थाइलैंड नए क्रिप्टो यात्रा नियमों के तहत स्वयं-होस्टेड वॉलेट जांच की आवश्यकता रखेगा

मुख्य बिंदु:

• थाइलैंड का नया ट्रैवल नियम 27 फरवरी, 2027 से लागू हो जाएगा, जिसके तहत क्रिप्टो कंपनियों को सेल्फ-होस्टेड वॉलेट की मालिकाना सत्यापित करना होगा।
• नए थाई नियमों के तहत डिजिटल संपत्ति संचालकों को कम से कम पांच वर्षों तक लेन-देन की जानकारी बनाए रखनी होगी।
• थाइलैंड के SEC ने क्रिप्टो ट्रांसफ़र और वॉलेट जांच के लिए ट्रैवल नियम की अंतिम अनुशंसा से पहले हितधारकों से परामर्श किया।

थाइलैंड ने डिजिटल संपत्ति ट्रांसफ़र, काउंटरपार्टी, स्व-होस्टेड वॉलेट और लेनदेन रिकॉर्ड को कवर करने वाले नए क्रिप्टो ट्रैवल नियम को अंतिम रूप दे दिया है।

सेक्युरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन ने 2 सितंबर को थाइलैंड के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग ऑफिस के साथ समन्वय करते हुए अंतिम ढांचा घोषित किया। ये नियम 27 फरवरी, 2027 से लागू होंगे, जिससे लाइसेंस प्राप्त डिजिटल संपत्ति व्यवसायों को अपनी प्रणालियों को अपडेट करने के लिए लगभग छह महीने का समय मिलेगा।

इस ढांचे के तहत संचालकों को ट्रांसफ़र जानकारी एकत्र करनी, विपक्षी पक्षों का मूल्यांकन करना और संपत्तियों को दूसरे नियमित प्रदाता को भेजते समय प्रारंभकर्ता और लाभार्थी विवरण प्रेषित करना आवश्यक है। इसके अलावा, ग्राहक जब अपने द्वारा सीधे नियंत्रित वॉलेट के माध्यम से लेनदेन करते हैं, तो विशिष्ट प्रमाणीकरण आवश्यकताएँ पेश की गई हैं।

थाइलैंड का नया क्रिप्टो यात्रा नियम आवश्यक करेगा कि डिजिटल संपत्ति संचालक ग्राहकों और लेनदेन के विपक्षीयों के बारे में जानकारी एकत्र करें। ये नियम नियमित व्यवसायों के बीच ट्रांसफ़र और उपयोगकर्ताओं द्वारा सीधे नियंत्रित वॉलेट से संबंधित लेनदेन को कवर करते हैं।

स्वयं-होस्टेड वॉलेट्स उपयोगकर्ताओं को अपनी निजी कुंजियाँ अपने पास रखने की अनुमति देती हैं, बजाय केंद्रीकृत एक्सचेंज या किसी अन्य कस्टोडियन के साथ संपत्ति रखने के। नए ढांचे के तहत, एक लाइसेंस प्राप्त संचालक को सत्यापित करना होगा कि ग्राहक के पास क्रिप्टो को उस वॉलेट में या उससे स्थानांतरित करते समय स्वयं-होस्टेड वॉलेट का स्वामित्व या नियंत्रण है।

आवश्यकता व्यक्तिगत वॉलेट के साथ निकासी और डिपॉज़िट के लिए एक अतिरिक्त अनुपालन चरण जोड़ती है। क्रिप्टो व्यवसायों को ऐसे प्रणालियाँ होनी चाहिए जो ग्राहकों की पहचान कर सकें, वॉलेट के मालिकाना हक़ की समीक्षा कर सकें और नियामक जाँच के लिए आवश्यक लेन-देन की जानकारी उपलब्ध रख सकें।

ऑपरेटर्स को डिजिटल संपत्ति लेनदेन से संबंधित जानकारी कम से कम पांच वर्षों तक बनाए रखना चाहिए। रिकॉर्ड्स ऐसे रखे जाने चाहिए कि निरीक्षण प्राधिकरण आवश्यकता पड़ने पर उनकी समीक्षा कर सकें।

थाइलैंड क्रिप्टो ट्रैवल रूल नियमित डिजिटल संपत्ति संचालकों के बीच ट्रांसफ़र के लिए जानकारी साझा करने की आवश्यकता भी पेश करता है। लेनदेन भेजने वाला व्यवसाय ट्रांसफ़र निर्देश के साथ ओरिजिनेटर और लाभार्थी की पहचान करने वाली जानकारी प्रदान करना अनिवार्य करता है।

क्रिप्टो नियमों के अंतर्गत एक मध्यस्थ संचालक के माध्यम से होने वाले लेन-देन भी शामिल हैं। ये उपाय डिजिटल संपत्ति लेन-देन में शामिल पक्षों का पता लगाने पर केंद्रित हैं। वे नियमित कंपनियों को धोखाधड़ी, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रौद्योगिकी-संबंधी वित्तीय अपराध के लिए ट्रांसफ़र की समीक्षा करते समय अधिक जानकारी भी प्रदान करते हैं।

थाईलैंड 2026 की शुरुआत में शुरू हुए अनुकूलन प्रक्रिया के बाद फ्रेमवर्क पेश करेगा। नियामक ने मार्च में मुख्य ट्रैवल नियम सिद्धांतों पर टिप्पणियाँ माँगीं और बाद में जून में खाका नियमों पर एक और अनुकूलन शुरू किया। अंतिम समयसूची क्रिप्टो संचालकों को नियमों के प्रभावी होने से पहले लगभग छह महीने का समय देती है।

थाइलैंड का क्रिप्टो यात्रा नियम डिजिटल संपत्ति क्षेत्र में समान आवश्यकताओं के व्यापक अपनाये जाने के बाद आया है। सरकारों ने वर्चुअल संपत्ति ट्रांसफ़र और क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं पर फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स के ढांचे को लागू किया है।

अंतर्राष्ट्रीय मानक के अनुसार, नियमित व्यवसायों को योग्य डिजिटल संपत्ति ट्रांसफ़र को संसाधित करते समय पहचान जानकारी एकत्रित और प्रेषित करना आवश्यक है। यह प्रणाली क्रिप्टो लेनदेन निगरानी को वित्तीय क्षेत्र के अन्य हिस्सों में पहले से उपयोग किए जा रहे नियंत्रणों के करीब ला देती है।

2026 तक, FATF के नवीनतम समीक्षा द्वारा कवर किए गए अधिकांश अधिकार क्षेत्रों ने यात्रा नियम कानून को पेश किया था। थाईलैंड के नए नियम व्यक्तिगत वॉलेट से संबंधित लेनदेन पर भी इस दृष्टिकोण को विस्तारित करते हैं, जो केंद्रीकृत मंचों के बीच ट्रांसफ़र से अलग जांच की आवश्यकता हो सकती है।

थाइलैंड का नया क्रिप्टो ट्रैवल नियम एक्सचेंज लाइसेंसिंग और ट्रेडिंग नियमों के बाहर नियामक निगरानी को विस्तारित करता है।

27 फरवरी से, लाइसेंस प्राप्त डिजिटल संपत्ति संचालकों को ग्राहक और विपक्षी की जानकारी एकत्र करनी होगी, स्व-होस्टेड वॉलेट के मालिकाना अधिकार या नियंत्रण की पुष्टि करनी होगी और नियमित प्रदाताओं के बीच संबंधित डेटा प्रेषित करना होगा। उन्हें लेनदेन की जानकारी कम से कम पांच वर्षों तक बनाए रखना होगा।

एक ही समय पर, थाईलैंड क्रिप्टो डेरिवेटिव्स और घरेलू बिटकॉइन और ईथेरियम ETFs के नियमित पहुंच को विचार कर रहा है। ये पहलें नियामक को व्यापक निवेश पहुंच के साथ-साथ मजबूत AML और निरीक्षण नियंत्रणों को जोड़ने के रूप में दर्शाती हैं।

ट्रैवल नियम इन बदलावों में सबसे उन्नत है क्योंकि इसे पहले ही अंतिम रूप दे दिया गया है। संचालकों को अब अपने अनुपालन और लेन-देन निगरानी प्रणालियों की तैयारी के लिए फरवरी 2027 तक का समय मिला है।

यह लेख केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और कानूनी, वित्तीय या निवेश सलाह का प्रतिनिधित्व नहीं करता है।

पोस्ट थाइलैंड नए क्रिप्टो यात्रा नियमों के तहत सेल्फ-होस्टेड वॉलेट जांच की आवश्यकता रखेगा सबसे पहले The Market Periodical पर प्रकाशित हुई।