लक्ज़मबर्ग ने क्रिप्टो एक्सचेंज को रियल-टाइम अलर्ट्स में शामिल करने के लिए एक नया धोखाधड़ी विरोधी कानून पारित किया है

8 अगस्त से, लक्ज़मबर्ग के वित्तीय नियामक पहले जिसे नहीं कर सकते थे, उसे कर सकते हैं: एक क्रिप्टो एक्सचेंज को बताना कि उसके प्लेटफॉर्म के माध्यम से पैसा ले जाने की कोशिश कर रहा खाता पहले से तीन अलग-अलग बैंकों पर चिह्नित है।

बिल 8722, जिसे मार्च में पेश करने के बाद जुलाई 2026 में लक्ज़मबर्ग के संसद द्वारा एकमत से पारित कर दिया गया, देश के वित्तीय जांच इकाई (FIU) को पूरे वित्तीय प्रणाली, जिसमें लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो एक्सचेंज शामिल हैं, में संदिग्ध धोखाधड़ी वाले खातों के बारे में रियल-टाइम अलर्ट जारी करने की शक्ति प्रदान करता है। इस कानून से पहले, अलर्ट अलग-अलग संस्थानों तक सीमित थे, जिसका मतलब था कि एक धोखेबाज़ सिर्फ अवैध धन को एक कंपनी से दूसरी कंपनी में स्थानांतरित कर सकता था, और किसी भी एक संगठन की संगति टीम से एक कदम आगे रह सकता था।

2024 में, एक प्रमुख दानात्मक संगठन कैरिटस लक्ज़मबर्ग, एक सीईओ धोखाधड़ी योजना का शिकार बन गया, जिसमें लगभग 61 मिलियन यूरो को 8,200 से अधिक संदिग्ध लेनदेन के माध्यम से स्थानांतरित किया गया। इस मामले ने ठीक उसी प्रकार की संस्थागत स्तर पर आवागमन को उजागर किया, जिसे पुराने अलर्ट ढांचे ने समय पर पकड़ नहीं सका।

लक्ज़मबर्ग पुलिस ने 2024 में 6,382 धोखाधड़ी केस दर्ज किए, जो पिछले साल की तुलना में 3.89% की वृद्धि है। FIU के रिकॉर्ड के अनुसार, 2024 में वित्तीय पेशेवरों से संदिग्ध धोखाधड़ी और ठगी की रिपोर्ट 32% बढ़कर 18,000 से अधिक केस हो गईं।

लक्ज़मबर्ग ने यूरोपीय संघ के क्रिप्टो-एसेट्स मार्केट्स (MiCA) नियमावली के तहत कार्यरत क्रिप्टो कंपनियों के लिए एक अनुकूल अधिकारिता के रूप में जानबूझकर अपनी स्थिति बनाई है। FIU के चेतावनी नेटवर्क में लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो एक्सचेंज को शामिल करने से, जब कोई बैंक संदिग्ध धोखाधड़ी के लिए किसी खाते को चेतावनी देता है, तो लक्ज़मबर्ग में संचालित लाइसेंस प्राप्त एक्सचेंज अब उसी सूचना को प्राप्त करेंगे। इसके विपरीत भी सत्य है: एक्सचेंज-स्तरीय लाल चेतावनियाँ व्यापक नेटवर्क में वापस प्रतिक्रिया के रूप में प्रवाहित होती हैं।

कानून विशिष्ट टोकन या प्लेटफॉर्म का नाम नहीं लेता, जिससे यह प्रौद्योगिकी-तटस्थ बना रहता है।

लक्ज़मबर्ग के आधार के साथ पहले से ही लाइसेंस प्राप्त या विचार कर रहे क्रिप्टो व्यवसायों के लिए, बिल 8722 एक अनुपालन परत जोड़ता है जिसके वास्तविक संचालनात्मक प्रभाव हैं। एक्सचेंज को ऐसे सिस्टम की आवश्यकता होगी जो FIU अलर्ट्स को जल्दी से प्राप्त, प्रोसेस और कार्रवाई कर सकें, जिसका अर्थ है कि स्वचालित अनुपालन बुनियादी ढांचा कम वैकल्पिक और अधिक अनिवार्य हो जाता है।