Bot de Trading DCA : Guide pour Réaliser des Investissements Récurrents sur le Marché Crypto

DCA (Dollar-Cost Averaging) est l’une des stratégies de trading les plus simples mais aussi les plus efficaces. Selon les données, 90 % des traders obtiennent de meilleurs rendements en utilisant le DCA plutôt qu’en investissant manuellement leurs fonds. 

 

Ce cours accéléré vous expliquera tout ce que vous devez savoir sur la stratégie du bot de trading DCA de KuCoin, y compris comment l’appliquer pour augmenter vos rendements potentiels. Commençons !    

 

Quel que soit l’état du marché, les novices comme les traders crypto expérimentés ont du mal à identifier le bon moment pour entrer sur le marché. Même les traders techniques et les investisseurs crypto trouvent qu’il est difficile de maîtriser le timing de leurs investissements dans un environnement aussi volatil.  

 

Il existe un risque élevé de perdre de l’argent en quelques minutes si vous entrez sur le marché juste avant une forte tendance baissière ou si vous en sortez avant que les acheteurs ne reprennent le contrôle.  

 

Vue d’ensemble de la stratégie DCA en crypto

 

Le Dollar-cost averaging (DCA) est une stratégie d’investissement disciplinée qui atténue le risque lié au timing du marché, en particulier dans des environnements volatils tels que le trading de crypto. Plutôt que d’essayer de prévoir les tendances du marché, le DCA consiste à investir régulièrement une somme d’argent fixe, en mettant l’accent sur le temps passé sur le marché plutôt que sur un timing précis. 

 

Cette stratégie éprouvée fonctionne bien dans toutes les conditions de marché, permettant aux investisseurs d’acheter des actifs à un prix moyen sur la période d’investissement. Les principaux avantages du DCA sont l’élimination du besoin de points d’entrée précis et la réduction de l’impact de la volatilité des prix. 

 

Choisir entre DCA et investissement en une seule fois 

La stratégie d’investissement Dollar-cost averaging (DCA) réduit le risque lié au timing du marché dans des environnements volatils comme le trading de crypto. Elle repose sur des investissements réguliers de montants fixes et privilégie le temps passé sur le marché plutôt qu’un timing précis. Cette stratégie fonctionne dans toutes les conditions de marché, permettant aux investisseurs d’acheter des actifs à un prix moyen au fil du temps. Le DCA élimine la nécessité de points d’entrée précis et réduit l’impact de la volatilité des prix. 

 

Pour illustrer, examinons le tableau ci-dessous en envisageant d’investir 6000 $ en jetons KCS à 10 $ par jeton. Si vous investissez tout d’un coup, vous obtenez 600 jetons KCS.  

 

Explication de la méthode DCA 

 

Si le prix par jeton atteint 15 $ après un an, votre investissement devient 9 000 $. Cependant, en utilisant le DCA avec des investissements de 1000 $ tous les deux mois, vous pourriez obtenir 694 jetons KCS, réduisant ainsi le prix moyen d’entrée. À 15 $ par jeton, votre investissement équivaudrait à 10 410 $, soit un gain de 1 410 $ par rapport à la méthode en une seule fois. 

 

DCA vs. Grid Trading 

La principale différence entre le DCA et le grid trading réside dans le fait que le grid trading est basé sur les prix, tandis que le DCA repose sur des intervalles de temps réguliers. Alors que le grid trading permet d’investir chaque fois que le prix atteint un niveau prédéfini sur la grille, le DCA accorde la priorité aux investissements réguliers, indépendamment du prix. 

 

Il est difficile de dire quelle méthode est meilleure, car les deux ont leurs avantages et inconvénients. Cependant, le grid trading est potentiellement plus utile lorsque le prix d’un actif évolue de manière latérale et fluctue à court terme.  

 

Si vous souhaitez utiliser la stratégie de grid trading, consultez nos guides sur le  Spot Grid trading bot et le  Infinity Grid trading bot.  

 

En revanche, le DCA est particulièrement utile lorsque vous essayez de réduire votre prix d’entrée moyen et que vous investissez à long terme.  

 

Le DCA sera parfait pour vous si vous correspondez à ces profils : 

 

Investisseur à long terme 

Vous souhaitez constituer un portefeuille crypto à long terme et avez un horizon d’investissement pluriannuel. En utilisant le DCA, vous pouvez efficacement réduire votre coût moyen sur une période prolongée grâce à des achats réguliers. Cela vous permet de construire progressivement votre position jusqu’au niveau d’exposition souhaité tout en évitant le risque de surendettement. 

 

Investisseur avec une faible tolérance au risque 

Vous préférez investir dans des actifs avec une moindre volatilité. Bien qu’il soit vrai que les prix des cryptos fluctuent considérablement, cela ne signifie pas que les investisseurs avec un faible appétit pour le risque doivent éviter entièrement les marchés crypto. Si vous êtes optimiste quant à l’avenir des cryptos mais incertain face aux événements actuels et à la volatilité, vous pouvez investir de manière systématique avec la stratégie DCA. Cela minimise les risques liés au timing du marché et rend l’investissement dans les cryptos moins intimidant pour les investisseurs avec une faible tolérance au risque. 

 

Investisseur Débutant en Crypto

Vous êtes nouveau sur le marché des cryptomonnaies et vous cherchez des moyens d'investir. Pour les débutants, investir dans la crypto peut sembler intimidant, avec des questions récurrentes telles que "dans quoi investir ?" et "comment investir ?". Heureusement, la méthode DCA offre une excellente opportunité aux investisseurs débutants d'entrer sur le marché en évitant des aspects complexes comme l’analyse technique. Au lieu de cela, elle vous permet de vous lancer directement dans l’investissement en allouant une partie de vos fonds pour acheter, sans devoir anticiper les fluctuations du marché.

 

Le bot de trading DCA de KuCoin est un outil qui automatise la stratégie de l’investissement par sommes fixes (Dollar-Cost Averaging - DCA). Avec plus de 660 000 bots DCA actuellement opérationnels sur KuCoin, cet outil vous permet de choisir parmi des centaines d’altcoins, de définir votre montant d’investissement ainsi que votre niveau de risque, puis de laisser le bot s’occuper du reste.

 

Vous pouvez surveiller votre portefeuille et effectuer des ajustements illimités si nécessaire. Le bot est entièrement gratuit à utiliser, les seuls frais étant liés aux transactions.

 

Points à Prendre en Compte Avant d'Adopter la Stratégie DCA

La stratégie DCA n’est pas uniquement destinée aux investisseurs en cryptomonnaies avec des portefeuilles conséquents. En suivant cette méthode, vous pouvez régulièrement faire de petits investissements dans votre cryptomonnaie préférée.

 

La stratégie DCA fonctionne le mieux dans des conditions de marché crypto en consolidation ou baissières. Il est conseillé d'éviter de pratiquer la stratégie DCA lorsque l'actif de votre choix est dans une forte tendance haussière. 

  

La stratégie DCA implique également de réaliser plusieurs transactions à intervalles réguliers plutôt qu'une seule transaction. Plus vous effectuez de transactions, plus les frais que vous devez payer à la plateforme de crypto-monnaies augmentent. Par conséquent, surveillez vos frais et vérifiez régulièrement si cela reste pertinent par rapport à votre investissement. Cela dit, ces frais de transaction pourraient facilement être compensés par l'augmentation de la valeur de votre investissement au fil du temps grâce à votre stratégie DCA. 

 

L'un des inconvénients de la stratégie DCA est que vous pourriez passer à côté de gains significatifs lorsque le marché des cryptos est fortement haussier. Mais comme vous le savez, capter ces tendances exige énormément de temps et de connaissances techniques.  

  

Les bots de trading KuCoin sont accessibles via l'application mobile officielle (Android ou iOS) et sur le web. 

 

Étape 1 : Visitez KuCoin et Sélectionnez le Bot de Trading DCA 

Vous pouvez commencer par visiter le site Web ou l'application KuCoin, puis sélectionner Trading Bot.  Vous serez redirigé vers l'écran suivant où vous trouverez un DCA Bot. Après avoir cliqué dessus, cliquez sur Suivant.  

 

Page du Trading Bot KuCoin | DCA 

 

Étape 2 : Personnalisez les paramètres de trading de votre DCA Bot 

Le DCA bot étant assez simple, les seuls paramètres que vous pouvez modifier sont : le montant de cryptomonnaie que vous souhaitez utiliser par investissement, le montant total de l'investissement, l'intervalle d'investissement, ainsi que la date du premier investissement. 

 

Vous pouvez choisir combien vous souhaitez investir et fixer le montant maximal que vous souhaitez investir. Cela signifie que le bot est créé lorsque vous cliquez sur Créer et débite votre compte de trading du montant minimum que vous avez entré. Le même processus se répète à chaque intervalle prédéfini, à la même heure, jusqu'à ce que le bot atteigne son plafond d'investissement maximal.  

 

Création d’une ordre pour le bot DCA

 

Notez que saisir votre investissement maximal est optionnel, et vous pouvez choisir de ne pas limiter vos investissements avec le bot DCA de KuCoin.    

 

Étape 3 : Optimisez votre objectif de profit 

Les utilisateurs plus avancés peuvent également envisager d’optimiser l’objectif de profit. Ici, nous avons défini un objectif de profit de 10 %. Vous pouvez consulter le temps estimé pour atteindre votre objectif de profit en fonction des paramètres de prix personnalisés que vous avez définis.  

 

Que fait le bot une fois que vous atteignez votre objectif de profit ? Vous avez deux options à choisir : notifier et continuer le DCA ou notifier et vendre toutes vos positions. Sélectionnez l’option que vous préférez, puis cliquez sur Confirmer.      

Définir l’objectif de profit du bot DCA

 
 

Étape 4 : Confirmez votre ordre pour démarrer votre bot de trading DCA 

L'application vous invitera à confirmer votre ordre, et une fois validé, le bot commencera officiellement à fonctionner.  

 

Confirmation de l'ordre et aperçu du bot en fonctionnement 

 

Remarque : Vos fonds doivent être dans votre compte de trading avant de les transférer à votre bot. Par exemple, vous pouvez effectuer des transferts internes (compte principal vers compte de trading) gratuitement en cliquant sur le bouton Swap. 

 

Une fois votre bot en fonctionnement, vous pouvez cliquer sur l'onglet Bots en fonctionnement en bas de l'écran pour vérifier les performances de votre bot en termes d'investissement et de profits.  

 

Après avoir analysé les performances de votre bot DCA, vous pouvez modifier les paramètres en cliquant sur la section Paramètres en haut à droite. Toute modification effectuée sera appliquée immédiatement après avoir cliqué sur le bouton Confirmer.   

 

Ajustement des paramètres du bot DCA de KuCoin 

 

Si vous souhaitez fermer le bot, allez dans la section Bots en cours et cliquez sur l’icône Switch en haut à droite. Comme illustré dans l’image ci-dessus, vous pouvez voir les fonds qui seront transférés vers votre compte de trading. Vous pouvez choisir de recevoir soit du KCS (le token sélectionné pour le dollar cost averaging) soit de l’USDT sur votre compte de trading. 

 
 

Quitter votre bot DCA 

 

Alors, qu'attendez-vous ? Téléchargez l'application KuCoin, créez un bot DCA et commencez à investir avec la méthode d'achat périodique pour atteindre vos objectifs financiers. 

 

Nous espérons que ce guide vous a été utile et informatif. Si vous avez besoin d'une aide supplémentaire, veuillez visiter le centre d'aide KuCoin ou contactez notre équipe de support via le chat en direct situé en bas de la page d'accueil.    

 

Continuez à lire les guides KuCoin Learn pour en savoir plus sur nos produits, le trading & l'investissement, ou sur la crypto et la blockchain en général.  

 

1. KuCoin facture-t-il des frais pour l'utilisation du bot DCA ? 

L'accès au bot est entièrement gratuit, et la seule dépense liée à ce processus est constituée des frais de transaction. Plus le bot passe d'ordres, plus les frais que vous devez payer à la plateforme d'échange de cryptos augmentent.  

 

Par conséquent, il est important de surveiller vos frais et de revoir régulièrement s'ils restent raisonnables par rapport à votre investissement. Toutefois, si vous êtes détenteur de KCS, payer vos frais de transaction avec des KCS vous permettra de bénéficier d'une remise de 20 %.

 

2. Pourquoi devrais-je utiliser la méthode DCA au lieu d'un investissement en une seule fois ?

Le Dollar Cost Averaging (DCA) est une stratégie qui peut aider un investisseur à entrer prudemment sur un marché, à profiter des avantages à long terme de l'appréciation du marché et à gérer le risque de baisse des prix à court terme.

 

Elle est particulièrement adaptée aux investisseurs ayant une faible tolérance au risque, car investir une grosse somme d'argent en une seule fois augmente le risque d'acheter au plus haut si les prix chutent par la suite. De plus, la DCA peut aider à réduire le risque de FOMO (Fear of Missing Out, ou peur de manquer une opportunité) et de trading émotionnel, qui peuvent entraîner une gestion inefficace du portefeuille.

 

3. La méthode DCA est-elle une stratégie rentable dans le trading crypto ?

Chacun des bots de trading de KuCoin possède des avantages et des inconvénients spécifiques, adaptés à différents cycles de tendance de marché des investisseurs. Le bot de trading Dollar Cost Averaging est particulièrement convivial pour les débutants et présente un niveau de risque relativement faible. Ainsi, si vous recherchez un investissement à long terme ou si vous êtes un HODL-er, ce bot pourrait être adapté à vos besoins.