जापान के दो सबसे शक्तिशाली वित्तीय नियामक अब अच्छे से पूछना बंद कर चुके हैं। वित्तीय सेवा एजेंसी और राष्ट्रीय पुलिस एजेंसी ने देश के लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो एक्सचेंज को एक संयुक्त निर्देश जारी किया है, जिसमें निकासी सीमाओं को कठोर करने और संदिग्ध धन प्रवाह की अधिक मजबूत निगरानी की मांग की गई है।
दमन का कारण बने आंकड़े
2023 में, जापान ने 19,038 धोखाधड़ी के मामलों को दर्ज किया, जिसमें कुल नुकसान ¥45.26 अरब तक पहुँच गया। इसी अवधि में क्रिप्टो संपत्ति से जुड़े संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट्स 19,344 मामलों तक पहुँच गईं, जो पिछले वर्षों की तुलना में तेजी से वृद्धि है।
ऑनलाइन बैंक धोखाधड़ी के माध्यम से चुराए गए सभी लाभों का लगभग आधा, एकल रिपोर्ट किए गए अवधि में लगभग ¥8.73 अरब, अंततः क्रिप्टो एक्सचेंज खातों में भेज दिए गए। धोखेबाज़ बैंक खातों से धोखाधड़ी करते हैं, फिर पैसे को क्रिप्टो के माध्यम से फ़िल्टर करके रास्ता छुपा देते हैं।
FSA और NPA वास्तव में क्या मांग रहे हैं
संयुक्त निर्देश दो मुख्य क्षेत्रों पर केंद्रित है: विड्रॉ करने की सीमाएँ और अवैध धन की निगरानी। एक्सचेंज को यह निर्देश दिया गया है कि वे उपयोगकर्ताओं के धन विड्रॉ करने की शर्तों को सख्त करें, विशेष रूप से उन खातों के लिए जो चोरी हुए धन प्राप्त करने के साथ संगत व्यवहार पैटर्न दर्शाते हैं।
FSA ने पहले ही फरवरी 2024 में इस मुद्दे को चिह्नित किया था, जिसमें क्रिप्टो एक्सचेंज खातों में अवैध ट्रांसफ़र के बारे में दिशानिर्देश जारी किए गए थे। NPA के साथ हालिया संयुक्त निर्देश एक उत्कर्ष को दर्शाता है।
जापान में वर्तमान में FSA के साथ पंजीकृत 27 से 30 क्रिप्टो-एसेट एक्सचेंज सेवा प्रदाता, या CAESPs हैं। ये संस्थाएँ पहले से ही संपत्ति अलगाव, साइबर सुरक्षा मानकों और धोखाधड़ी रोकथाम के अनुपालन को शामिल करते हुए कठोर नियमों के तहत संचालित हो रही हैं। नया निर्देश पहले से ही अत्यधिक व्यस्त नियामक ढांचे पर अतिरिक्त धोखाधड़ी रोकथाम की अपेक्षाएँ जोड़ता है।
जापान ने अधिकांश पश्चिमी अधिकारिताओं से कई वर्ष पहले एक्सचेंज के लिए लाइसेंसिंग प्रणाली शुरू की, जिसका आंशिक कारण 2014 का Mt. Gox का अवसाद और 2018 का Coincheck हैक था।
इसका एक्सचेंज और निवेशकों के लिए क्या अर्थ है
जापान लगभग क्रिप्टो एक्सचेंजों को सिक्योरिटीज फर्म्स के नियमों के करीब मानकों के अधीन करने की योजना बना रहा है, जिसमें 2025 और 2026 के बीच प्रमुख बदलाव की उम्मीद है। वर्तमान निर्देश इस लंबे चक्र में सुगमता से फिट होता है।
जापानी प्लेटफॉर्म पर ट्रेडिंग करने वाले निवेशकों के लिए, छोटी अवधि का प्रभाव निकासी के चरण पर अधिक घर्षण शामिल हो सकता है। अतिरिक्त प्रमाणीकरण चरण, निकासी पर शीतलन अवधि, या असामान्य गतिविधि के लिए बढ़ी हुई मॉनिटरिंग फ्लैग्स, सभी ऐसे उपकरण हैं जिन्हें एक्सचेंज नियामकों को संतुष्ट करने के लिए अपना सकते हैं।