Simula ng Agosto 8, ang mga tagapagbantay sa pampalapi ng Luxembourg ay maaaring gawin ang isang bagay na dating hindi sila kayang gawin: sabihin sa isang crypto exchange na ang account na nagtatangkang ilipat ang pera sa pamamagitan ng kanyang platform ay naka-flag na sa tatlong iba’t ibang bangko.
Ang Bill 8722, na nagmula noong Marso at tumama nang walang pagtutol sa parlamento ng Luxembourg noong Hulyo 2026, ay nagbibigay-kapangyarihan sa Financial Intelligence Unit (FIU) ng bansa na maglabas ng real-time alerts tungkol sa mga inaasahang fraudulent na account sa buong financial system, kabilang ang mga licensed crypto exchange. Bago ang batas na ito, ang mga alert ay nakasalok sa bawat indibidwal na institusyon, kaya ang isang fraudster ay maaaring simple lang na i-route ang ilegal na pera mula sa isang kumpanya patungo sa susunod, at manatiling isa hakbang ang unahan ng anumang isang compliance team.
Ano ang nagpahilak sa Luxembourg na mag-act
Sa 2024, ang Caritas Luxembourg, isang malaking organisasyong pangkabutihang-pansin, ay naging biktima ng isang skemang CEO na nagdala ng halos €61 milyon sa pamamagitan ng higit sa 8,200 na makatotohanang transaksyon. Ang kaso ay ipinakita ang eksaktong uri ng paggalaw sa pagitan ng mga institusyon na hindi kayang matanggap ng lumang sistema ng babala.
Narehistro ng pulisya ng Luxembourg ang 6,382 kaso ng pandaraya noong 2024, isang pagtaas ng 3.89% kumpara sa nakaraang taon. Ayon sa mga rekord ng FIU, tumataas ang mga ulat tungkol sa posibleng pandaraya at scam mula sa mga propesyonal sa financial ng 32% patungo sa higit sa 18,000 na kaso lamang noong 2024.
Bakit partikular na kasama ang mga crypto exchange
Ang Luxembourg ay deliberadong pinaposition bilang isang friendly jurisdiction para sa mga crypto firm na gumagana sa ilalim ng EU’s Markets in Crypto-Assets regulation, kilala rin bilang MiCA. Ang pagkakasama ng mga licensed crypto exchange sa alert network ng FIU ay nangangahulugan na kapag isin标记 ng isang banko ang isang account dahil sa aalala sa fraud, ang mga licensed exchange na gumagana sa Luxembourg ay makakatanggap ng parehong notification. Ang balik ay totoo rin: ang mga red flag sa antas ng exchange ay bumabalik sa mas malawak na network.
Hindi tinatawag ng batas ang mga partikular na token o platform, na nagpapanatili ng teknolohiyang neutral.
Ano ang ibig sabihin nito para sa mga kumpanya na nagpapatakbo sa Luxembourg
Para sa mga kripto na negosyo na may lisensya na o nag-iisip magkaroon ng base sa Luxembourg, idinagdag ng Bill 8722 ang isang layer ng pagkakasunod na may tunay na epekto sa operasyon. Kailangan ng mga exchange ang mga sistema na kahandaang tumanggap, prosesuhin, at mag-act nang mabilis sa mga alerta ng FIU, na nangangahulugan na ang automated na infrastruktura ng pagkakasunod ay naging mas kailangan kaysa opsyonal.