашого капіталу.