Ikaw ay papasok sa mundo ng BTCfi – Bitcoin DeFi – kung saan ang walang kapantay na seguridad ng Bitcoin ay nakikisalamuha sa mabilis na umuunlad na mundo ng decentralized finance. Isipin ang pag-leverage sa isang merkado na, noong Marso 2025, may kabuuang market cap na $1.7 bilyon at binubuo ng 14 na makabagong proyekto ayon sa CoinGecko.
Noong Marso 2025, ang Bitcoin’s DeFi TVL (total value locked) ay umabot sa mahigit $5.7 bilyon, na nakaranas ng matinding pagtaas mula huling bahagi ng 2024. Habang ang bilang na ito ay mas maliit kumpara sa Ethereum’s DeFi TVL na mahigit $46 bilyon, ang Bitcoin ay nasa ikatlong puwesto bilang pinakamalaking blockchain network pagdating sa DeFi activity, kasunod ng Ethereum at Solana.
BTCfi TVL | Pinagmulan: DefiLlama
Sa gabay na ito, matutuklasan mo kung paano binabago ng BTCfi ang Bitcoin upang maging isang yield-generating powerhouse, suriin ang mga aplikasyon nito sa tunay na mundo, at alamin ang mga pangunahing proyektong dapat bantayan. Ihanda ang iyong sarili upang makita na ang Bitcoin ay hindi lamang isang store of value—ito ay isang dinamikong makina na nagpapalakas sa hinaharap ng pananalapi.
Ano ang Bitcoin DeFi (BTCfi)?
Ang BTCfi ay nangangahulugang Bitcoin DeFi. Pinalalawak nito ang papel ng Bitcoin mula sa pagiging simpleng taguan ng halaga. Maaari mo na ngayong gamitin ang Bitcoin para sa pagpapautang, paghiram, pag-stake, at pangangalakal sa isang desentralisadong paraan. Pinagsasama ng BTCfi ang walang kapantay na seguridad ng Bitcoin sa kakayahang umangkop ng DeFi.
Malakas at ligtas ang network ng Bitcoin. Dinadagdagan ng BTCfi ang lakas na iyon sa pamamagitan ng pagdaragdag ng mga kagamitang pampinansyal na karaniwang nakikita sa iba pang mga smart contract platform. Ang kombinasyong ito ay ginagawang tulay ang BTCfi sa pagitan ng maaasahang Bitcoin blockchain at ang makabagong sektor ng DeFi.
digital na ginto—kundi binabago nito ang Bitcoin sa isang produktibong asset.
Paano Gumagana ang BTCfi?
Ang Bitcoin ay bumubuo ng higit sa 6% ng global na DeFi market | Pinagmulan: DefiLlama
Ginagawang versatile na asset ng BTCfi ang Bitcoin. Maaari kang makilahok sa iba't ibang aktibidad pang-pinansyal habang pinapanatili ang seguridad ng Bitcoin network.
Pinapakinabangan ng BTCfi ang matibay na seguridad ng Bitcoin at inilalapat ito sa mga decentralized finance protocols. Narito ang mga pangunahing hakbang:
-
Tokenization: Ang iyong Bitcoin ay ginagawang mga digital token. Ang prosesong ito ay nagbibigay-daan sa Bitcoin na gumana sa mga blockchain na sumusuporta sa smart contracts. Ang Wrapped Bitcoin (WBTC) ay isang karaniwang halimbawa. Ang mga token na ito ay kumakatawan sa iyong Bitcoin sa mga DeFi platform.
-
Smart Contracts at Yield Generation: Ang mga smart contract ang namamahala sa mga serbisyong pinansyal tulad ng pagpapautang at staking. Gumagana ang mga ito nang awtomatiko at may transparency. Maaari kang kumita ng yield sa pamamagitan ng pag-lock ng iyong tokenized Bitcoin sa isang kontrata.
-
Interoperability at Mga Solusyon sa Cross-Chain: Madalas gamitin ng mga BTCfi platform ang mga teknolohiyang cross-chain. Pinapayagan nito ang Bitcoin na gumalaw sa iba't ibang blockchain nang hindi nawawala ang seguridad nito. Binibigyang-daan ka ng prosesong ito na mag-swap, magpautang, o manghiram ng mga asset nang walang kahirap-hirap.
-
Mga Native na DeFi Application: Ang BTCfi ay hindi lamang tungkol sa wrapped Bitcoin. Ang ilang mga platform ay gumagamit na ngayon ng mga pamamaraan tulad ng Threshold Signature Schemes (TSS) upang pangasiwaan ang native BTC sa DeFi. Ang pamamaraang ito ay iniiwasan ang mga panganib na nauugnay sa custodial solutions at pinapalakas ang seguridad.
Mga Gamit at Aplikasyon ng BTCfi
Binubuksan ng BTCfi ang maraming posibilidad para sa iyo bilang isang Bitcoin holder o crypto investor. Sa halip na i-hold lamang ang Bitcoin, maaari mong gawing kapaki-pakinabang ang iyong asset sa isang decentralized na ekosistem ng pananalapi. Narito ang ilang pangunahing gamit ng teknolohiya ng BTCfi:
-
Pagpapautang at Pangungutang: Maaari mong gamitin ang Bitcoin bilang collateral upang manghiram ng ibang mga asset. Bilang alternatibo, ipautang ang iyong Bitcoin upang kumita ng interes. Ang pamamaraang ito ay nagbibigay-daan sa iyong kumita mula sa iyong mga hawak nang hindi kailangang ibenta ang mga ito.
-
Staking at Yield Farming: Maaari mong i-stake ang iyong Bitcoin o tokenized Bitcoin. Sa pamamagitan ng pag-lock sa iyong pondo, maaari kang kumita ng mga gantimpala at kung minsan ay mga karapatang bumoto. Ang mga yield farming protocol ay nagbibigay-daan din sa iyo na mag-supply ng liquidity at kumita ng karagdagang gantimpala.
-
Swapping at Trading: Pinapagana ng BTCfi ang mga decentralized exchange (DEXs). Maaari kang mag-trade ng mga Bitcoin-based token nang walang sentral na awtoridad. Nangangahulugan ito na pinapanatili mo ang kontrol sa iyong mga pondo habang nagsasagawa ng swaps.
-
Mga Cross-Border Payment at Remittance: Ginagawang mas mabilis at mas mura ng BTCfi ang mga pandaigdigang transaksyon. Maaari kang magpadala ng Bitcoin sa iba't ibang bansa nang walang mataas na bayarin o mahabang oras ng pagproseso.
-
Pag-isyu ng Mga Native na Asset: Ang ilang mga protocol ay nagbibigay-daan sa iyo na lumikha ng parehong fungible at non-fungible tokens nang direkta sa Bitcoin network. Ang inobasyong ito ay tumutulong sa pagpapalawak ng gamit ng Bitcoin at nagbubukas ng mga bagong oportunidad sa pamumuhunan.
Nangungunang BTCfi Projects sa Crypto Market
Mabilis ang paglago ng BTCfi space, at maraming mga proyekto ang nagtutulak sa mga hangganan sa pamamagitan ng pag-aalok ng mga inobatibong estratehiya para sa yield at decentralized finance solutions sa Bitcoin. Narito ang limang natatanging proyekto na pinagsasama ang malalakas na protocol at kaakit-akit na mga istatistika upang matulungan kang ma-unlock ang buong potensyal ng Bitcoin.
Pendle
Pendle ay isang permissionless yield-trading protocol na nagbibigay-daan sa iyo upang ma-optimize ang iyong yield exposure. Ito ay nagpapakilala ng yield tokenization, kung saan ang mga yield-bearing assets ay nahahati sa principal tokens (PT) at yield tokens (YT). Ang paghahating ito ay nagbibigay-daan sa iyo na mag-hedge laban sa market downturns habang pinapakinabangan ang mga fixed o leveraged yield opportunities. Ang automated market maker (AMM) ng Pendle ay nagpapadali ng seamless trading ng mga token na ito, binibigyan ka ng kontrol sa iyong yield strategies nang hindi kinakailangang mag-navigate sa mga komplikadong financial products. Ang malakas na presensya ng Pendle sa merkado ay nagtatampok ng potensyal nito na maabot ang malawak na hindi pa nagagamit na yield opportunities sa BTCfi ecosystem.
BounceBit
BounceBit ang nangunguna sa modelo ng CeDeFi (Centralized Decentralized Finance), pinaghalo ang kahusayan ng centralized finance at ang transparency at seguridad ng decentralized protocols. Sa pamamagitan ng paggamit sa seguridad ng Bitcoin at buong EVM compatibility, ipinapakilala ng BounceBit ang Liquidity Custody Tokens (LCTs) upang mag-alok ng mga institutional-grade yield products. Ang approach na ito ay hindi lamang nagbibigay ng democratization sa high-yield opportunities na tradisyonal na nakareserba para sa mga nangungunang asset managers, kundi sinusuportahan din ang mga makabagong use cases tulad ng restaking at integrasyon ng real-world assets (RWAs).
Matuto pa tungkol sa kung paano gumagana ang BounceBit sa aming komprehensibong gabay.
Solv Protocol
Solv Protocol ay kilala sa kanyang komprehensibong Bitcoin staking abstraction layer. Layunin nitong ma-unlock ang latent potential ng Bitcoin sa pamamagitan ng pag-transform nito sa isang versatile reserve token. Sa pamamagitan ng makabagong platform ng Solv, maaari kang makilahok sa iba't ibang yield-generating activities kabilang ang restaking, liquidity provision, at maging sa mga low-risk trading strategies. Ang SolvBTC, ang universal Bitcoin reserve token ng platform, ay fully backed 1:1 ng BTC, kaya nagbibigay ito ng seamless na tulay patungo sa DeFi ecosystem. Layunin ng Solv Protocol na ma-unlock ang mahigit $1 trillion ng idle Bitcoin sa pamamagitan ng pagkonekta nito sa iba't ibang DeFi yield streams at pagpapahusay ng cross-chain liquidity.
Narito ang higit pang impormasyon kung paano magsimula sa Bitcoin staking gamit ang Solv Protocol.
ALEX Lab
ALEX Lab ay nagtatakda ng landas bilang isang one-stop DeFi platform na nakatuon para sa Bitcoin. Ito ay sumusuporta sa fixed-rate at fixed-term Bitcoin lending at borrowing, pati na rin ang mga decentralized exchanges at token launch functionalities. Ang protocol ay nakabase sa Bitcoin-linked Stacks blockchain, na nagbibigay ng benepisyo ng matatag na seguridad ng Bitcoin at flexible na functionality ng mga modernong DeFi application. Layunin ng ALEX Lab na magbigay ng abot-kayang serbisyong pinansyal para sa parehong unbanked at mainstream na mga user, nilalapit ang agwat sa pagitan ng tradisyunal na finance at crypto.
pSTAKE Finance
pSTAKE Finance ay binabago ang Bitcoin staking sa pamamagitan ng pag-aalok ng liquid staking solution na nagbibigay-daan sa iyo na kumita ng yield sa iyong Bitcoin nang hindi isinasakripisyo ang custody. Gumagana ito sa isang non-custodial na modelo na ligtas na binabago ang iyong BTC sa liquid staking tokens. Ang mga token na ito ay nagbibigay-daan sa pakikilahok sa iba’t-ibang DeFi opportunities habang pinapanatili ang likas na seguridad ng Bitcoin. Ang pSTAKE Finance ay nakikipagtulungan sa mga pangunahing network tulad ng BNB Chain, na nagsisiguro ng matatag na liquidity at malawak na access sa mga yield-generating protocol. Ang mga estratehikong pakikipagtulungan ng pSTAKE Finance ay nagpapatibay sa papel nito bilang isang lider sa BTCfi space, nilalagay ang mas aktibo at yield-generating na paggamit ng Bitcoin.
Core Chain
Ang Core Chain ay nagsasama ng matibay na seguridad ng Bitcoin at pinagsasama ito sa isang EVM-compatible na smart contract environment. Ang kombinasyong ito ay nagbibigay-daan sa paggamit ng non-custodial staking at ginagantimpalaan ang mga miner ng CORE tokens, nagdadagdag ng karagdagang layer ng seguridad at utility. Ang natatanging Satoshi Plus consensus mechanism ng Core Chain ay nagpapalawak ng proteksyon ng Bitcoin at nakakuha ng malaking interes mula sa parehong retail users at institutional investors. Sa seamless na integration ng pagiging maaasahan ng Bitcoin at mga modernong DeFi functionalities, ang Core Chain ay isang pangunahing halimbawa kung paano maaring baguhin ng mga legacy network ang bagong financial paradigms.
Stacks
Stacks ay partikular na dinisenyo upang dalhin ang kakayahan ng mga smart contract sa Bitcoin. Sa pamamagitan ng pagtatayo sa matatag na pundasyon ng Bitcoin, ang Stacks ay lumilikha ng mahalagang tulay sa pagitan ng Bitcoin at ng mga desentralisadong aplikasyon (dApps). Ang proyektong ito ay nagbibigay-daan sa iyo na mag-deploy at makipag-ugnayan sa mga smart contract habang ginagamit ang Bitcoin bilang collateral, kaya nagbubukas ng mga bagong oportunidad sa pananalapi.
Ang Stacks ay nakapag-ukit ng natatanging posisyon sa BTCfi space, kung saan ang blockchain nito ay sumusuporta sa dumaraming bilang ng mga desentralisadong app na nagsisilbi sa iba't ibang layunin—mula sa yield farming hanggang sa desentralisadong pagpapautang. Ang pagtutok ng network sa seguridad at composability ay nagresulta sa pagkuha ng malaking liquidity at mataas na paggamit ng mga user, kung saan maraming dApps ang kasalukuyang nagpoproseso ng mga transaksyon na nagkakahalaga ng milyon-milyong dolyar kada buwan.
Sovryn
Sovryn ay isang komprehensibong platform na nag-aalok ng mga serbisyo ng pagpapautang, paghiram, at pakikipagkalakalan na ganap na tumatakbo sa Bitcoin. Gumagamit ito ng over-collateralized na mga loan at desentralisadong liquidity pool upang matiyak na ang mga transaksyon ay ligtas at transparent. Bilang paborito ng mga puristang Bitcoin, ang non-custodial na disenyo ng Sovryn ay nagbibigay-daan sa iyo na manatiling may kontrol sa iyong mga asset habang nagkakaroon ng access sa malawak na hanay ng mga serbisyong pinansyal. Ang kabuuang value locked (TVL) ng Sovryn ay tumaas mula humigit-kumulang $30 milyon noong unang bahagi ng 2022 hanggang sa mahigit $1 bilyon noong 2024—isang pagtaas ng higit sa 3200%. Ang platform ay nakapagproseso na ng mahigit $150 milyon na mga loan at kasalukuyang nagsisilbi sa pandaigdigang user base na binubuo ng higit sa 50 bansa, na may higit sa 10,000 mga aktibong user araw-araw. Ang mabilisang paglago na ito ay nagpapakita na ang mga desentralisadong serbisyong pinansyal ay maaaring epektibong gumana sa Bitcoin nang hindi isinasakripisyo ang seguridad o desentralisasyon.
Babylon
Ang Babylon ay gumagamit ng native Bitcoin staking upang gawing isang yield-bearing asset ang iyong Bitcoin. Pinahihintulutan ng platform ang direktang pag-stake ng BTC, kung saan maaari kang kumita ng gantimpala habang pinapanatili ang self-custody. Ang makabagong approach ng Babylon ay kinabibilangan ng cross-chain interoperability, na nagbibigay sa iyo ng access sa iba't ibang DeFi na oportunidad nang hindi umaalis sa Bitcoin ecosystem. Sa unang Phase 1 launch ng Babylon, itinakda ang staking cap sa 1,000 BTC, habang ang bawat indibidwal na stake ay may limitasyong 0.05 BTC upang pamahalaan ang panganib. Sa pamamagitan ng mga partnership tulad ng Cobo’s BTC Staking API, ang Babylon ay nakapagtayo na ng staking para sa mahigit 742 BTC, na kumakatawan sa malaking bahagi ng kabuuang na-stake na halaga. Ang tagumpay na ito ay nagpapakita ng potensyal ng Babylon na manguna sa paggawa ng Bitcoin bilang isang produktibong asset sa DeFi space.
Elastos
Elastos at ang mga kahalintulad na proyekto ay gumagamit ng mga advanced na pamamaraan tulad ng merged mining at sidechain technology upang mapahusay ang seguridad ng Bitcoin para sa DeFi applications. Ang Elastos, sa partikular, ay nakikinabang mula sa katotohanang humigit-kumulang 50% ng kabuuang hashrate ng Bitcoin—bahagi ng global 800 EH/s—ang tumutulong na tiyakin ang seguridad ng network nito. Nagbibigay ito sa Elastos ng matatag na profile ng seguridad habang nagbibigay-daan sa mga makabago tulad ng restaking at cross-chain transfers.
Pinapalawak ng mga proyektong ito ang kakayahan ng Bitcoin sa pamamagitan ng pagbibigay-daan sa mga trustless, native BTC transactions sa iba't ibang network. Ang mga ito ay nakakaakit ng interes ng mga institusyon at nagiging mahalaga sa BTCfi ecosystem, tumutulong upang magpatuloy ang paglago ng merkado at mapabuti ang interoperability. Habang lumalago ang mga solusyong ito, malamang na gampanan nila ang mahalagang papel sa pag-unlock ng mas scalable at secure na financial applications sa Bitcoin.
Mga Benepisyo ng BTCfi
Ang BTCfi ay nagbibigay ng ilang benepisyo na maaaring hindi maibigay ng tradisyunal na finance at kahit na iba pang DeFi platforms:
-
Pinahusay na Seguridad: Kilala ang Bitcoin sa matatag nitong proof-of-work (PoW) consensus. Ginagamit ng BTCfi ang seguridad na ito bilang pundasyon. Ang iyong mga asset ay protektado ng isa sa pinaka-secure na network sa mundo.
-
Mas Mataas na Utility para sa Bitcoin: Sa halip na nakatengga lang, maaaring mag-generate ng yield ang iyong Bitcoin. Maaari kang sumali sa lending, staking, at trading nang hindi umaalis sa ecosystem ng Bitcoin.
-
Desentralisado at Transparent: Ang BTCfi ay tumatakbo sa smart contracts at mga desentralisadong protocol. Ang istrukturang ito ay binabawasan ang pangangailangan para sa mga intermediary at pinapataas ang transparency. Maaari mong i-track ang mga transaksyon sa blockchain, na nagbibigay ng tiwala.
-
Mas Mababang Bayarin sa Transaksyon: Ang BTCfi ay maaaring magbawas ng bayarin kumpara sa tradisyunal na mga serbisyo sa pananalapi. Kahit na gumagawa ka ng mga cross-border payments o nagpapahiram, kadalasang mas mababa ang bayarin sa BTCfi.
-
Access sa Global Markets: Ang BTCfi ay nagbibigay ng permissionless access sa mga serbisyong pinansyal. Maaari kang sumali sa mga global lending, staking, at trading platforms. Ito ay maaaring maging kapaki-pakinabang kung wala kang access sa tradisyunal na banking.
-
Interoperability at Flexibility: Ang mga proyekto ng BTCfi ay kadalasang gumagana sa maraming blockchain. Madali kang makakapag-swap ng mga asset at magamit ang Bitcoin sa iba't ibang DeFi applications. Ang flexibility na ito ay nagpapalawak ng iyong mga opsyon pinansyal.
Ang mga benepisyong ito ay ginagawang kapana-panabik ang BTCfi para sa sinumang naghahanap ng paraan upang magamit ang Bitcoin nang lampas sa pagiging isang store of value lamang. Maaari kang kumita ng returns, sumali sa desentralisadong applications, at matamasa ang pinakamahusay sa Bitcoin at DeFi.
Ano ang Susunod para sa DeFi Ecosystem ng Bitcoin at BTCfi?
Ang BTCfi ay patuloy na umuunlad, at ang kinabukasan nito ay maliwanag. Narito ang mga bagay na maaari mong asahan:
-
Papalaki ang Paggamit: Mas maraming mga user at institusyon ang posibleng mag-ampon ng BTCfi. Habang patuloy na tumataas ang halaga ng Bitcoin, ang integrasyon nito sa DeFi ay mag-aakit ng mas maraming kapital at inobasyon.
-
Pinahusay na Cross-Chain Solutions: Ang pag-unlad ng mas mahusay na cross-chain protocols ay magpapabuti sa usability ng BTCfi. Maaari mong asahan ang mas madaling interoperability sa pagitan ng Bitcoin at iba pang blockchains, na magpapadali at magpapaseguro sa mga transaksyon.
-
Paglawak ng DeFi Applications: Magkakaroon ang mga developer ng mas maraming aplikasyon sa BTCfi. Maaari kang makakita ng higit pang lending platforms, DEXs, at yield farming na mga oportunidad. Ang mga bagong app na ito ay magpapalawak ng iyong mga pagpipilian at makakatulong sa iyong pag-diversify ng crypto portfolio.
-
Pinahusay na Mga Panukala sa Seguridad: Habang lumalaki ang BTCfi, mag-aampon ang mga protocol ng mga advanced na panukala sa seguridad. Ang mga inobasyon tulad ng Threshold Signature Schemes (TSS) ay magpapababa sa mga custodial na panganib. Tinitiyak nito na ang iyong mga asset ay mananatiling ligtas habang tinatamasa mo ang mas mataas na kita.
-
Mas Mataas na Interes ng Institusyon: Ang mga institutional investor ay tumitingin sa BTCfi bilang isang paraan upang ma-maximize ang potensyal ng Bitcoin. Ang kanilang partisipasyon ay maaaring magdala ng karagdagang inobasyon at katatagan sa merkado.
-
Regulatory Clarity: Ang mga pamahalaan sa buong mundo ay unti-unting gumagawa ng mas malinaw na mga regulasyon para sa crypto. Habang umuusbong ang mga framework na ito, maaaring makinabang ang BTCfi mula sa mas mataas na lehitimasyon at pagtanggap sa mainstream.
Sa mga trend na ito, nakatakdang gumanap ang BTCfi ng mahalagang papel sa hinaharap ng decentralized finance. Maaaring matuklasan mo na ang BTCfi ay isang mahalagang bahagi ng mas ligtas, mas accessible, at mas inobatibong sistema ng pananalapi.
Konklusyon
Binabago ng BTCfi kung paano mo ginagamit ang Bitcoin sa pamamagitan ng pagsasama ng matatag na seguridad nito sa mga dynamicong kakayahan ng decentralized finance. Nagbubukas ito ng mga oportunidad upang magpautang, manghiram, mag-stake, at mag-trade ng Bitcoin habang pinapanatili ang mataas na antas ng seguridad ng asset. Ang BTCfi ecosystem ay mabilis na lumalago, na may mga nangungunang proyekto tulad ng Babylon na nagbibigay ng iba't ibang tools at oportunidad upang mas mapakinabangan ang iyong Bitcoin. Habang ini-explore mo ang BTCfi, bantayan ang mga umuusbong na trend tulad ng pinahusay na cross-chain solutions, inobatibong DeFi applications, at lumalaking interes ng mga institusyon.
Gayunpaman, tandaan na ang pag-iinvest sa DeFi ay may kaakibat na mga likas na panganib, kabilang ang market volatility, regulatory uncertainties, at posibleng mga kahinaan ng smart contract. Gumawa ng sariling pananaliksik at isaalang-alang ang iyong risk tolerance bago sumabak. Ang gabay na ito ay nagbigay ng beginner-friendly na overview ng BTCfi—ang mga operasyon, aplikasyon, at benepisyo nito—upang makatulong sa paggawa mo ng mas maalam na desisyon sa iyong crypto journey.