हांगकांग के एक बीमा एजेंट ने एक ऑनलाइन रोमांटिक रुचि द्वारा एक नकली क्रिप्टोकरेंसी एप्लिकेशन के माध्यम से निवेश करने के लिए प्रेरित किए जाने के बाद $3.3 मिलियन से अधिक का नुकसान उठाया। यह मामला 24 जुलाई से 30 जुलाई तक के एक सप्ताह के दौरान हांगकांग पुलिस द्वारा रिपोर्ट किए गए 25 रोमांस-संबंधित निवेश धोखाधड़ी केसों में से एक था, जिसमें कुल नुकसान लगभग HK$70 मिलियन, या लगभग $9 मिलियन था।
धोखेबाजी कैसे काम करती है
धोखेबाज़ डेटिंग या मैसेजिंग ऐप्स के माध्यम से पीड़ितों से जुड़ते हैं, सप्ताहों या महीनों तक वास्तविक लगने वाले भावनात्मक संबंध बनाते हैं, और फिर आसानी से साथ में निवेश करने का विचार पेश करते हैं। पीड़ित एक ऐसा ट्रेडिंग ऐप डाउनलोड करता है जो वैध लगता है। स्क्रीन पर प्रदर्शित लाभ पूरी तरह से झूठे होते हैं, जिनका उद्देश्य बड़े-बड़े डिपॉज़िट करने के लिए प्रोत्साहित करना होता है। जब पीड़ित धन विड्रॉ करने की कोशिश करता है, तो पैसा गायब हो चुका होता है, प्रेमी साथी गायब हो चुका होता है, और ऐप या तो उन्हें बाहर कर देता है या पूरी तरह से गायब हो जाता है।
हांगकांग के बीमा एजेंट के मामले में, धोखेबाज ने एक रोमांटिक रुचि का नाटक किया, जिसने उसे एक डिजिटल संपत्ति निवेश प्लेटफॉर्म की ओर ले जाया, जो वास्तविक लगता था। पीड़ित, जो अपने क्षेत्र में एक वरिष्ठ थी, ने लगभग 3.3 मिलियन डॉलर जमा किए, जब तक कि उसे एहसास नहीं हुआ कि प्लेटफॉर्म धोखेबाजी था।
हांगकांग पुलिस ने हाल के समय में रिपोर्ट किए गए वित्तीय नुकसान की एकल सबसे बड़ी श्रेणी के रूप में ऑनलाइन निवेश धोखाधड़ी की पहचान की है। इस विशेष सप्ताह के दौरान चिह्नित 25 मामले केवल उन्हीं को दर्शाते हैं जिनकी रिपोर्ट की गई थी।
सूअर कटाई का महामारी
“पिग बटचरिंग” शब्द चीनी वाक्यांश “शा झु पान” से आता है, जो स्लॉटर से पहले सूअर को मोटा करने की प्रथा को संदर्भित करता है। पीड़ित गधे होते हैं। मोटा करना नकली संबंध है। स्लॉटर उस क्षण है जब वे अपनी राशि निकालने की कोशिश करते हैं।
पिछले कुछ वर्षों में ये धोखाधड़ी वैश्विक स्तर पर विस्फोट कर चुकी हैं, जिनका संचालन अक्सर दक्षिण पूर्व एशिया के कॉम्पाउंड-शैली की सुविधाओं से किया जाता है। इन धोखाधड़ी के पीड़ित अक्सर ऐसे मजदूर होते हैं जिन्हें इन योजनाओं को चलाने के लिए बलपूर्वक लाया जाता है।
इन योजनाओं में उपयोग किए जाने वाले नकली ऐप्स अब बहुत विश्वसनीय बन गए हैं। कई जाने-माने एक्सचेंज के इंटरफेस का अनुकरण करते हैं, जिनमें वैध बाजारों से लिए गए रियल-टाइम कीमत फीड्स शामिल हैं। कुछ तो शुरुआती छोटी निकासी की सुविधा भी प्रदान करते हैं ताकि पीड़ित बड़ी राशि निवेश करने से पहले विश्वास बना सके।
इसका क्रिप्टो मार्केट पर क्या असर होगा
हांगकांग ने क्रिप्टो-अनुकूल अधिकारिता के रूप में सक्रिय रूप से स्थिति बनाई है, जिसमें वर्चुअल एसेट ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के लिए लाइसेंसिंग ढांचे को लागू किया गया है और संस्थागत भागीदारी को प्रोत्साहित किया गया है। 3.3 मिलियन डॉलर के नुकसान जैसे मामले राजनीतिक दबाव पैदा करते हैं, जो इस दिशा को धीमा या उलट सकते हैं।
एक हफ्ते में 25 मामलों में लगभग 9 मिलियन डॉलर की हानि से एक ऐसा अंतर सामने आता है जिसकी उद्योग धीरे-धीरे ही संबोधित कर रहा है: उपभोक्ता शिक्षा। अधिकांश क्रिप्टो एक्सचेंज सुरक्षा बुनियादी ढांचे में भारी निवेश करते हैं, लेकिन उपयोगकर्ताओं को धोखेबाज़ प्लेटफॉर्म की पहचान करने के लिए शिक्षित करने में तुलनात्मक रूप से कम निवेश करते हैं। गैर-नियमित परितंत्र के बाहर ही पिग बटचरिंग धोखेबाज़ी के लिए उपयोग किए जाने वाले नकली ऐप्स, वैध प्लेटफॉर्म की दृश्य भाषा और ब्रांडिंग परंपराओं को उधार लेते हैं।
ऐपल और गूगल दोनों को अपने परितंत्र में धोखाधड़ी वाले वित्तीय ऐप्स को अनुमति देने के लिए आलोचना का सामना करना पड़ा है, और हांगकांग में निषेधाज्ञा कार्रवाई एशिया-प्रशांत बाजारों में लहरें उठा सकती हैं।