वैश्विक धोखाधड़ी रोकने वाली निगरानी संस्था ने ऑनलाइन गेमिंग उद्योग को सूचना दे दी है। फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स ने गेमिंग और गेम्बलिंग क्षेत्रों में धोखाधड़ी और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिमों का पहला व्यापक विश्लेषण जारी किया है, जिसमें दुनिया भर के 80 से अधिक न्यायपालिकाओं के डेटा का उपयोग किया गया है।
रिपोर्ट, जो एक वर्ष के अध्ययन का अंत करती है, एक ऐसे उद्योग की छवि प्रस्तुत करती है जहां अनुमति रहित, विदेशी प्लेटफॉर्म गंदे पैसे साफ़ करने के लिए अपराधियों के लिए जाने-माने बुनियादी ढांचे बन गए हैं। और इसे संभव बनाने वाले भुगतान प्रणालियाँ, ई-वॉलेट से लेकर मोबाइल मनी और वर्चुअल संपत्ति तक, ठीक वही हैं जो सबसे तेज़ी से बढ़ रही हैं।
FATF ने वास्तव में क्या पाया
मुख्य निष्कर्ष सरल है: ऑनलाइन जुआ प्लेटफॉर्म का उपयोग केवल अपराध के लाभों को धोने के लिए ही नहीं, बल्कि आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसारण वित्तपोषण के लिए भी किया जा रहा है। FATF ने एक नया सेट ऑफ धोखाधड़ी के खिलाफ धोधोधी और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिम संकेतक पेश किए हैं, जिनका उद्देश्य नियामकों और संचालकों को संदिग्ध व्यवहार की पहचान में मदद करना है।
कुछ लाल झंडियाँ लगभग हास्यास्पद रूप से बेशर्म हैं। रिपोर्ट में ऐसे मामलों को उजागर किया गया है जहाँ धन ऐसे जुए के प्लेटफॉर्म के माध्यम से चलता है जहाँ कोई वास्तविक जुआ नहीं होता।
अन्य वर्गीकरण अधिक जटिल होते हैं। "स्मर्फिंग", जहां अपराधी बड़ी राशियों को कई छोटे लेन-देन में विभाजित करके पता लगाने की सीमाओं से बचते हैं, यह जुए के मंचों पर व्यापक रूप से पाया जाता है। असामान्य रूप से बड़े या समन्वित बेट्स, जो मैच-फिक्सिंग का संकेत दे सकते हैं, भी सूची में शामिल किए गए, जैसे ही जुए के संचालन को वास्तव में कौन नियंत्रित करता है, इसे छुपाने के लिए डिज़ाइन किए गए जटिल स्वामित्व संरचनाएं।
FATF ने यह भी चिह्नित किया कि अवैध जुए के संचालन अब कुछ अधिकार क्षेत्रों में कानूनी बाजारों को छाया दे सकते हैं।
भुगतान समस्या
रिपोर्ट का सबसे महत्वपूर्ण अनुभाग भुगतान पद्धतियों पर केंद्रित है, जो जुआ से जुड़ी धोखाधड़ी को ट्रैक करने को इतना कठिन बनाती हैं। नकदी अभी भी एक कारक है, विशेषकर भौतिक जुआ स्थलों में, लेकिन डिजिटल स्थानांतरण ने नए वल्नरेबिलिटीज की एक सूची पेश की है।
ई-वॉलेट, मोबाइल मनी प्लेटफॉर्म और वर्चुअल संपत्ति को सभी ऐसे चैनल के रूप में उल्लेख किया गया है जिनका अपराधी सक्रिय रूप से दुरुपयोग कर रहे हैं।
एक संबंधित FATF रिपोर्ट ने अनुमान लगाया कि अवैध ऑनलाइन गेमिंग की आय, जो अवैध नेटवर्क के माध्यम से धोया जाता है, आधे अरब यूरो से अधिक हो सकती है।
पिछली चेतावनियों पर आधारित
यह रिपोर्ट कहीं से भी उभरी नहीं है। FATF ने जुलाई 2025 में एक रिपोर्ट जारी की, जिसमें ऑनलाइन गेमिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग आतंकवादी गतिविधियों को वित्तपोषित करने के लिए किया जा रहा था। नवीनतम अध्ययन इसके दायरे को काफी विस्तारित करता है, जिसमें जुए से संबंधित वित्तीय अपराध को साइबर धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार और संगठित अपराध नेटवर्क से जोड़ा गया है।