80% ng mga sumagot sa bagong survey ng Bank of England at FCA tungkol sa AI sa UK financial services ay gumagamit ng AI agents. Hindi hihigit sa 9% ang umaasa na papayagan nila silang magbayad. Ang survey ay nalabas noong 26 Oktubre, ikaapat na survey ng mga regulador tungkol sa paksa. Sumagot ang 196 na kumpanya, 105 ang kumpletong pormularyo. Ito ay naglalarawan sa mga kumpanyang nakikilahok, hindi sa buong sektor. 80% ng mga sumagot sa buong survey ay may mga agent na naka-deploy, 14% pa ang plano na gawin ito sa loob ng isang taon. Pagkatapos ay nangyari ang paghahati sa autonomia: 80% ang gumagamit ng mga agent para sa pagtulong sa desisyon, 46% para sa constrained execution, 22% para sa conditional autonomy, at 2% para sa broad autonomy. Ang row para sa mga bayad ay nagpapakita ng 7%, 5%, 2%, 0%. Para sa treasury at cash management, 6%, 6%, 0%, 0%. At ang linya na mahalaga: "kahit isama ang plano na i-deploy sa susunod na 12 buwan, hindi hihigit sa 9% ng mga sumagot ang umaasa na ang mga agent ay mag-approve o mag-decline ng customer outcomes, mag-execute ng trades, mag-initiate, mag-execute o mag-block ng payments, o mag-change ng limits at controls." Ito ay isang inilahad na intensyon, hindi isang bawal. Walang nagbabawal sa isang agent na magbayad. Ang mga kumpanya ay simpleng hindi planong papayagan ito. Ang isang pangalawang natuklasan ay nagpapaliwanag sa bahagi ng bakit. Para sa mataas na materialidad na AI na binuo sa loob, 77% ang nakasalalay sa malalim na kaalaman sa sistema. Para sa mga third-party systems, 24%. Ang puwang ay napupuno ng salita ng vendor: "81% ay nagsalalay sa vendor assurance at contractual arrangements." Ang kontrata ay nagpapaliwanag kung ano ang ipinangako. Hindi ito nagpapaliwanag kung ano ang nangyari. Kaparehong pattern sa mga kontrol: ang pre-deployment review, human approval at vendor due diligence ay bawat isa ay higit sa 90%. Ang ongoing monitoring, halos kalahati. Ang isang check na tumatakbo isang beses ay nakabinding sa oras na ginawa ito. Isang agent na nagbabayad ay gumagawa pagkatapos ng oras na iyon, bawat beses. Kaya ang bottleneck ay hindi ang model. Ito ay ang mandate. Ang September Monthly Report ng Bundesbank ay dumating doon mula sa panig ng payments. Ang kanilang authorization layer ay desisyon kung sino at ilan ang kondisyon kung saan ibinibigay ang payment mandate sa anumang AI agent, at "ang mandates ay maaaring ibigay lamang sa uniquely verifiable AI agents". Ano ang maaaring ilipat ang payments row mula sa zero? Isang delegation na maaaring i-check ng isang tao na hindi ang agent at ang vendor nito. Sino ang kinakatawan ng agent, isang limitasyon na hindi maaaring baguhin nito mismo, ang kondisyon na naglalabas ng pera, at isang record na maaaring basahin ng isang third party pagkatapos. Ito ang aming binubuo sa @arc , @circle 's Layer 1. @FirmataProtocol ay kumokompo ng ERC-8004 identity, ERC-8183 conditional escrow at x402 settlement, kaya ang pagbabayad ng agent ay naglalabas batay sa kondisyon, hindi batay sa utos. Ang Meridian Pay ay tumatanggap ng USDC at EURC sa checkout, Payment Streaming ay nagbabayad segundo-sekundo, YieldVault ay naghahawak ng mga balance na umaasa sa USYC, hindi interes sa USDC, walang garantadong rate. Ang Firmata ay hindi nagiging legal na responsable kahit sino, ito ay nagbabago kung ano ang maaaring i-check. Arc testnet, independent audit bago mainnet, malapit na. Ang buong artikulo sa Arc House 👇 https://t.co/gO3ZmYoxcC #AIagents #AgenticCommerce