Mise à jour intéressante depuis ce message : Circle - $CRCL - @circle se bat en réalité de manière assez agressive et vient d’obtenir une victoire significative, en sécurisant l’approbation finale de l’OCC pour sa banque nationale sous forme de trust. Les réserves de $USDC sont désormais soumises à une surveillance fédérale directe, exactement le mur structurel qu’un consortium de 140 partenaires ne parvient toujours pas à offrir. L’argument de partage des rendements de $OUSD est réel, mais les institutions achètent d’abord la garde et la certitude réglementaire. Le récit du « switch ouvert » vient de recevoir un contre-punch fédéral. Restez connectés pour mon prochain article sur ce sujet 🫡

JUST IN : 🇺🇸 L'émetteur de $USDC, Circle, reçoit l'autorisation d'opérer en tant que banque de confiance réglementée fédéralement aux États-Unis. #USDC #crypto #news

Dollar, euro, livre, yuan et yen. Quatre des cinq devises les plus utilisées partagent un ancêtre commun, et la déviation (livre) perd du terrain. Les devises évoluent en fonction de pressions sélectives, et les descendants du dollar d’argent sont les enfants privilégiés de l’évolution. Les stablecoins ont un avenir brillant en tant que monnaie. ETH et BTC sont des actifs, mais pas de la monnaie — ils n’ont aucun avantage compétitif sur les principales devises existantes. Je suis ravi de débattre de cela sur un podcast ou dans des espaces si quelqu’un croit vraiment qu’ETH ou BTC avaient un jour un chemin vers le statut de monnaie. Ce serait une discussion intéressante, et je suis très curieux d’entendre des preuves contraires. Mais apportez des arguments réels, pas des memes, s’il vous plaît.

Le marché continue de traiter la banarisation de l’USDC comme une note de conformité, mais les flux indiquent que la distribution devient le véritable avantage concurrentiel. Circle vient d’obtenir l’approbation finale de l’OCC pour Circle National Trust. Aave a lancé des Stable Vaults permettant aux wallets, plateformes d’échange et applications de paiement de connecter les rendements des stablecoins via une seule intégration. Securitize a mis ses propres actions sur chaîne lors de son introduction, et SWIFT compte désormais 17 banques en phase pilote pour des réseaux de dépôts tokenisés. Il s’agit du même arbitrage exprimé à travers différents emballages : celui qui détient le règlement, la garde et l’infrastructure des rendements détient l’utilisateur. La partie importante n’est pas le rebond actuel des altcoins. C’est que l’activité des stablecoins a déjà atteint 1,79 billion de dollars en volume ajusté en juin, avec l’USDC représentant environ 70 % du volume ajusté des stablecoins au premier semestre 2026 selon les données de Visa/CoinDesk. Le marché récompense encore les bruits superficiels, tandis que la véritable réévaluation des infrastructures se produit en coulisses. Le risque consiste à supposer que chaque canal réglementé profite aux tokens de chaînes publiques. Ce n’est pas forcément le cas. Les réseaux bancaires autorisés peuvent capter la couche d’emballage tandis que les flux d’ETF restent faibles et que les grands acteurs dominent toujours les volumes nets. Surveillez la gestion des réserves, la distribution des applications, et si le règlement réel sur chaîne ou le TVL suit les annonces. Si cette suite se concrétise, l’infrastructure des stablecoins cessera d’être une histoire de politique ennuyeuse pour devenir une structure de marché. NFA

Hong Kong approuve ses premières licences pour des stablecoins non liés au dollar, tandis que le marché dépasse 323 milliards de dollars, avec plus de 80 % de jetons indexés sur le dollar américain. HSBC prévoit de lancer un stablecoin en HKD cette année. Les stablecoins régionaux vont-ils redéfinir la crypto ? #Crypto #Stablecoins #HongKong

Plus de 4 000 banques communautaires américaines soutiennent les logements locaux, les petites entreprises et les infrastructures. La question essentielle n’est pas le crypto contre les banques, mais de savoir si toutes les banques peuvent concourir en ligne. L’accès numérique stimulera-t-il les économies locales ou creusera-t-il les écarts ? #Crypto #Banking #DigitalEconomy

Plus de 4000 banques communautaires américaines stimulent la croissance locale, mais font face au défi de l’économie numérique. Question clé : chaque banque va-t-elle concourir numériquement ou rester en arrière ? Restez informé et défendez l’inclusion numérique en finance. Les banques traditionnelles sont-elles prêtes ? #Crypto #Finance #DigitalDiversity