अमेरिकी वित्त विभाग के तहत वित्तीय अपराध निष्कासन नेटवर्क (FinCEN) ने एक विश्लेषण और चेतावनी जारी की है कि 2023 सितंबर से 2025 दिसंबर के बीच, लगभग 12.7 बिलियन डॉलर की संदिग्ध वित्तीय गतिविधि दक्षिण पूर्व एशियाई कैंपस द्वारा संचालित क्रिप्टो निवेश धोखाधड़ी से संबंधित है। इन निष्कर्षों का आधार संयुक्त राज्य अमेरिका के लगभग 1,300 संस्थानों द्वारा जमा किए गए 33,904 संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट्स हैं।
घोषित राशि 127 अरब डॉलर तक बढ़ गई
FinCEN के अनुसार, संबंधित घोषणाएँ मुख्य रूप से मुद्रा सेवा प्रदाताओं, बैंकों और वित्तीय संस्थानों से आई हैं। इनमें से मुद्रा सेवा प्रदाता सबसे अधिक घोषणाएँ करते हैं, जिनमें अधिकांश क्रिप्टो कंपनियाँ हैं; जबकि बैंकों द्वारा सबसे अधिक राशि की घोषणा की गई है।
- मुद्रा सेवा निकायों ने 55 अरब डॉलर के संबंध में लगभग 55% रिपोर्ट जमा कीं।
- बैंक ने 64 अरब डॉलर के संबंध में लगभग 41% रिपोर्ट जमा की हैं।
- सेक्युरिटी संस्थानों से संबंधित लगभग 784.5 मिलियन अमेरिकी डॉलर
रिपोर्ट के अनुसार, इस श्रेणी की घोषणाओं की संख्या और राशि सांख्यिकीय अवधि के दौरान लगातार बढ़ी। अक्टूबर 2023 में, संबंधित रिपोर्ट 590 थीं, जिनमें 485.7 मिलियन डॉलर शामिल थे; दिसंबर 2025 तक, यह बढ़कर 2,482 हो गईं, जिनमें 833.5 मिलियन डॉलर शामिल थे।
FinCEN ने एक साथ चेतावनी दी कि वृद्धि का हिस्सा संस्थाओं द्वारा अपने खोज शब्दों के व्यापक अपनाने से संबंधित हो सकता है, और सांख्यिकी में दोहराई गई गणना, असफल हस्तांतरण और घोषणा में त्रुटियाँ हो सकती हैं।
फंड्स अधिकतर USDT की ओर बह रहे हैं
FinCEN के अनुसार, धोखेबाज समूह ने कम से कम 22 डिजिटल संपत्तियों का उपयोग किया, जिनमें सबसे अधिक आम ETH, USDT और USDC थे, और स्व-निर्मित टोकन कम उपयोग किए गए। चेन पर विश्लेषण से पता चलता है कि जिस भी संपत्ति को शिकार ने प्रारंभ में खरीदा हो, धोखेबाजी की प्राप्ति आमतौर पर तुरंत स्थिर मुद्रा में बदल दी जाती है, और लगभग सभी USDT में जाती है।
इन धनराशियों को बाद में अक्सर अमेरिका के बाहर के एक्सचेंज या DeFi प्रोटोकॉल के माध्यम से स्थानांतरित किया जाता है। रिपोर्ट में यह भी उल्लेख किया गया है कि धोखेबाज़ कई पीड़ितों के बीच भुगतान पते का दोहराव करते हैं, जो कुछ संस्थानों के लिए संबंधित पैटर्न पहचानने का महत्वपूर्ण संकेत है।
Victims span all 50 states across the U.S.
FinCEN ने कहा कि लगभग 25% रिपोर्ट्स में बुजुर्गों के शिकार होने की बात है, जो संयुक्त राज्य अमेरिका में 60 वर्ष और उससे अधिक आयु की आबादी के 24.4% के अनुपात के करीब है, इसलिए बुजुर्ग वर्ग इस प्रकार के धोखेबाजी में स्पष्ट रूप से अधिक प्रभावित नहीं हो रहे हैं।
हालांकि, पीड़ित धन के स्रोत अक्सर व्यक्तिगत दीर्घकालिक बचत से सीधे संबंधित होते हैं, जिसमें पेंशन खाते, घर की सम्पत्ति पर ऋण सीमा, द्वितीयक बंधक और व्यक्तिगत ऋण शामिल हैं। रिपोर्ट में उदाहरण दिए गए हैं कि एक महिला ने अपने पेंशन खाते से लगभग 640,000 डॉलर की राशि स्थानांतरित कर दी, जबकि एक अन्य पीड़ित ने छह महीनों में 100,000 डॉलर से अधिक का नुकसान उठाया।
पार्क कम्बोडिया, लाओस और म्यांमार में केंद्रित हैं
FinCEN के अनुसार, इस प्रकार के धोखेबाज़ी कैंप मुख्य रूप से कम्बोडिया, लाओस और म्यांमार में स्थित हैं। संयुक्त राष्ट्र ने पहले अनुमान लगाया था कि इन कैंपों में लाखों लोग शामिल हैं, जिनमें से कई लोग झूठे भर्ती विज्ञापनों के माध्यम से धोखे से या व्यापार के रूप में स्थानीय रूप से धोखेबाज़ी के लिए ले जाए जाते हैं। इंटरपोल ने भी चेतावनी दी है कि यह पैटर्न दक्षिण पूर्वी एशिया के बाहर फैल रहा है।
अतिरिक्त जानकारी: इस साल, अमेरिकी न्याय अधिकारियों ने इस प्रकार के धोखेबाजी से संबंधित 25 मिलियन डॉलर से अधिक के संपत्ति जब्त की है। फिंसेन ने यह भी कहा है कि 2015 में शुरू किए गए त्वरित प्रतिक्रिया कार्यक्रम के तहत, 18 बिलियन डॉलर की राशि को रोका गया है और 5,790 अमेरिकी पीड़ितों के लिए 10 बिलियन डॉलर से अधिक की राशि वापस प्राप्त की गई है।