Hinihingi ng UK Treasury ang mga kaso ng AML bago ang pagsusuri ng FATF sa gitna ng mga panganib mula sa crypto at AI

Pamagat: Hinihingi ng UK Treasury ang mga “feelgood” na kaso ng pagtutol sa paglilinis ng pera mula sa mga banko at law firm habang tumataas ang mga panganib ng crypto at AI Ang Treasury ay naglunsad ng mabilis na hiling para sa ebidensya na humihingi sa mga banker, abogado, at iba pang mga kumpanya sa City na ipasa ang mga halimbawa mula sa totoong buhay na nagpapakita kung paano nila itinigil ang pagpasok ng maruming pera sa UK. Nais ng mga ministro ang mga konkretong kaso upang ipakita na gumagana ang mga sistema ng pagtutol sa paglilinis ng pera (AML), pagtutol sa pagpapalaganap ng terorismo, at mga parusa sa praktika—isang mensahe na plano nilang isama sa kanilang pagpapasa sa pandaigdigang tagapagbantay sa huli ng taong ito. Ang paghingi ay nangyari habang handa ang UK ang mga materyales para sa Financial Action Task Force (FATF). Dapat ipasa ng gobyerno ang kanilang pakete ng ebidensya bago ang Oktubre; magkakaroon ang mga tagapagsuri ng FATF ng pagsusuri sa lugar sa UK sa susunod na tag-init bilang bahagi ng proseso ng mutual evaluation ng FATF na magtatapos noong 2027. Ang mga opisyales ay naghahabol na magtipon ng mga halimbawa na nagpapakita na “nagtaas ang antas” ng City mula noong mahirap na pagtataya ng FATF noong 2018, na nagbigay-daan sa paniniwala na si London ay isang tahanan para sa “maruming pera.” Nasa presyon ang mga opisyales. Ipinahayag ng National Crime Agency na ilang £100 bilyon ang linis na pera sa UK bawat taon, kung saan minsan ay ginagamit ng mga abogado at serbisyo sa pampinansya bilang daanan para sa mga manloloko, mangangalakal, ilegal na kalakalan ng droga, at iba pang organisadong krimen. Muli at muli ay itinuturing ng mga pagsusuri sa panganib ng UK ang sektor ng batas bilang “mataas ang panganib” mula noong 2017. Bumabala ang rating agency na Moody’s na tumataas ang pagsusuri habang papalapit ang UK sa pagsusuri ng FATF. Tinitiyak ni Moody’s na “bilyun-bilyon ang ginugugol bawat taon sa UK para sa pagmamasid, at daan-daang kumpanya ay tinanggihan ang pagpasok sa sistema pampinansyal matapos ang due diligence, subalit tinatayang £100 bilyon pa rin ang linis na pera bawat taon,” at sinabi na magtatanong ang mga tagasuri ng FATF kung gaano karaming panganib ang tunay na binabawasan ng mga kontrol at pagsasabuhay ng UK. Ang hiling ng Treasury ay humihingi sa mga kumpanya na ipasa ang mga kaso mula 2022 patungo sa kasalukuyan na nagpapakita kung paano sila tumanggi na i-onboard o aktibong inalis ang mga potensyal na mataas na panganib na kliyente, o kung paano ang pag-intervene ng isang kumpanya ay nagresulta sa isang pambansang imbestigasyon o pagprosekuso. Ang hiling ay naghahanap din ng mga halimbawa kung saan ang pagkakakilala ng mga babala ay nagdulot sa mga kumpanya na baguhin ang uri ng mga kliyente na tinatanggap o baguhin ang kanilang mga kontrol. Lalo na makikilala ng gobyerno ang pagbabago sa mga panganib. Ipinahihiwatig ng gobyerno ang pagtaas ng AI-enabled na panloloko sa pamumuhunan at ang pagdami ng paggamit ng cryptocurrency—mga kasangkapan na maaaring palikuan ang pinagmulan ng transaksyon—bilang bagong hamon para sa mga sistema at pagsasabuhay ng AML. Isang tagapagsalita ng Treasury ay nagsabi: “Gumagawa kami ng matatag at koordinadong aksyon sa buong gobyerno at industriya upang pigilan ang ekonomikong krimen. Ipinasok namin ang mga bagong estratehiya, pinahusay ang kakayahan sa pagsasabuhay, at dagdagan ang pondo na disenyo upang pigilan ang mga naghahanap na mag-abuso sa ekonomiya ng UK. Tulad ng inaasahan, regular na nakikipag-ugnayan ang gobyerno sa industriya tungkol dito—at ang paghahanda para sa pagsusuri ng FATF noong 2027 ay hindi iba.” Bakit dapat pansinin ng mga manonood ng crypto: maaaring magsilbing bahagi ang pagsusuri ng FATF sa hinaharap na mga inaasahang AML para sa virtual asset service providers at iba pang kumpanyang may-ugnay sa crypto. Ang pagtipon ng ebidensya ng Treasury ay isang palatandaan na nais ni London na ipakita ang tunay na pagpapabuti, subalit maghahanap ang pandaigdigang tagasuri para sa masukat na resulta—hindi lamang anekdota—habang sinusubukan ng UK labanan ang paniniwala na nananatili itong atraktibong hukuman para sa maruming pera.