इटली के केंद्रीय बैंक ने अभी देश में संचालित क्रिप्टो कंपनियों के लिए जीवन को काफी कठिन बना दिया है। बैंका डी इटालिया ने 7 सितंबर को एक संचार जारी किया, जिसमें प्रत्येक क्रिप्टो संपत्ति ट्रांसफ़र को सैन्क्शन सूचियों के खिलाफ जांचा जाना आवश्यक है, और कोई न्यूनतम लेनदेन मूल्य नहीं है जिससे बचा जा सके।
वास्तव में निर्देश क्या मांगता है
बैंका डी इतालिया के संचार से यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण के मार्गदर्शिका (EBA/GL/2024/15) से उत्पन्न दायित्वों को मजबूत किया जाता है, जो 30 दिसंबर, 2025 को इटली में लागू हुई। मुख्य आवश्यकता सरल है: क्रिप्टो-संपत्ति सेवा प्रदाता (CASPs) और भुगतान सेवा प्रदाता (PSPs) को प्रत्येक क्रिप्टो ट्रांसफ़र पर प्रारंभकर्ता और लाभप्राप्ति की जानकारी की जांच करनी चाहिए।
पारंपरिक भुगतान सेवा प्रदाता त्वरित भुगतान के लिए कुछ छूटों का आनंद ले चुके हैं, जहाँ निष्पादन की गति पूर्ण पूर्व-ट्रांसफ़र स्क्रीनिंग को अव्यावहारिक बना देती है। बैंका डी इटालिया ने स्पष्ट किया कि ये अपवाद CASPs द्वारा प्रबंधित क्रिप्टो ट्रांसफ़र तक नहीं फैलते हैं।
अनुपालन न करना केवल एक चेतावनी नहीं है। इटली के कानून के तहत इन आवश्यकताओं को पूरा न करने वाले CASPs को प्रशासनिक और आपराधिक दंड दिया जाएगा।
MiCA के तहत इटली का क्रिप्टो बाजार
इटली का क्रिप्टो क्षेत्र यूरोपीय संघ के क्रिप्टो-एसेट्स में बाजार (MiCA) नियमावली के तहत लगातार औपचारिक हो रहा है। 2026 के मध्य तक, देश में MiCA के तहत क्रिप्टो सेवाएं प्रदान करने के लिए आठ संस्थाएं प्राधिकृत हैं।
यह नवीनतम निर्देश नए प्रतिबंध लागू नहीं करता है और न ही नए कानूनी दायित्व बनाता है। इसके बजाय, यह केंद्रीय बैंक की ओर से एक स्पष्ट याददाश्त है कि मौजूदा नियमों का पालन वास्तव में किया जाना चाहिए। MiCA के पहले से अनुमोदित वर्चुअल संपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए संक्रमणकालीन व्यवस्था का 30 जून, 2026 को समाप्त होना है, जिसके साथ राष्ट्रीय नियामक अब नियम निर्माण के चरण के बजाय कार्यान्वयन चरण में हैं।
इसका क्रिप्टो कंपनियों और उपयोगकर्ताओं के लिए क्या अर्थ है
तुरंत प्रभाव इटली के CASPs के संचालन बजट पर पड़ता है। प्रत्येक लेनदेन की जांच करने के लिए मजबूत तकनीकी बुनियादी ढांचे की आवश्यकता होती है, जिसमें आमतौर पर वास्तविक समय में प्रतिबंध डेटाबेस रखने वाले विशेष अनुपालन मंचों के साथ एकीकरण शामिल होता है।
अब नौ अधिकृत इटली के CASP को एक स्पष्ट डेडलाइन का दबाव है: उन्हें यूरोपीय और राष्ट्रीय प्रतिबंध मानकों के साथ पूर्ण अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए अपने स्क्रीनिंग तंत्र और चेतावनी प्रक्रियाओं का पुनर्मूल्यांकन करना होगा।