Що таке DeFAI, DeFi на базі ШІ, та найперспективніші проєкти DeFAI, за якими варто стежити у 2025 році?

Світ децентралізованих фінансів (DeFi) та штучного інтелекту (AI) стрімко конвергуються, створюючи новий рубіж, відомий як DeFAI. У цій статті ми розберемо, що таке DeFAI, як він працює і чому привертає увагу криптоентузіастів та інвесторів. Ми також виділимо десять найкращих проєктів DeFAI, за якими варто стежити у 2025 році. Незалежно від того, чи ви новачок у цій сфері, чи хочете поглибити свої знання, цей матеріал допоможе зрозуміти основи і можливості екосистеми DeFAI.

Станом на лютий 2025 року CoinGecko перелічує майже 90 проєктів DeFAI із загальною ринковою капіталізацією понад 1,3 мільярда доларів США та добовим обсягом торгів понад 260 мільйонів доларів США. Екосистема Virtuals Protocol сама по собі становить понад 1 мільярд доларів ринкової капіталізації завдяки AI-агентам, згідно з даними Arkham Intelligence. 

Теплова мапа ставок фінансування та цінові тренди екосистеми Virtuals Protocol | Джерело: Arkham Intelligence

DeFAI розшифровується як «Децентралізовані фінанси + Штучний інтелект». Це інтеграція інструментів на основі AI та смартконтрактів у екосистему децентралізованих фінансів. Традиційні платформи DeFi покладаються на ручні дії користувачів для виконання торгів, управління ризиками та оптимізації прибутків. Завдяки DeFAI ці завдання автоматизуються за допомогою складних алгоритмів AI та моделей машинного навчання. Ось короткий огляд основних компонентів, які складають DeFAI:

• Збір даних: Системи штучного інтелекту збирають величезну кількість даних ончейн та офчейн—від ринкових цін і показників ліквідності до аналізу настроїв в соціальних мережах—для прийняття рішень.

• Моделювання та прийняття рішень: Передові моделі штучного інтелекту обробляють дані в реальному часі, прогнозують тренди та відповідно коригують торгові стратегії.

• Автоматизоване виконання: Смартконтракти, інтегровані з агентами штучного інтелекту, автономно здійснюють угоди, ребалансують портфелі або перемикають стратегії доходності без постійного нагляду користувача.

• Інтероперабельність і управління гаманцями: Ці системи забезпечують безперебійну роботу на різних блокчейнах і гарантують безпеку активів у некостодіальних гаманцях.

По суті, DeFAI перетворює DeFi із переважно ручного, іноді складного процесу у динамічну автоматизовану систему, яка є швидшою та ефективнішою.

DeFAI набуває популярності не лише тому, що це природна еволюція DeFi, але й через його унікальні переваги:

• Підвищена ефективність: Завдяки підтримці штучного інтелекту фінансові операції, як-от торгівля, оптимізація доходності та управління ризиками, виконуються за мілісекунди. Ця реакція в реальному часі може забезпечити кращу рентабельність у порівнянні з ручними стратегіями.

• Автоматизація, зручна для користувачів: Платформи DeFAI спрощують складні операції DeFi, роблячи екосистему доступнішою для новачків. Завдяки взаємодії природною мовою користувачі можуть доручати агентам штучного інтелекту виконувати багатокрокові завдання без необхідності в технічних знаннях.

• Зниження ризиків: Агенти штучного інтелекту здатні аналізувати великі обсяги даних, щоб визначати потенційні ринкові ризики та автоматично коригувати позиції. Це допомагає зменшити людські помилки та емоційне прийняття рішень—типову проблему традиційної торгівлі.

• Масштабованість та інтероперабельність: Оскільки проєкти DeFAI зазвичай працюють у різних блокчейн-мережах, користувачі отримують переваги від ліквідності між ланцюгами та підвищеної інтероперабельності, що зменшує вузькі місця та підвищує ефективність ринку.

• Економія коштів: Завдяки усуненню необхідності у ручному управлінні та зниженню залежності від людських посередників, DeFAI може значно скоротити витрати на транзакції та операційні витрати.

Обіцянка DeFAI полягає не лише в тому, щоб зробити DeFi “розумнішим”—вона спрямована на те, щоб зробити його доступнішим, ефективнішим і безпечнішим для повсякденних користувачів.

Хоча DeFAI базується на основі децентралізованих фінансів, воно пропонує кілька ключових покращень у порівнянні з традиційним DeFi:

• Рівень автоматизації: Традиційний DeFi вимагає від користувачів активного управління своїми інвестиціями — моніторингу ринкових умов, ручного ребалансування портфелів і переміщення коштів між протоколами. У свою чергу, DeFAI використовує агентів на базі штучного інтелекту для автоматичного та постійного виконання цих завдань.

• Інтелект та адаптивність: Стандартні протоколи DeFi працюють на основі заздалегідь визначених правил без можливості навчання або адаптації. Системи DeFAI, однак, користуються машинним навчанням для коригування стратегій на основі даних у реальному часі, забезпечуючи прийняття рішень, які є одночасно обґрунтованими та адаптивними.

• Взаємодія з користувачами: Традиційний DeFi може бути складним і лякати, особливо новачків. Платформи DeFAI часто мають інтерфейси, що дозволяють користувачам давати системі інструкції зрозумілою мовою, знижуючи бар’єр для входу.

• Операційна ефективність: Автоматизуючи складні процеси, DeFAI зменшує час і ресурси, необхідні для виконання угод і управління ризиками, що потенційно може призвести до більш стабільних та високих прибутків.

Коротше кажучи, DeFAI не замінює DeFi — це його вдосконалення, інтегруючи розумних автономних агентів, які роблять фінансову екосистему більш інтуїтивною та стійкою.

Нижче представлені 10 найкращих проєктів у секторі DeFAI, на які варто звернути увагу,  разом з їх унікальними особливостями та внеском, враховуючи їхній вплив на ринок, присутність і динаміку цін: 

1. aixbt від Virtuals (AIXBT)

aixbt — це інноваційний токен, запущений на платформі Virtuals, що застосовує штучний інтелект для оптимізації торгівлі та агрегації ринкових даних. Він використовує складні алгоритми для аналізу ринкових трендів і автоматизації торгових стратегій, зменшуючи потребу в постійному ручному втручанні. Як один із провідних агентів AI у сфері DeFAI, aixbt пропонує користувачам динамічний інструмент для оптимізації криптоінвестицій через дані в реальному часі та автоматизоване виконання.

2. Протокол Virtuals (VIRTUAL)

Virtuals Protocol розроблений як комплексна екосистема для створення та управління AI-агентами в блокчейн-мережах. Він забезпечує зручний інтерфейс, який дозволяє навіть нетехнічним користувачам розгортати власні інструменти на базі штучного інтелекту для різних завдань у DeFi, таких як оптимізація прибутковості та управління ліквідністю. Завдяки орієнтації на автоматизацію та крос-чейн сумісність, Virtuals Protocol прагне дати користувачам змогу повністю використовувати потенціал DeFAI, спрощуючи складність, яка характерна для децентралізованих фінансів.

Дізнайтеся більше про токеноміку Virtuals Protocol у нашому дослідницькому звіті. 

3. Hey Anon (ANON)

Розроблений відомим криптодевелопером Даніеле Сеста, Hey Anon спрощує взаємодію в блокчейні через свою платформу на базі штучного інтелекту. Використовуючи обробку природної мови, Hey Anon дозволяє користувачам легко взаємодіяти з DeFi-протоколами — будь то виконання торгів, стейкінг токенів чи управління портфелем. Платформа збирає дані в реальному часі з різних джерел, пропонуючи персоналізовані фінансові інсайти та стратегії, які роблять DeFi доступним як для новачків, так і для досвідчених трейдерів.

4. ChainGPT (CGPT)

ChainGPT використовує передові алгоритми штучного інтелекту для надання комплексного аналізу ринку, прогнозування цін і автоматичного виконання торгів у межах DeFi-екосистеми. Цей проєкт інтегрує штучний інтелект із блокчейн-даними, щоб забезпечити користувачів дієвою інформацією, сприяючи легшій навігації в складнощах крипторинку. Завдяки фокусу на аналітиці прогнозів та розумному прийняттю рішень, ChainGPT є незамінним інструментом для інвесторів, які прагнуть максимізувати дохід через обґрунтовані стратегії на основі даних.

Дізнайтеся більше про як працює ChainGPT у нашому детальному посібнику. 

5. GRIFFAIN (GRIFFAIN)

Побудований на блокчейні Solana, GRIFFAIN виділяється тим, що пропонує рішення для оптимізації прибутковості та управління активами на основі штучного інтелекту. Він автоматизує різні фінансові завдання, такі як ребалансування портфоліо, забезпечення ліквідності та управління ризиками, забезпечуючи при цьому персоналізовані стратегії на основі даних користувачів. Розвинені AI-агенти GRIFFAIN постійно моніторять ринкові умови, гарантують оптимальну прибутковість та мінімізують ризики — важлива перевага в динамічному світі DeFi.

Дізнайтеся більше про GRIFFAIN у нашому дослідницькому звіті

6. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai — це новий проєкт DeFAI, який зосереджується на інтеграції автономних AI-агентів для майнінгу ліквідності та управління портфоліо. Збираючи ринкові дані та виконуючи складні фінансові стратегії в реальному часі, SwarmNode.ai допомагає користувачам максимізувати прибутковість, мінімізуючи потребу в ручному управлінні. Його інноваційний підхід не лише підвищує операційну ефективність, але й зменшує час затримки в торгівлі, пропонуючи значну перевагу в умовах висококонкурентного ринку.

7. ORBIT (ORBIT)

ORBIT — це інструмент на основі штучного інтелекту, створений для об'єднання кількох блокчейн-мереж через управління ліквідністю між ланцюгами та автоматизовану торгівлю. Його інтелектуальні агенти працюють у різних протоколах DeFi для виконання транзакцій, управління ризиками та оптимізації прибутковості без перешкод. Здатність ORBIT працювати на різних блокчейнах робить його універсальним рішенням, що дозволяє користувачам використовувати арбітражні можливості та підтримувати збалансовані портфоліо без типових труднощів, пов'язаних із міжланцюговими операціями.

8. Hive AI (BUZZ)

Походячи з хакатону Solana AI, Hive AI є модульною платформою, що пропонує широкий спектр ончейн-сервісів, включаючи торгівлю, стейкінг та аналіз настроїв. Використовуючи інтерфейси природної мови, Hive AI дозволяє користувачам виконувати складні завдання простими командами. Її надійна архітектура розроблена для інтеграції з різними DeFi-протоколами, що спрощує управління цифровими активами та участь у децентралізованих фінансових діяльностях, забезпечуючи підвищену безпеку та швидкість процесів на основі штучного інтелекту.

9. GT Protocol (GTAI)

GT Protocol поєднує можливості штучного інтелекту з передовою аналітикою блокчейну для забезпечення точних, даних на основі підтримки рішень для інвесторів у DeFi. Платформа автоматизує виконання торгів та управління портфелем, постійно аналізуючи ринкові тенденції та відповідно коригуючи стратегії. Інтелектуальні функції управління ризиками GT Protocol допомагають користувачам зменшувати можливі збитки, водночас отримуючи вигоду з ринкових можливостей, що робить її цінним інструментом як для новачків, так і для досвідчених трейдерів, які хочуть оптимізувати свій досвід у DeFi.

10. Layer AI (LAI)

Layer AI — це інфраструктурний проєкт, що інтегрує передовий штучний інтелект із екосистемою децентралізованих фінансів для покращення можливостей смартконтрактів. Завдяки забезпеченню основи для автоматизації на основі штучного інтелекту Layer AI дозволяє безперешкодно виконувати складні фінансові операції, такі як переказ активів, оптимізація прибутковості та міжланцюгові взаємодії. Його надійний і масштабований дизайн має відіграти важливу роль у майбутньому розвитку DeFAI, зменшуючи операційні тертя та підвищуючи загальну ефективність системи.

Вхід у простір DeFAI може здаватися складним, але цей процес можна розділити на кілька простих кроків:

1. Навчайтеся: Почніть із читання посібників для початківців, перегляду навчальних відео та підписки на авторитетні освітні платформи про криптовалюту (наприклад, KuCoin Learn), щоб зрозуміти основи DeFi та AI-технологій.

2. Створіть криптогаманець: Обирайте некостодіальний гаманець, який підтримує кілька блокчейнів (наприклад, MetaMask або Phantom). Це необхідно для взаємодії з децентралізованими платформами та управління вашими цифровими активами.

3. Досліджуйте проєкти: Ознайомтеся з найкращими DeFAI-проєктами, висвітленими в цьому посібнику. Відвідайте їх офіційні вебсайти та канали в соціальних мережах, щоб отримати оновлення та брати участь у дискусіях спільноти. Розуміння основ кожного проєкту допоможе вам приймати обґрунтовані інвестиційні рішення.

4. Починайте з малого: Розумно розпочати з невеликих інвестицій, щоб ознайомитися з платформами. Багато DeFAI-проєктів пропонують тестнети або демо-версії — скористайтеся ними, щоб звикнути до їх інтерфейсів та функцій.

5. Використовуйте агрегатори та інструменти: Скористайтеся трекерами портфелів та DeFi-агрегаторами, які підтримують протоколи на базі штучного інтелекту. Ці інструменти допоможуть відстежувати продуктивність, аналізувати прибуток і бути в курсі ринкових тенденцій.

6. Залишайтеся в курсі: DeFAI — це галузь, що стрімко розвивається. Слідкуйте за новинами індустрії, приєднуйтеся до форумів спільноти та підписуйтеся на інформаційні розсилки, щоб бути в курсі нових розробок і потенційних ризиків.

Попри свої захопливі перспективи, DeFAI не позбавлений ризиків. Ось кілька потенційних викликів, які варто врахувати:

• Алгоритмічні вразливості: Моделі ШІ настільки якісні, наскільки якісні дані, на яких вони навчаються. Неточні або упереджені дані можуть призводити до неоптимальних або навіть небезпечних торгових рішень. Помилки в алгоритмах іноді можуть спричиняти неочікувані збитки.

• Ризики смартконтрактів: Як і будь-яка платформа, заснована на блокчейні, проєкти DeFAI покладаються на смартконтракти. Ці контракти можуть мати помилки в коді або вразливості, які можуть бути використані зловмисниками, що потенційно призводить до хакерських атак або крадіжки коштів.

• Регуляторна невизначеність: Інтеграція ШІ у фінансові послуги додає нових регуляторних складнощів. Нечіткі рекомендації щодо управління фінансовими рішеннями на основі ШІ можуть створювати юридичні ризики як для інвесторів, так і для розробників проєктів.

• Надмірна залежність від автоматизації: Хоча автоматизація може значно зменшити кількість ручних помилок, надмірна залежність від ШІ може також призводити до самозаспокоєння. Інвесторам слід залишатися пильними та періодично переглядати результати роботи ШІ-агентів, щоб переконатися, що вони відповідають їхнім інвестиційним цілям.

• Ринкова волатильність: Криптовалютний ринок за своєю природою є дуже нестабільним. Навіть найсучасніші системи ШІ не можуть повністю усунути ризик різких коливань ринку, які можуть впливати на загальну дохідність.

Дуже важливо здійснювати власне дослідження, розуміти специфічні ризики, пов’язані з кожною платформою, та розглянути можливість диверсифікації своїх інвестицій для зменшення потенційних втрат.

DeFAI знаходиться на передовій трансформаційної хвилі на криптовалютному ринку, поєднуючи ефективність і точність ШІ із децентралізованою природою DeFi. Автоматизація складних фінансових завдань, оптимізація прибутків і зменшення людських помилок роблять проєкти DeFAI не лише більш доступними для децентралізованих фінансів, але й прокладають шлях до більш ефективної та безпечної фінансової екосистеми.

Для початківців шлях у DeFAI може розпочатися з навчання та дрібних інвестицій, але довгострокові переваги можуть бути значними. Незалежно від того, чи вас цікавить спрощене виконання торгів через aixbt, комплексна екосистема Virtuals Protocol чи інтуїтивно зрозумілий інтерфейс Hey Anon, у цьому просторі з’являється все більше проєктів, створених для задоволення різноманітних потреб.

Хоча ризики залишаються—від алгоритмічних помилок до регуляторних невизначеностей—потенційні винагороди роблять DeFAI захопливою сферою для спостереження у 2025 році та надалі. Оскільки екосистема розвивається, залишатися поінформованим і залученим буде ключовим для тих, хто прагне скористатися цією інноваційною синергією фінансів і штучного інтелекту. Майбутнє фінансів цілком може бути зосереджене навколо штучного інтелекту, а випередження тренду може відкрити значну цінність у вашій крипто-подорожі.

• Що таке AI-агенти в криптовалюті та найкращі AI-агенти, які слід знати?

• Найкращі проєкти AI-агентів у мережі Base Blockchain, які потрібно знати у 2025 році

• Найкращі AI-агенти у мережі Sui Blockchain: Посібник для початківців

• Що таке екосистема AI-агентів ai16z на блокчейні Solana?

• Звіт про проєкт Virtuals Protocol (VIRTUAL) 

• Звіт про проєкт Venice AI (VVV)

• Звіт про проєкт DIN (DIN)