थाईलैंड की सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन ने एक क्रिप्टो ट्रैवल रूल अपनाया है जो डिजिटल संपत्ति व्यवसाय संचालकों को स्व-होस्टेड वॉलेट की पुष्टि करने और कम से कम पांच वर्षों तक ट्रांसफ़र के रिकॉर्ड बनाए रखने के लिए अनिवार्य करता है, जिससे 27 फरवरी, 2027 को लागू होने वाली दक्षिण पूर्वी एशिया के सबसे सक्रिय क्रिप्टो बाजारों में से एक में अनुपालन की मांगें बढ़ जाती हैं।
ट्रैवल नियम एक वित्तीय अपराध मानक है, जो पारंपरिक बैंकिंग से लिया गया है और ग्राहक धनराशि स्थानांतरित करने वाले फर्मों को प्रेषक और प्राप्तकर्ता दोनों के बारे में पहचान जानकारी एकत्रित करने और आगे भेजने की आवश्यकता होती है। क्रिप्टो के लिए लागू किया जाने पर, इसका मतलब है कि थाईलैंड के एक्सचेंज और अन्य संचालक डिजिटल संपत्ति स्थानांतरणों में मूल और प्राप्तकर्ता डेटा जोड़ेंगे, बजाय धन को अज्ञात रूप से स्थानांतरित करने के। संबंधित समाचार के लिए, थाईलैंड क्रिप्टो भुगतान पायलट्स बनाम एक्सचेंज पहुंच: उपयोगकर्ता वास्तव में क्या कर सकते हैं देखें।
SEC ने 2 सितंबर, 2026 को अंतिम आवश्यकताओं की घोषणा की, जिसमें पुष्टि की गई कि ऑपरेटरों को जब भी कोई ट्रांसफ़र इन स्व-होस्टेड वॉलेट्स से संबंधित हो, तो उनकी मालिकाना स्थिति या नियंत्रण की पुष्टि करनी होगी, नियामक के अधिसूचना के अनुसार। स्व-होस्टेड वॉलेट्स वे होते हैं जो एक्सचेंज के बजाय उपयोगकर्ताओं द्वारा सीधे रखे जाते हैं, और पुष्टि का चरण इस नियम का सबसे महत्वपूर्ण नया दायित्व है। संबंधित समाचार के लिए, थाइलैंड SEC ड्राफ्ट नियम स्पॉट बिटकॉइन और ईथेरियम ETFs के लिए देखें।
ऑपरेटरों को प्रत्येक डिजिटल संपत्ति लेनदेन के लिए कम से कम पांच वर्ष तक ट्रांसफ़र-संबंधी जानकारी को एक ऐसे प्रारूप में बनाए रखना चाहिए, जिसे नियामक तुरंत जांच सकें। यह नियम 27 फरवरी, 2027 से लागू होगा।
- TLDR मुख्य बिंदु
- थाईलैंड के SEC ने 2 सितंबर, 2026 को क्रिप्टो ट्रैवल नियम को अंतिम रूप दिया, जो 27 फरवरी, 2027 से लागू होगा।
- ऑपरेटरों को उनसे संबंधित स्व-होस्टेड वॉलेट पर ट्रांसफ़र के दौरान उनकी मालिकाना स्थिति या नियंत्रण की पुष्टि करनी चाहिए।
- ट्रांसफ़र के रिकॉर्ड को कम से कम पांच वर्षों तक बनाए रखा जाना चाहिए और तुरंत समीक्षा के योग्य होना चाहिए।
- THB 30,000 या उससे अधिक के ट्रांसफ़र पर अतिरिक्त पहचान डेटा संग्रहित किया जाता है।
कैसे वॉलेट प्रमाणीकरण और रिकॉर्ड रखने से क्रिप्टो प्लेटफॉर्म और उपयोगकर्ताओं पर प्रभाव पड़ सकता है
उपयोगकर्ताओं के लिए, सबसे दृश्यमान बदलाव वॉलेट मालिकाना के आसपास जोड़े गए जांच होंगे। स्वयं-होस्टेड वॉलेट के लिए या उससे क्रिप्टो भेजते समय, थाई मंचों के उपयोगकर्ताओं को उम्मीद करनी चाहिए कि वे साबित करें कि उनके पास उस वॉलेट का नियंत्रण है, जो एक ऐसा घर्षण बिंदु है जो दक्षिण कोरिया ने क्रिप्टो ट्रांसफ़र के लिए अपना यात्रा नियम सीमा कम कर दी के समय देखा गया था।
एसईसी के पहले अंग्रेजी भाषा सलाह के अनुसार, संचालकों को अब जिन मूल कर्तव्यों का सामना करना पड़ रहा है, वे वही हैं: ग्राहक और प्रतिपक्ष की जानकारी एकत्र करें, स्व-होस्टेड वॉलेट की पुष्टि करें, कम से कम पांच वर्षों तक डेटा बनाए रखें, और मूल और लाभार्थी की विवरण प्रेषित करें, नियामक की व्याख्या के अनुसार.
कानूनी फर्म चैंडलर मोरी हामाडा की एक कार्यान्वयन नोट में SEC रिलीज में उजागर नहीं हुआ एक सीमा विवरण जोड़ा गया है: THB 30,000 या उससे अधिक के मूल्य वाले ट्रांसफ़र के लिए अतिरिक्त पहचान डेटा एकत्रित और प्रेषित किया जाना आवश्यक है। यह संख्या सामान्य ट्रांसफ़र और उन ट्रांसफ़र के बीच एक व्यावहारिक रेखा निर्धारित करती है, जिनके लिए बढ़ी हुई पहचान फील्ड्स की आवश्यकता होती है।
पांच वर्ष के रिटेंशन अनिवार्यता का अधिकतम स्पष्ट संचालन बोझ है। प्लेटफॉर्म्स को ऐसे सिस्टम बनाने होंगे जो ट्रांसफ़र डेटा को सुपरवाइज़र-तैयार फॉर्मेट में स्टोर करें, जिससे थाइलैंड के बढ़ते क्रिप्टो उपयोगकर्ता आधार की सेवा करने वाले फर्म्स के लिए कम्प्लायंस का कार्यभार और दस्तावेज़ीकरण लागत दोनों बढ़ जाती हैं।
लंबे समय तक रखने से गोपनीयता के प्रभाव भी जुड़े होते हैं। आधे दशक तक विस्तृत ट्रांसफ़र और विपक्षी रिकॉर्ड रखने से संवेदनशील उपयोगकर्ता डेटा केंद्रित हो जाता है, जिसे नियामक निगरानी के लिए आवश्यक मानते हैं, लेकिन गोपनीयता के प्रति संवेदनशील ट्रेडर्स के लिए इससे प्रश्न उठते हैं। SEC द्वारा घोषित दायित्वों के अतिरिक्त कार्यान्वयन के विशिष्ट पहलुओं की अभी तक विस्तार से जानकारी नहीं दी गई है।
थाइलैंड की क्रिप्टो अनुपालन दिशा के लिए यह नियम क्यों महत्वपूर्ण है
इस अपनाये जाने से थाईलैंड के क्रिप्टो सेक्टर को पारंपरिक वित्त के लागू मानकों के करीब लाया जाता है। SEC ने धोखाधड़ी रोकने के कार्यालय के साथ इस ढांचे को विकसित किया है और इसे FATF धोखाधड़ी रोकने के मानकों के साथ समन्वय के रूप में प्रस्तुत करता है, जो वैश्विक मानक है जिसने दुनिया भर के न्यायपालिकाओं को ट्रैवल नियम प्रणालियों को अपनाने के लिए प्रेरित किया है।
वॉलेट सत्यापन और बहु-वर्षीय डेटा संरक्षण से एक मजबूत निगरानी दृष्टिकोण संकेत मिलता है, जो थाइलैंड के व्यापक कठोरता के साथ संगत है। देश पहले से ही डिजिटल संपत्ति पर निगरानी को गहरा करने के लिए वित्तीय प्रतिभूति कानून में सुधार की योजना बना रहा है और विदेशी क्रिप्टो डेरिवेटिव तक नियमित खुदरा पहुंच को विस्तारित करने के लिए कदम उठा चुका है, जिससे यह सुझाव मिलता है कि ट्रैवल नियम एक व्यापक संरचनात्मक प्रयास का एक हिस्सा है।
दक्षिणपूर्व एशिया में बैलेंस परिचित है: संस्थागत आत्मविश्वास को बढ़ाने वाले मजबूत धोखाधड़ी रोकने के नियम, जो लेन-देन की गोपनीयता को महत्व देने वाले उपयोगकर्ताओं की निगरानी की चिंताओं के खिलाफ हैं। क्षेत्रीय एक्सचेंज और उनके थाई साझेदार, जो क्षेत्र के लगभग 700 मिलियन लोगों की सेवा करते हैं, के लिए व्यावहारिक प्रश्न फरवरी 2027 की सीमा से पहले तैयारी है।
अपवाद: यह लेख केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और वित्तीय या निवेश सलाह का प्रतिनिधित्व नहीं करता है। क्रिप्टोकरेंसी और डिजिटल संपत्ति बाजार में उल्लेखनीय जोखिम होता है। निर्णय लेने से पहले हमेशा अपनी खुद की शोध करें।