Les gens disent que je suis trop concentré. 38,7 % dans les semi-conducteurs. Près de 4 livres sur 10 dans un seul secteur. Et honnêtement ? C’est volontaire. Les semi-conducteurs sont la colonne vertébrale de tout ce qui se passe actuellement dans l’IA. Chaque centre de données. Chaque plateforme cloud. Chaque modèle d’IA. Tout fonctionne sur des puces… Et les entreprises que je possède – $TSM $NVDA $AVGO – sont celles qui les conçoivent et les fabriquent. Mais je ne suis pas complètement imprudent à ce sujet. Les 61 % restants sont répartis dans 6 industries différentes. 15,2 % Médias interactifs – $META 15,2 % Logiciels – $MSFT 14,7 % Services financiers – $MA 7,9 % Mécanique – $CAT 7,7 % Pharmaceutique – $LLY 0,6 % Biens de consommation courante – $COST $COST n’a pas encore atteint mes objectifs d’achat, c’est pourquoi son allocation est encore si faible pour l’instant. Un effondrement du secteur technologique ? $MA, $CAT, $LLY et $COST ne sont pas corrélés. Si l’engouement pour l’IA s’éteint ? J’ai toujours les systèmes de paiement, les machines lourdes, les médicaments pour la perte de poids et la plus fidèle entreprise d’abonnement au monde. Suis-je suffisamment diversifié pour un conseiller financier ? Absolument pas. Suis-je suffisamment diversifié pour mon tolérance au risque à 31 ans, avec des décennies de composition devant moi ? Oui. La diversification protège contre l’ignorance. Si vous savez ce que vous possédez et pourquoi vous le possédez, la concentration est la manière de construire une véritable richesse.