Топ-7 дій у період ведмежого ринку криптовалют

Ринок криптовалют, як і будь-який інший фінансовий ринок, переживає цикли розширення та скорочення, які часто називають бичачими та ведмежими ринками. Ці цикли ринку є результатом складного взаємозв'язку факторів, включаючи настрої інвесторів, технологічні досягнення, регуляторні зміни та макроекономічні тенденції. У міру дозрівання ринку криптовалют стає дедалі важливішим розуміти ці цикли та адаптувати свої стратегії відповідно. 

Ведмежий ринок може стати драматичним періодом у житті будь-якого інвестора. Це час, коли ціни різко падають, оптимізм згасає, а трейдери стають наляканими. Такі часи можуть дуже швидко негативно впливати на різні сфери нашого життя. 

Наприклад, ви можете бути змушені продати частину своїх позицій, щоб покрити основні потреби або зобов’язання. У таких випадках важливо змінити свій інвестиційний план і рівень ризику, який ви готові прийняти у своїх інвестиціях.

У цій статті ми розглянемо топ-7 дій під час ведмежого ринку криптовалют, що дозволять зберегти ваш капітал і скористатися можливостями, які виникають у цей складний період.

Кожен інвестор у криптовалюту матиме своє визначення того, що вважається ведмежим ринком криптовалют. Загальне визначення традиційного ведмежого ринку - це коли ціни падають більш ніж на 20% від попереднього максимуму. Однак це визначення не таке корисне, враховуючи, що ринок криптовалют не є новачком у падінні цін на 90% під час ведмежих коливань.

Таким чином, ведмежий ринок криптовалют краще визначати як тривалий період, коли ринкова впевненість низька, ціни падають, а пропозиція перевищує попит. Це також може стосуватися періоду економічної рецесії, коли сповільнюється економічна активність.

Одним із яскравих прикладів був так званий «криптозима» з грудня 2017 року по червень 2019 року, коли ми спостерігали, як ціна Bitcoin впала з $20,000 до $3,200.

Типовий ведмежий ринок криптовалют зазвичай трапляється раз на чотири роки і триває понад рік. Саме тому важливо планувати свою інвестиційну стратегію для різних ринкових періодів. 

Залишатися спокійним, коли криптоактиви демонструють двозначні втрати, складно. Важливо пам’ятати, що потрібно залишатися реалістом і робити активні кроки для збереження своїх коштів, щоб згодом розвивати свій портфель, коли зима закінчиться.

Ось кілька кроків, які варто розглянути кожному криптоінвестору, коли все виглядає «в червоній зоні».

HODL – це термін, який виник у світі криптовалют. Він походить від неправильного написання слова «hold» і фрази «hold on for dear life». Зазвичай це вважається тактикою серед власників криптовалюти.

Основний принцип тут полягає у придбанні активу та утримуванні його на невизначений термін. HODLери – це криптоінвестори, які тримають свої активи, незважаючи на волатильність, коливання цін, бичачі чи ведмежі ринки та змінювані наративи. 

Ця тактика – це більше, ніж стратегія. Вона визначає ідеологічну лінію, яку підтримують ці користувачі. Це представляє непохитну віру в криптоіндустрію та її базові технології, незважаючи на всі перешкоди, які вона може зустріти.

Коли варто HODLити?

• У короткостроковій перспективі: завжди. 

• У довгостроковій перспективі: існує багато випадків, коли варто обрати цю тактику. Наприклад, люди, які визнають, що не можуть виконувати короткострокові угоди, такі як скальпування, денна торгівля або будь-які інші складні стратегії для отримання прибутку, зараз використовують HODL як техніку.

Також, як ми згадували раніше, використовуйте цю стратегію, якщо ви твердо вірите в індустрію. Це не просто віра в те, що вона виживе за будь-яких обставин. Віруючі вважають, що криптовалюта є неминучою і замінить традиційний фінансовий сектор повністю. 

HODLing також захищає вас від FOMO (страх упустити можливість) і FUD (страх, невизначеність, сумнів), оскільки ці терміни зазвичай асоціюються з короткостроковими наративними коливаннями та ажіотажем. Головна увага HODLерів зосереджена на інвестуванні у світле майбутнє улюбленої монети, а не на короткострокових коливаннях цін.

Таким чином, якщо ви вважаєте себе людиною, яка шукає довгострокові інвестиції, HODLing – це правильна стратегія. 

DCA – це ще один відносно спокійний підхід до невизначеностей ринку. Це тактика, відома як у світі традиційних фінансів (TradFi), так і в криптосвіті. 

Це означає регулярне витрачання фіксованої суми грошей, що може дати вищий прибуток з часом, зекономивши ваш час і зменшивши тривогу. 

Купуючи улюблені активи за регулярним графіком, ви автоматично інвестуєте більше з часом, незалежно від того, що відбувається на ринку криптовалют. Ця стратегія дозволяє збільшувати свої активи, знижуючи загальні ризики під час падінь.

Стратегія DCA також дозволяє спостерігати за індустрією з більш довгострокової перспективи. Метод є досить простим: 

1. Виберіть актив, у який ви хочете інвестувати за допомогою DCA.

2. Визначте суму, яку будете витрачати регулярно (наприклад, $100 за покупку).

3. Визначте графік покупок (наприклад, купувати BTC кожного понеділка).

4. Знайдіть надійну біржу та безпечне місце для зберігання своїх криптоактивів.

Економісти радять новачкам, які не мають досвіду оцінювання ринкових прибутків або засмучуються під час ведмежих ринків, використовувати DCA, оскільки це може допомогти купувати під час падіння ринку, коли акції дешеві — за умови дотримання стратегії.

Але це підходить не тільки недосвідченим або нетерплячим інвесторам — це також може бути інноваційним і стратегічним кроком для більш досвідчених трейдерів.

Спробуйте стратегію доларового усереднення вартості за допомогою торгового бота DCA від KuCoin. 

Добре диверсифікований портфель – це важливий підхід до успішного інвестування в криптовалюти. Ви можете знизити ризик і підвищити свої шанси на довгостроковий успіх, якщо диверсифікуєте свої інвестиції серед різних активів.

Диверсифікуючи свої інвестиції між декількома формами цифрових активів, ви обмежите свою залежність від конкретного ринку або активу. 

Розподіляйте свій портфель по криптосегментах, таких як Proof of Work (PoW), Layer-1, Layer-2, метавсесвіт, web3, NFT, GameFi, AI, AR та VR. 

Однак пам’ятайте, що крипторинок здебільшого рухається синхронно, тому вам доведеться дослідити, які криптовалюти рухаються більше чи менше разом із ринком. Ви можете базувати свої дослідження на технічному аналізі, фундаментальному аналізі, аналізі настроїв, або їхній комбінації. 

Ще один альтернативний спосіб диверсифікувати свої інвестиції — це вихід за межі криптоактивів і включення некриптовалютних активів із традиційних фінансових ринків, таких як акції, облігації, нерухомість, товари та форекс. 

Як диверсифікувати свій криптопортфель?

Інвестор може обрати інвестування в криптовалюти, зважаючи на наступні аспекти:

Тип криптовалюти 

Bitcoin: Bitcoin міцно закріпив свою позицію як актив-«тихої гавані» серед криптовалют завдяки своїй популярності серед інституційних інвесторів протягом останніх років та обмеженій пропозиції. Хоча BTC є основним рушієм ринку, він може не демонструвати найвибуховіших стрибків ціни. Це робить інвестування в BTC та його утримання особливо вигідним у ведмежому ринку, оскільки вам не доведеться турбуватися про екстремальні коливання його вартості. 

Альткоїни: Дещо ризикованіший варіант у порівнянні з Bitcoin, альткоїни створюють ситуацію високого ризику і високої винагороди для вашого портфеля. Альткоїни — це велика категорія, яку можна поділити на блокчейн-монети, токени, мемкоїни тощо.

Стейблкоїни: Інвестори часто обирають активи-«тихої гавані», оскільки їх можна утримувати в очікуванні ринкового спаду або напливу нових можливостей. 

NFTs: Хоча вони все ще є альтернативною інвестицією, це хороший спосіб диверсифікувати ваш портфель, особливо тому, що вони надають доступ до широкого спектра ключових секторів криптоіндустрії — від метавсесвіту та GameFi до цифрового мистецтва та іншого. 

Ринкова капіталізація

Розмір ринкової капіталізації є наступним типом диверсифікації, на основі якої ви можете формувати свій портфель. Ми можемо розрізняти проєкти з великою, середньою, малою та мікрокапіталізацією. 

Не існує найкращої стратегії для диверсифікації портфеля, і вибір криптовалют залежатиме від вашої толерантності до ризиків і бажаного рівня прибутку. 

Включення більших криптовалют у ваш портфель зробить його більш стабільним, проте менш схильним до 100-кратного зростання. У будь-якому випадку, проведення ретельного аналізу всіх проєктів, у які ви інвестуєте, є надзвичайно важливим. Переконайтеся, що ви ознайомилися з наступним:

• White paper: Це може бути всебічний звіт або посібник щодо конкретного продукту чи питання, який надає освітню інформацію для аудиторії. Він пояснює, чому варто довіряти певному проєкту.

• Токеноміка: Сильна токеноміка підвищує довгострокову цінність токена та стимулює ранніх користувачів, водночас запобігає інфляції та підтримує стійке зростання.

• Історія ціни: Важливо бачити позитивну динаміку в прийнятті та вартості токена. Уникайте раптових падінь, оскільки вони можуть свідчити про схему «памп і дамп».

Різні сектори

Як у блокчейні, так і в реальному світі, криптоінвестиції можна розділити за індустріями, які вони намагаються змінити. 

Подібно до акцій, криптовалюту можна класифікувати за секторами, такими як криптовалюти DEX, криптовалюти AR/VR, криптовалюти в сфері охорони здоров'я, токенізована нерухомість тощо. 

Диверсифікований криптопортфель забезпечує стратегічну перевагу для новачків у криптопросторі: це можливість отримати доступ до захопливого і швидкозростаючого ринку без необхідності повністю відчувати на собі вплив його властивої волатильності.

Ще один спосіб отримати прибуток під час ведмежого ринку — це шортинг. Шортинг — це процес позики та миттєвого продажу криптовалюти з метою повторного її придбання за нижчою ціною для повернення і отримання прибутку. Однак на практиці цей процес зводиться до простої “ставки” на зниження ціни. 

Шортинг може бути хорошим способом отримання прибутку на ведмежому ринку, оскільки ви можете скористатися падінням ринку і заробити на цьому. Важливо зазначити, що шортинг — це просунута стратегія, яку слід використовувати з обережністю. 

Якщо вас цікавить короткий продаж, ознайомтеся з торгівлею ф'ючерсами KuCoin. 

Хеджування може бути ефективним способом захисту від потенційних втрат під час ведмежих ринків. Ви можете скористатися торгівлею криптодеривативами, яка компенсує втрати ваших криптоактивів.

На практиці це може виглядати як шортинг BTC на таку ж суму, яку ви маєте в BTC, що означає, що будь-яке різке зниження ціни не вплине на вас. Натомість ваша єдина втрата буде у вигляді комісії за транзакцію, яка є відносно незначною з урахуванням обсягу операцій. 

Будь-хто, хто хоче зменшити свій вплив на волатильність ринку криптовалют під час ведмежого ринку, може скористатися перевагами хеджування.

Для хеджування трейдер зазвичай використовує деривативи як фінансовий інструмент. 

Ф'ючерси та опціони є двома найпоширенішими деривативами для хеджування позицій у криптовалютній торгівлі. Обидва дозволяють відкривати лонг-позицію та отримувати прибуток, коли ціна базового активу зростає, або шорт-позицію та отримувати прибуток, коли вона падає. Вони часто представляють право купити або продати актив за певною ціною на конкретну майбутню дату.

Однією з цікавих стратегій, яку використовують криптотрейдери, є розміщення лімітних ордерів для купівлі криптовалют за надзвичайно низькими рівнями. 

«Чому це корисно?» — ви можете запитати.

Справа в тому, що більшість трейдерів ніколи не зловлять точне дно, оскільки різкі падіння відбуваються миттєво, а криптовалютні ринки працюють 24/7. Однак встановлення численних ордерів на несподівано низьких цінах може допомогти вам придбати криптовалюту за набагато нижчою ціною, ніж очікувалося — практично без витрат. 

Стоп-лос ордер виступає як запобіжна сітка для вашої початкової інвестиції, продаючи частину або всю вашу позицію, якщо ціна падає або ринкові обставини погіршуються. 

Стоп-лос ордери можуть допомогти вам дотримуватися дисципліни у вашій торговій стратегії і уникнути ірраціональних рішень, чітко визначаючи точки входу та виходу. 

Ці автоматичні ордери допомагають уникнути мікроменеджменту портфеля і забезпечують, що ви не пропустите можливості через відволікання.

Коли стоп-лос ордери активуються, вони виконують ринковий або лімітний ордер, гарантуючи, що у вас не залишиться криптовалюти, яку не вдалося продати, роками. 

Ми вже надали конкретні рекомендації щодо поведінки на несприятливому ринку. Тепер давайте розглянемо деякі постійні істини про інвестування, які варто пам'ятати, незалежно від того, чи це ведмежий, чи бичачий цикл.

Інвестуйте лише стільки, скільки можете дозволити собі втратити: Усі знають, що крипторинок непередбачуваний. Іноді, навіть якщо ви прочитали та застосували численні поради в інтернеті, ви все одно можете зазнати невдачі. 

Якщо ви лише починаєте свою криптовалютну подорож, інвестуйте невеликі суми, спостерігайте за ринком, ознайомлюйтеся з торговими інтерфейсами та діліться своїм досвідом. 

Навчайтеся та готуйтеся до наступного циклу: Як вже зазначено, завжди залишайтеся в курсі всього, що стосується криптовалют. Слідкуйте за новинами, розповідями, нитками у Twitter та постами на Reddit.

Слідкуйте за впливовими людьми в криптополе та прислухайтеся до їхньої точки зору. Вивчайте поведінку професійних трейдерів, спостерігайте за китами та їх діями. Звичайно, лише спостерігати за іншими недостатньо — вам потрібно використовувати власний суд і внутрішнє чуття, ґрунтуючись на даних, які у вас є.

Також будьте уважні до регуляторних правил і тримайте себе в курсі, щоб ви могли вільно і з чистою совістю "плавати" у криптовалютних водах без страху.

Проводьте ретельний аналіз: Досліджуйте White Papers, токеноміку, команду та її кваліфікацію, а також попередні проекти. Ознайомлення з командою та філософією кожного проекту, в який ви хочете інвестувати, є важливим. 

Уникайте інвестування або участі у фінансовій діяльності, керуючись лише симпатією чи хайпом — для того, щоб проєкт зростав і утримував свої позиції, важливо мати чітку мету. 

Зберігайте свою криптовалюту безпечно: Завжди зберігайте вашу криптовалюту там, де ви вважаєте це найнадійнішим. Цей вибір буде різним для багатьох людей, залежно від того, як вони використовують свою криптовалюту, але принцип залишається незмінним.

Криптовалютний апаратний гаманець, також відомий як холодне зберігання, — це криптовалютний гаманець, який зберігає ваші приватні ключі офлайн, щоб запобігти несанкціонованому доступу. Холодні гаманці вважаються більш безпечними, ніж гарячі гаманці. Як правило, це апаратні пристрої, що нагадують USB-накопичувач.

Одними з найпопулярніших є гаманці від Ledger або Trezor.

Ставте реалістичні фінансові цілі та визначайте свою толерантність до ризику: Перш за все, пам’ятайте про цілі, які ви поставили перед собою, коли вперше почали торгувати. Завжди тримайте в думці ваші інвестиційні цілі, особливо у швидкому світі криптовалютної торгівлі. 

Можливо, вас захопив ентузіазм у соціальних мережах, але тепер ви ставите під сумнів довгострокову цінність монети. Можливо, настав час переоцінити і перенаправити ваші доходи від криптовалюти в іншу інвестицію. Встановіть ордери на тейк-профіт і стоп-лос, щоб ваш портфель залишався стабільним, незалежно від ваших емоцій. Стоп-лос і тейк-профіт ордери допоможуть вам залишатися в реальності та дозволять виключити емоції з вашої торгівлі. 

Ринки зниження не є чимось новим для досвідчених інвесторів. Якщо ви діятимете правильно, то зможете використовувати різні стратегії для того, щоб пройти через нього відносно без втрат або навіть із більшою кількістю криптовалюти, ніж ви могли уявити.

У цій статті ми намагалися розкрити все, що вам потрібно знати про криптовалютний ринок зниження і як поводитися під час нього. Описані вище дії допоможуть вам пережити цей часто песимістичний період в історії криптовалют і, можливо, отримати з нього прибуток.

Ринки зниження — це чудове нагадування про важливість управління ризиками, щоб правильно використовувати спад.