ब्राजील अभी भी क्रिप्टो एसेट नियमन को कठोर बना रहा है। ब्राजीली केंद्रीय बैंक द्वारा हाल ही में जारी निर्णय संख्या 584 के अनुसार, 1 जनवरी, 2027 से, वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स को कुछ बड़े मात्रा की क्रिप्टो ट्रांसफर्स को संसाधित करते समय, अनुमति देने से पहले अधिकतम 24 घंटे तक एसेट को रोके रखना होगा।
क्रॉस-बॉर्डर और स्व-होस्टेड ट्रांसफर पर ध्यान केंद्रित करें
यह उपाय मुख्य रूप से दो प्रकार के लक्ष्यों पर केंद्रित है: विदेशी क्रिप्टो सेवाएँ और उपयोगकर्ता-स्व-नियंत्रित वॉलेट। ट्रिगर सीमा एकल लेनदेन 10,000 डॉलर से अधिक, या एक ही ग्राहक द्वारा एक ही दिन में कुल ट्रांसफर 10,000 डॉलर से अधिक है। यदि संस्थागत जोखिम नियंत्रण असामान्य गतिविधि का संकेत देता है, तो इस राशि से कम की लेनदेन भी अतिरिक्त समीक्षा के लिए आ सकती हैं।
ब्राजील केंद्रीय बैंक का कहना है कि नए नियम वित्तीय धोखाधड़ी की राशियों के वर्चुअल संपत्ति के माध्यम से तेजी से स्थानांतरित होने का सामना करने के लिए बनाए गए हैं। नियामकों ने उल्लेख किया कि पिछले कुछ वर्षों में स्थिर मुद्राओं जैसे उपकरणों का उपयोग अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर धन के स्थानांतरण के लिए अधिक बार किया जा रहा है, जिसमें कुछ राशियाँ सीधे विदेशी प्लेटफॉर्म पर जाती हैं या उपयोगकर्ता द्वारा स्वयं नियंत्रित वॉलेट पतों में प्रवेश करती हैं।
प्लेटफॉर्म को ग्राहकों को सूचित करना और रिकॉर्ड सहेजना होगा
नए तंत्र के तहत, 24 घंटे का समय सभी मामलों में अनिवार्य रूप से पूरा नहीं किया जाता। जब तक सेवा प्रदाता ने जोखिम जांच पूरी कर ली हो और नियामक द्वारा निर्धारित शर्तों को पूरा कर लिया हो, संबंधित ट्रांसफर पहले ही अनुमति दे दिए जा सकते हैं। इसलिए, यह एक सामान्य जमाबंदी नहीं, बल्कि एक धोखेबाजी के खिलाफ सुरक्षा अवधि की तरह है।
अतिरिक्त विलंबित अनुमति के अलावा, वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स को ट्रांसफर को स्थगित करने पर ग्राहकों को सूचित करना और धोखाधड़ी की घटनाओं से संबंधित रिकॉर्ड बनाए रखना शामिल है।
- हुए धोखेबाजी के मामले
- फर्जीवादी प्रयासों का रिकॉर्ड
- संस्थाओं द्वारा अपनाए गए सुधारात्मक उपाय
2027 से कई क्रिप्टो नियमन एक साथ लागू होंगे
इसका अर्थ है कि ब्राजील अपने भुगतान क्षेत्र के लिए लागू किए गए धोखाधड़ी नियंत्रण को वर्चुअल एसेट सेवाओं तक विस्तारित कर रहा है। नियामकों के लिए, इससे प्लेटफॉर्म को उच्च जोखिम वाले लेनदेन की समीक्षा के लिए अधिक समय मिलता है।
यह ट्रांसफर नियम अकेले लागू नहीं किया जा रहा है। ब्राजील केंद्रीय बैंक ने इस वर्ष जुलाई में वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स को सावधानीपूर्ण नियामक ढांचे में शामिल कर लिया है और संबंधित संस्थाओं को 1 जनवरी, 2027 से पूंजी, जोखिम प्रबंधन और पारदर्शिता की आवश्यकताओं का पालन करने का आदेश दिया है।
इसके अलावा, इन संस्थाओं को 30 जून, 2028 तक सभी को अधिक कठोर श्रेणी 4 नियामक समूह में शामिल किया जाना होगा, और आकार के आधार पर भेदभाव नहीं किया जाएगा। इन व्यवस्थाओं के क्रमिक लागू होने के साथ, ब्राजील का नियामक ध्यान अब मूल प्रवेश से बदलकर प्लेटफॉर्म के द्वारा संपत्ति, हस्तांतरण और वित्तीय जोखिम के प्रबंधन के तरीके की निरंतर निगरानी पर केंद्रित हो रहा है।
अतिरिक्त जानकारी: अंतरराष्ट्रीय मुद्रा कोष द्वारा जुलाई 2023 में जारी वित्तीय प्रणाली स्थिरता मूल्यांकन में उल्लेख किया गया है कि 2017 के बाद से ब्राजील में क्रिप्टो गतिविधि में उल्लेखनीय वृद्धि हुई है, विशेष रूप से डॉलर के साथ जुड़े स्थिरांकों के उपयोग में तेजी से विस्तार हुआ है, और सीमाओं के पार क्रिप्टो धन प्रवाह की वृद्धि दर पारंपरिक पूंजी प्रवाह और नाममात्र के सकल घरेलू उत्पाद से अधिक है।