थाइलैंड की सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (SEC) ने डिजिटल संपत्ति व्यवसायों के लिए ट्रैवल नियम की आवश्यकताएँ जारी की हैं, जिससे स्वयं-होस्टेड वॉलेट से संबंधित ट्रांसफ़र को भी अनुपालन जाँच में शामिल किया गया है, क्योंकि देश अपने क्रिप्टो नियमन को अंतरराष्ट्रीय धोखाधड़ी रोकथाम (AML) मानकों के करीब लाने की ओर बढ़ रहा है।
SEC ने शुक्रवार को नियमों की घोषणा की। ये 27 फरवरी, 2027 से लागू होंगे, जिससे डिजिटल संपत्ति संचालकों को क्रिप्टो ट्रांसफ़र से जुड़ी जानकारी के प्रेषण, प्राप्ति और निगरानी के लिए प्रणालियाँ विकसित करने के लिए लगभग छह महीने का समय मिलेगा।
स्वयं-होस्टेड वॉलेट ट्रांसफ़र पर मालिकाना जांच की जाती है
इस ढांचे के तहत, डिजिटल संपत्तियों के संचालकों को डिजिटल संपत्ति ट्रांसफ़र के संबंध में ग्राहकों और उनके विपक्षीयों की जानकारी एकत्र करनी होगी। संचालकों को यह भी सत्यापित करना होगा कि जब ग्राहक डिजिटल संपत्तियां ऐसे वॉलेट में ट्रांसफ़र करते हैं या उनसे प्राप्त करते हैं, तो वे स्वयं-होस्टेड वॉलेट के मालिकाना स्वामित्व या नियंत्रण के अधिकारी हैं।
सेल्फ-कस्टोडियल वॉलेट, केंद्रीकृत एक्सचेंज (CEX) या अन्य कस्टोडियन द्वारा संचालित वॉलेट से भिन्न होते हैं, क्योंकि उपयोगकर्ता अपनी क्रिप्टो संपत्ति तक पहुँचने और ट्रांसफ़र करने के लिए आवश्यक निजी कुंजियों को सीधे नियंत्रित करते हैं।
ऑपरेटर्स को प्रत्येक डिजिटल संपत्ति लेनदेन के साथ आने वाली जानकारी को कम से कम पांच वर्षों तक ऐसे रूप में बनाए रखना चाहिए जिससे नियामक प्राधिकरण उसे शीघ्रता से प्राप्त या जांच सकें।
नियमित संचालकों के बीच ट्रांसफ़र के लिए, मूल संचालक को ट्रांसफ़र आदेश के साथ मूल और लाभार्थी की पहचान करने वाली जानकारी भेजनी चाहिए। यदि एक डिजिटल संपत्ति ट्रांसफ़र में मध्यस्थ संचालक शामिल है, तो मूल संचालक को पुष्टि करनी चाहिए कि मध्यस्थ उपयुक्त रूप से योग्य है।
SEC ने कहा कि ये उपाय संचालकों को धोखाधड़ी के जोखिमों को प्रबंधित करने और डिजिटल संपत्ति सेवाओं को प्रौद्योगिकी-संबंधी अपराध के लिए उपयोग होने से रोकने की क्षमता में सुधार करने के लिए अपनाए गए हैं। SEC के सचिव-सामान्य पोर्ननोंग बूदसरत्रगून ने कहा कि यह ढांचा संचालकों के धोखाधड़ी और आतंकवादी वित्तपोषण के लिए उपयोग होने के जोखिम को भी कम करेगा।
थाइलैंड के बदलाव उस समय आए हैं जब अधिक अधिकारिताएँ वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स के वर्चुअल संपत्ति के मानकों को लागू कर रही हैं। FATF ने जुलाई में कहा कि 2026 के अपने सर्वेक्षण के संबंधित हिस्से द्वारा कवर की गई 109 में से 91 अधिकारिताएँ, यानी 83%, ट्रैवल नियम कानून पारित कर चुकी हैं, जो 2025 में 73% से बढ़कर है।
अंतिम नियम दो जनता सलाह के बाद अनुसरण किए जाते हैं
एसईसी ने मार्च में यात्रा नियम के प्रस्तावित सिद्धांतों पर जनता के प्रतिक्रिया के लिए पहले आह्वान किया, और फिर जून में रूपरेखा नियमों पर एक और परामर्श शुरू किया। नियामक के अनुसार, प्रारंभिक परामर्श में भाग लेने वाले अधिकांश हितधारकों ने प्रस्तावित सिद्धांतों का समर्थन किया।
ट्रैवल रूल थाईलैंड में क्रिप्टो नियमन की एक व्यापक अवधि का हिस्सा है, जबकि एसईसी अलग से ऐसे उपायों पर विचार कर रही है जो नियमित डिजिटल संपत्ति उत्पादों तक निवेशकों की पहुंच को बढ़ाएंगे।
सोमवार को, एसईसी ने मध्यस्थों को नियंत्रित विदेशी एक्सचेंज पर व्यापार किए जाने वाले कुछ क्रिप्टो डेरिवेटिव तक खुदरा निवेशकों को पहुँच प्रदान करने की प्रस्तावित की।
कुछ दिनों पहले, नियामक ने स्पॉट बिटकॉइन और ईथेरियम एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स को कवर करने वाले प्रस्तावित नियम आगे बढ़ाए और क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करने वाले फंड्स द्वारा उपयोग किए जाने वाले विदेशी डिजिटल संपत्ति कस्टोडियन्स पर नियंत्रण करने वाली आवश्यकताओं पर प्रतिक्रिया मांगी।
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