Ang Elliptic Report ay detalyado ang landas ng transaksyon ng scam sa Bitcoin ATM at ang on-chain tracing

Ipinaglaban ng Elliptic ang isang bagong ulat na nagpapaliwanag kung paano gumagana ang mga scam sa Bitcoin ATM, at ang pinakamalaking bahagi ay hindi ang karaniwang babala na may mga scammer. Ito ay ang daan ng transaksyon.

Naglalarawan ang ulat kung paano pinipilit ng mga mang-aabuso ang mga biktima, madalas mga matatanda, na magdeposito ng pera sa mga pisikal na crypto kiosk. Pagkatapos ma-convert ang pera sa crypto, lumilipat ang pera sa mga wallet na nasa kontrol ng mga manlilinlang. Mula doon, maaaring i-reroute ang pera sa karagdagang mga address, serbisyo, o mga daanan ng paglilinis.

Ito ang nagiging iba sa Bitcoin ATM fraud kumpara sa karaniwang scam sa card.

Maaaring magsimula ang biktima sa pera sa salapi, ngunit mabilis na naging isang problema sa pagtatakas sa on-chain. Kailangan ng mga institusyong pinansyal, mga koponan ng pagkakasundo, at mga imbestigador na sundin ang flow ng crypto transaction kaysa tanging tingnan ang pag-transfer sa bangko.

Ang punto ni Elliptic ay ang ang blockchain analytics ay makakatulong upang matukoy ang mga daan na iyon, i-flag ang mga address na may kinalaman sa scam, at suportahan ang pagbabalik o trabaho ng law enforcement kapag ang tamang mga intermediary ang kasali.

• Ipinaliwanag ng ulat ni Elliptic kung paano hinuhulihin ng mga scammer ang pera ng mga biktima mula sa mga cash deposit papunta sa mga wallet na nasa kontrol ng mga scammer.
• Ang ulat ay naglalayong ipakita ang blockchain tracing bilang kasangkapan para makahanap ng mga daanan ng pandaraya.
• Binibigyan ng analytics ang Elliptic; hindi ito mismo ang nagf-freeze ng mga pondo o nag-uugnay bilang ahensya ng pagpapatupad.

Ang mga Bitcoin ATM ay gumagawa ng tulay sa pagitan ng pisikal na pera at mga digital asset.

Maaaring magamit ito ng mga legal na gumagamit, ngunit nagbibigay din ito ng pagkakataon sa mga manlilinlang. Maaaring pilitin ng isang manggagamot ang biktima na mag-withdraw ng pera, bisitahin ang isang kiosk, i-scan ang QR code, at ipadala ang pera nang hindi lubos na nauunawaan kung ano ang nangyayari.

Kapag natapos na ang pag-transfer ng crypto, mahirap i-reverse.

Kaya ginagamit ng mga manliligaw ang paraang ito. Mabilis itong ililipat ang pera, at maaaring hindi makita ng biktima na hindi na maaaring ibalik ang transaksyon hanggang sa sobra na.

Madalas na pinipilit ang mga biktima sa pamamagitan ng takot o pagiging urgente. Maaaring sabihin sa kanila na may utang sila, na nasira ang account, na nasa panganib ang isang minamahal, o na kailangan nilang ilipat ang pera para sa kaligtasan. Nang dumating sila sa ATM, ang tagapagtaka ay nangunguna na sa emotional na setup.

Ang machine ay ang huling hakbang lamang.

Ano ang nagiging interesante sa mga scam na ito mula sa pananaw ng compliance ay ang paglipat mula sa pera sa blockchain.

Ang biktima ay nagsisimula sa pisikal na pera, ngunit pagkatapos ng transaksyon, ang mga imbestigador ay maaaring sundin ang publikong ledger. Hindi ito nangangahulugan na madali ang pagkuha muli. Ito ay nangangahulugan na ang paggalaw ng mga pondo ay maaaring iwanan ang isang trail.

Ang mga kumpanya ng blockchain analytics tulad ng Elliptic ay makakakilala ng mga cluster ng wallet, matutukoy ang mga paggalaw, iiaalala ang mga address na kaugnay ng mga kilalang scam, at matutulungan ang mga institusyon na makilala ang mga suspicious na deposito o withdrawal.

Mahalaga ito para sa mga bangko at mga negosyo sa cryptocurrency.

Maaaring makita ng isang bangko ang pagkuha ng pera bago ang transaksyon sa ATM. Maaaring makita ng isang crypto exchange ang pagdating ng pondo mula sa isang address na kaugnay sa scam. Maaaring kailanganin ng batas na iugnay ang parehong gawain ng daloy.

Mas maraming pagkakataon upang pigilan ang daan ng paglilinis ng pera kung mas mabilis matukoy ang mga pattern na iyon.

Isang hindi komportableng bahagi ng pandaraya sa Bitcoin ATM ay kung sino ang binibigyan ng target.

Madalas na naglalayon ang mga scammer sa mga matatanda dahil maaaring mas vulnerable sila sa pagkatakot, mas kaunti ang kanilang kaalaman sa crypto, o mas malamang na sumunod kapag sinasabing sila ay mula sa bangko, ahensya ng gobyerno, o awtoridad ng batas.

Hindi iyon isang problema na crypto lang. Ang pang-aabuso sa mga matatanda ay umiiral sa mga gift card, wire transfer, payment apps, at bank fraud. Pero ang Bitcoin ATMs ay pwedeng gawing mahirap ibalik ang huling pag-transfer.

Dito nagkakaroon ng kahalagahan ang edukasyon.

Kung sinasabing kailangan mag-deposit ng pera sa isang Bitcoin ATM upang lutasin ang isang problema sa buwis, makakuha ng bank account, magbayad ng multa, o tulungan ang isang miyembro ng pamilya, malamang ito ay scam.

Sinubukan ng mga operator ng kiosk, mga banko, at lokal na awtoridad ang pagbibigay ng babala, pagtatakda ng limitasyon sa transaksyon, at pagsusuri sa pagkakasunod, ngunit mabilis na nag-aadapt ang mga scammer.

Ang ulat ni Elliptic ay isang paalala na panatilihin ang mga inaasahan sa katotohanan.

Ang blockchain analytics ay makakatulong sa pagtatawid ng mga pondo. Makakatulong ito sa mga institusyon na i-screen ang mga address. Makakatulong ito sa law enforcement na maunawaan ang mga flow ng paglilinis ng pera. Ngunit ang analytics lamang ay hindi nakafreeze ng mga ari-arian.

Ang pagpapahinga ng pera ay karaniwang nangangailangan ng exchange, custodian, tagapaglabas ng stablecoin, aksyon ng batas, o iba pang entidad na may kontrol sa account o address. Kung ang pera ay lumilipas sa mga wallet na may sariling custody o mga di maayos na reguladong serbisyo, mas mahirap ang pagkuha nito.

Kaya ang halaga ng analytics ay ang bilis at pagkakita.

Maaari itong ipakita kung saan patungo ang mga pondo, kung nagkaroon sila ng pagkakasalig sa mga kilalang serbisyo, at alin sa mga entidad ang maaaring makatulong. Maaari itong palitan ang isang kaguluhan na ulat ng scam sa isang bagay na maaaring gawin ng mga imbestigador.

Ngunit hindi ito binabale-wala ang pag-transfer nang sarili nito.

Masyadong madali ang pagsasabing ang mga scam sa Bitcoin ATM ay dahilan kung bakit ang Bitcoin ay nasira.

Nababawasan ang punto.

Gumagamit ang mga mang-aabuso ng anumang paraan ng pagbabayad na nakakatulong sa kanila na ilipat ang halaga: bank transfers, mga gift card, mga app sa pagbabayad, mga kurier ng pera, mga tseke, crypto, at iba pa. Ang mga Bitcoin ATM ay isa sa mga kasangkapan sa mas malawak na ekonomiya ng pang-aabuso.

Ang totoong tanong ay kung paano mabawasan ang pinsala.

Ibig sabihin nito mas mabuting mga babala sa mga kiosk, mas malakas na pagmamasid sa transaksyon, mas mabilis na komunikasyon sa pagitan ng mga bangko at mga kripto na kumpanya, pampublikong edukasyon para sa mga vulnerable na gumagamit, at mas mahusay na paggamit ng blockchain tracing kapag lumilipat ang pera sa-chain.

Binibigyan ng mas malinaw na pananaw ng mga mekanismo ang mga koponan ng pagpapatupad ng ulat ni Elliptic.

Ang mga scam ay nagsisimula sa manipulasyon, lumalipas sa pisikal na pera, at nagtatapos bilang digital na transaksyon na maaaring masunod sa blockchain.

Ang pagpigil sa kanila ay nangangailangan ng atensyon sa bawat hakbang.

Batay sa artikulong ito sa Elliptic’s report explaining how Bitcoin ATM scams work.

Isinulat ng News Desk at in-edit ni Samuel Rae.

Batay sa ulat na ito sa impormasyon na inilabas sa mga pahayag sa primary source documentation.