Ano ang mga karaniwang P2P scam sa crypto, at paano maiiwasan ang mga ito?

Ang mga crypto peer-to-peer (P2P) na transaksyon ay nakakuha ng pagpapalaganap sa nakaraang panahon dahil sa kanilang kahusayan at kakayahang gamitin. Gayunpaman, mahalaga na malaman ang mga posibleng panganib na kaakibat ng mga P2P na pag-transfer. 

Batay sa feedback mula sa aming mga survey ng mga customer, inihanda namin ang gabay na ito upang magbigay ng mga pag-unawa tungkol sa karaniwang P2P scam sa mga crypto transaction. Sasaklawin din namin ang ilang mahahalagang tip upang protektahan ang sarili mo mula sa pagiging biktima ng mga fraudulent na aktibidad.

 

Maaari bang manakwil sa iyo ng isang tao gamit ang P2P transfers?

Oo, ang mga manliligaw ay maaaring magamit ang P2P transfer upang pananakot ang mga walang kaalaman. Maaari silang gamitin ang mga kumplikadong taktika upang manipulahin ang mga transaksyon, maliit ang pagbabayad, o magmukhang mga kilalang platform o indibidwal. Sa pag-unawa sa karaniwang crypto P2P scam, maaari mong mabawasan ang panganib na maging biktima ng mga ganitong maliksiyong plano.

 

Paano gumagana ang mga scam sa P2P ng cryptocurrency?

Ang mga P2P scam ay nagpapahalaga sa tiwala at kahalintulad na katangian ng peer-to-peer na transaksyon. Gumagamit ang mga scammer ng iba’t ibang teknik upang manlinlang sa mga tao at pilitin silang maglabas ng pera o sensitibong impormasyon. Mahalaga na maintindihan ang mga scam na ito at manatiling alerto upang protektahan ang iyong pera at mga digital asset.

 

Ano ang mga karaniwang P2P scam sa crypto, at paano ito makikilala?

 

Mga scam na Proof of Payment

Maaaring digital na manipulahin ng mga scammer ang mga screenshot ng pagbabayad upang maliit na ipahiwatig na natupad na nila ang kanilang bahagi ng transaksyon. Pinapressure nila ka na i-release ang mga pondo o mga digital asset nang hindi pinapatotohanan ang pagtatanggap ng bayad. 

 

Mga scam sa SMS

Ang mga SMS scam ay isang uri ng proof of payment scam kung saan ang mga dayuhan ay nagpapadala ng mga text message sa mga biktima na tila katulad ng mga notification na ipinapadala ng mga banko o mga wallet app. Ang mga mensahe ay maliit na nag-uugnay na natanggap ng biktima ang isang bayad mula sa kanilang kaukulang kalaban. 

Narito kung paano mo mapoprotektahan ang sarili mo mula sa mga scam na proof of payment:

1. Laging i-check ang iyong bank account o e-wallet upang patunayan ang pagtatanggap ng pera bago isaulo ang transaksyon bilang natapos.

2. Maging mapagbantay at mapag-aliw kung ang iyong kalaban ay nagtitiyak na ipaglaban ang pera bago matiyak ang pagdating ng bayad.

3. Upang maiwasan ang pagkabigo sa mga scam sa SMS, laging i-verify ang pagtanggap ng pera sa pamamagitan ng pagsusuri sa iyong banko account o crypto wallet nang direkta, hindi lamang paniniwala sa nilalaman ng mensahe. 

 

Mga scam na chargeback

Ang mga mang-aabuso ay nagsisimula ng chargebacks, na nagre-retract sa mga bayarin na ginawa sa kanilang mga kaukulang kalaban. Maaari nilang gamitin ang mga account ng ikatlong panig upang prosesuhin ang mga bayarin, na nagiging mas madali upang baliktarin ang mga transaksyon. 

Isang halimbawa ay ang kalaban na nag-aalok na magbayad sa iyo gamit ang cheque deposit. Ito ay dahil ang paghingi ng chargeback mula sa cheque payments ay sobrang madali, na nagiging malaking posibilidad na scam. 

Upang maiwasan ang mga scam na chargeback:

1. Tiyakin na ang pangalan ng bumibili sa detalye ng pagbabayad ay tumutugma sa kanilang napatunayang pangalan sa P2P platform.

2. Huwag tanggapin ang mga pagbabayad mula sa mga account ng third-party, dahil mas mataas ang panganib ng chargebacks.

3. Kung tinitiyak ng isang tao na magbabayad gamit ang cheque, ituring ito bilang red flag at mag-file ng appeal agad.

 

Man-in-the-Middle (MitM) Scams

Sa scam na ito, isang mangmamaliit ay nagpapakilala bilang isang kilalang merchant sa KuCoin P2P at tumutugon sa mga biktima sa mga panlabas na channel, tulad ng Telegram, WhatsApp, o mga social network. Binibigyan nila ang mga detalye ng kanilang bank account at isang link sa isang P2P ad at hinihingi sa mga biktima na i-confirm sa pamamagitan ng pagkopya nito sa P2P chat ng order page. 

Hindi alam ng biktima, inahon niya ang detalye ng banko ng scammer sa KuCoin P2P sa isang hindi kaugnay na bumibili, na kung saan ay walang alam din tungkol sa scam. Ibinigay ng biktima ang crypto sa hindi kaugnay na bumibili, na nagpadala ng pera nito sa account ng banko ng scammer.

Hindi posible ang pagbabalik ng transaksyon o ang pag-intervene ng team ng customer service upang lutasin ang isyu sa ganitong mga kaso. Dahil ang biktima ay nagsagawa ng komunikasyon sa fraudster at nakakuha ng mga detalye sa pamamagitan ng panlabas na komunikasyon sa labas ng platform na KuCoin, at ang mga pondo ay ipinadala sa isang account ng third-party na walang kinalaman sa mga user ng KuCoin, hindi kayang magbigay ng solusyon ang customer support ng KuCoin. 

Upang maprotektahan ang sarili mo sa mga scam na MitM, kailangan mo:

1. Magkomunikasyon lamang sa loob ng P2P platform at iwasan ang pagpapagawa ng transaksyon sa labas nito.

2. Alalahanin ang mga bumibili na ang pag-transfer mula sa ikatlong partido ay lumalabag sa mga patakaran ng P2P transaction.

3. I-double-check ang detalye ng account ng bank ng kalaban direkta sa P2P platform ng KuCoin.

4. Huwag magsanay sa mga alok o impormasyon na natanggap sa mga panlabas na channel habang gumagawa ng P2P na transaksyon sa KuCoin. 

 

Mga Triangle Scam

Ang mga triangle scam ay nagsasangkot ng dalawang mangmamaliw na naglalagay ng mga order nang sabay-sabay sa parehong seller. Ginagamit nila ang tiwala at pagkakaroon ng kahilingan ng seller upang maglabas ng pera nang walang sapat na pag-verify. 

Narito kung paano nagiging isang triangle P2P scam: 

Gumawa ng order ang Scammer A para sa 5,000 USDT na halaga ng crypto (order A), at gumawa ang Scammer B ng order na may halagang 6,000 USDT (order B). Pagkatapos ay i-transfer ng Scammer B ang 5,000 USDT sa seller. 

Sambil mismo, tinatandaan ni Scammer A ang order A bilang napagbayaran. Ibinibigay ng seller ang crypto kay Buyer A, kaya natatapos ang order A para sa 5,000 USDT. Ipinapadala ni Scammer B ang iba pang 1,000 USDT sa seller, ibinibigay ang patunay ng pagbabayad na 5,000 USDT na kanilang natanggap mula kay Buyer A, at pinipilit ang seller na ilabas ang mga digital asset sa ilalim ng order B. 

Ang mga user na nagpapagawa ng triangle scam ay nagsasadyang pilitin ang seller na maglabas ng pera nang agad nang hindi pinapatotohanan ang pag-transfer. Madali lang maglabas ng pera nang hindi pinapatotohanan kung sino ang nagsimula ng pag-transfer. Kung hindi ka mabisa, maaari mong maglabas ng pera dalawang beses ngunit tatanggap ka lamang ng kalahati o mas kaunti sa mga aset na binili mo. 

Upang maiwasan ang pagiging biktima ng triangle scams habang gumagamit ng P2P trading, kailangan mo:

1. Kumpirmahin ang pagtatanggap ng lahat ng pera mula sa mga nakakababala P2P na transaksyon bago ipaglabas ang anumang mga asset.

2. Maging mapagbantay sa mga patunay ng pagbabayad na ibinibigay ng mga kaukulang kalahok, dahil maaaring subukan ng mga manlilinlang na muli itong gamitin.

 

KuCoin mga scam na nagpapakilala bilang tunay

Ang mga mang-aabuso ay nagpapakilala bilang mga empleyado ng KuCoin upang manlinlang sa mga user at makuha ang kanilang pera. Kumakontak sila sa mga posibleng biktima sa pamamagitan ng di-pormal na email o mga account sa social media, at humihingi ng personal na impormasyon at nagpapahalaga ng fraudulent na transaksyon. 

Maaaring hilingin ng mga ito na ibahagi mo ang iyong email address sa P2P chat window, na nagsasabing kailangan ng KuCoin P2P Escrow service ang impormasyong ito upang kumpirmahin ang pagbabayad. Maaari silang magpadala ng phishing email na katulad ng opisyal na komunikasyon ng KuCoin at manlinlang sa iyo upang ibigay ang iyong crypto muna bago makatanggap ng bayad. 

Upang manatiling ligtas mula sa mga scam na imitasyon ng KuCoin, gawin ang mga sumusunod:

1. KuCoin ay hindi maiiwasang humingi ng pagkumpleto ng P2P transaction sa pamamagitan ng email. Laging i-release ang mga pondo lamang pagkatapos makatanggap ng bayad sa pamamagitan ng P2P platform.

2. Huwag magbahagi ng personal na impormasyon o impormasyon sa offline na kontaktong sa chat. 

3. Siguraduhin na ang mga pagbabayad ay isumite gamit ang tinukoy na payment method ng kalaban at ang pangalan sa account ay tumutugma sa verified name ng kalaban sa KuCoin.

4. Manatiling maingat sa mga panawagan o impormasyon mula sa mga hindi opisyal na channel. 

5. Maaari mong i-check ang KuCoin Opisyal na Sentro ng Pagpapatotoo upang patunayan ang autentisidad ng mga kaugnay na channel.  

 

Kongklusyon

Habang ang P2P transactions ay nag-aalok ng kahiligan, mahalaga na maging aware sa karaniwang scam at gawin ang kinakailangang pag-iingat upang protektahan ang sarili. Sa pamamagitan ng pag-unawa kung paano gumagana ang mga scam at pagsumbong sa mga ibinigay na security tips, maaari mong mabawasan ang panganib na maging biktima ng P2P fraud sa crypto market. 

Manatiling alert, maging mapag-alala sa mga alok na mukhang sobrang mabuti upang maging totoo, at laging i-verify ang mga transaksyon at mga tumpak na resepta bago maglabas ng anumang pera o mga digital asset. Sa pamamagitan ng pagsubaybay sa pinakamabuting praktika, tulad ng paggawa ng transaksyon sa loob ng chat system ng KuCoin, pag-verify muli ng mga detalye ng pagbabayad, at pag-raport sa customer support ng anumang kakaibang pag-uugali, maaari mong mabawasan ang panganib na maging biktima ng P2P crypto scam at protektahan ang iyong mga pamumuhunan. 

 

Karagdagang Mga Payo sa Kaligtasan mula sa KuCoin 

1. Suport: Paano Mag-file ng Appeal para sa P2P Scams
2. Blog: Security 101: 5 Pangkalahatang Pag-aalala sa Kaligtasan na Dapat Alam ng Bawat Investor sa Cryptocurrency
3. Blog: Lahat ng Dapat Mong Alam Tungkol sa Security ng Account sa KuCoin
4. Blog: KYC sa Crypto: Seguridad ng Impormasyon ng Gumagamit—Bakit Mahalaga Ito
5. Suporta: Paano I-set ang Google 2FA sa KuCoin
6. Blog: Ano ang Pinakaligtas na Paraan upang I-store ang mga Cryptocurrency?