KYC sa Seguridad ng Impormasyon ng Crypto User – Bakit Mahalaga Ito

Habang patuloy na lumilipat ang mundo patungo sa digital na hinaharap, parami nang parami ang mga negosyo na nagsisimulang tumanggap ng cryptocurrency bilang paraan ng pagbabayad. Gayunpaman, sa pagtaas ng kasikatan ng mga digital na pera, tumataas din ang bilang ng mga scam at panloloko laban sa mga walang kamalay-malay na user. Upang maprotektahan ang kanilang sarili at ang kanilang mga user, kailangang magpatupad ang mga negosyo ng epektibong mga patakaran at pamamaraan ng Know Your Customer (KYC).

Ang artikulong ito ay magpapakilala sa inyo ng konsepto ng KYC verification, gayundin ang mga benepisyo ng pagsunod sa KYC sa kabuuan. Tara, simulan na natin!

Ano ang KYC?

Ang KYC ay ang proseso ng pagbeberipika ng pagkakakilanlan ng isang user sa isang platform. Ginagawa ito gamit ang mga dokumentong may larawan mula sa gobyerno, tulad ng pasaporte o lisensiya sa pagmamaneho, o sa iba pang paraan, gaya ng mga utility bill o bank statement. Ang layunin ng KYC ay tiyakin na ang user ay siya mismo ang sinasabi niyang siya, at upang maiwasan ang money laundering at iba pang ilegal na aktibidad.

Isa rin ang KYC sa mahalagang bahagi ng seguridad ng account para sa bawat user ng crypto exchange.

Paano Gumagana ang KYC?

Upang maisagawa ang KYC verification ng isang user, kailangang mangolekta ng ilang mahalagang impormasyon ang mga negosyo. Ang impormasyong ito ay maaaring kabilang ang:

• Pangalan
• Petsa ng kapanganakan
• Tirahan
• Numero ng telepono
• Email address

Gamit ang impormasyong ito, magsasagawa ang negosyo ng paghahanap sa mga pampublikong talaan, tulad ng voter registration database o sex offender registry. Kung ang user ay may criminal record, o kung may iba pang impormasyon na nagpapataas ng mga hinala, maaaring tanggihan ng negosyo ang aplikasyon ng user.

Sa ilang pagkakataon, maaaring hingin din ng mga negosyo sa user na magbigay ng karagdagang dokumento, tulad ng kopya ng kanilang pasaporte o lisensiya sa pagmamaneho. Kapag naibigay na ang lahat ng kinakailangang dokumento, ibeberipika ng negosyo ang impormasyon at mag-iisyu ng KYC number.

Ano ang mga Benepisyo ng KYC?

Maraming benepisyo ang hatid ng pagpapatupad ng KYC (Know-Your-Customer) na mga polisiya at proseso sa mga crypto firm, para sa parehong negosyo at mga gumagamit nito.

Mula sa perspektibo ng gumagamit, ang KYC ay makatutulong upang protektahan ang kanilang crypto assets laban sa pandaraya. Bukod dito, magiging mas madali para sa kanila ang pakikipagtransaksyon sa kumpanya, dahil hindi na nila kailangang magbigay ng kanilang personal na impormasyon sa bawat interaksyon.

Mula naman sa perspektibo ng negosyo, ang pagpapatupad ng KYC ay makatutulong sa mga crypto company sa pamamagitan ng pagprotekta laban sa pandaraya at money laundering. Ito ay lalong mahalaga sa crypto, kung saan hindi bihira ang mga scam. Bukod dito, makatutulong din ito sa mga negosyo para makabuo ng tiwala mula sa kanilang user base, dahil ipinapakita nito na ang kumpanya ay gumagawa ng mga hakbang upang beripikahin ang pagkakakilanlan ng mga gumagamit ng serbisyo nito.

Dagdag pa rito, ang mga crypto exchange at iba pang kumpanya sa sektor na ito ay gumagana sa pamamagitan ng pagpapahintulot sa mga user na ganap na ma-unlock ang mga tampok ng platform pagkatapos makumpleto ang buong proseso ng KYC. Halimbawa, sa KuCoin, ito ay nangangahulugan na ang mga user ay magkakaroon ng mas mataas na withdrawal limit kapag natapos na nila ang proseso. Magkakaroon din sila ng kakayahang bumili ng mas maraming crypto gamit ang fiat currency, at ma-access ang mas mataas na leverage sa futures trading.

Sa kabuuan, ang KYC ay isang mahalagang tool na makatutulong upang lumikha ng mas ligtas at mas secure na kapaligiran para sa negosyo.

Ano ang mga Panganib ng Hindi Pagpapatupad ng KYC?

Mayroong ilang panganib na maaaring kaharapin kapag hindi ipinatupad ang mga regulasyon ng KYC sa mundo ng crypto.

Panganib ng Financial Crime

Una, ang mga crypto firm na hindi nagbe-verify ng pagkakakilanlan ng kanilang mga user ay maaaring magamit sa money laundering o iba pang ilegal na aktibidad. Ito ay maaaring magresulta sa pagharap ng kumpanya sa mga kasong kriminal, pati na rin sa pagkasira ng reputasyon nito.

Panganib ng Scam at Pandaraya

Pangalawa, ang mga negosyo na hindi nagbe-verify ng pagkakakilanlan ng kanilang mga user ay maaaring maabuso ng mga scammer at manloloko. Ito ay maaaring magresulta sa mga financial losses para sa negosyo, pati na rin sa pagkasira ng reputasyon nito.

Pagkabigong Makapagtatag ng Tiwala

Pangatlo, ang mga negosyo na hindi nagsasagawa ng pagkakakilanlan ng kanilang mga user ay maaaring mahirapang makabuo ng tiwala sa kanila. Maaari itong magresulta sa pagkawala ng negosyo, dahil maaaring maghanap ng ibang platform ang kanilang mga user.

Sa kabuuan, mahalagang maingat na timbangin ng mga negosyo ang mga panganib at benepisyo ng KYC bago magdesisyon kung ipapatupad o hindi ang mga ganitong polisiya at proseso.

Nabawasan na Functionality at Mas Mababang Limitasyon

Karamihan sa mga crypto firm ay hinihikayat ang mga user na kumpletuhin ang KYC procedure sa pamamagitan ng pagbibigay ng karagdagang functionality o mas mataas na withdrawal limits kapag natapos ito. Dahil dito, kung hindi makumpleto ang KYC, maaaring makaranas ang mga user ng ilang limitasyon na dulot ng platform.

Ano ang Kahulugan ng KYC para sa mga Crypto Exchange?

Ang cryptocurrency exchanges ay mga negosyo na nagbibigay-daan sa sinuman na bumili at magbenta ng mga cryptocurrency tulad ng Bitcoin, Ethereum, at Litecoin. Upang sumunod sa anti-money laundering (AML) at combating-the-financing-of-terrorism (CFT) na mga regulasyon, kinakailangang magpatupad ng know-your-customer (KYC) na mga polisiya at proseso ang mga crypto exchange.

Ang mga KYC requirement ay hindi naaangkop sa mga decentralized exchange (DEXs), na nag-oorganisa ng mga trade gamit ang mga smart contract sa halip na isang central trading desk. Dahil dito, hindi kinakailangang isiwalat ng mga user ang kanilang pagkakakilanlan. Gayunpaman, ang mga centralized exchange ay itinuturing na mga financial institution, kaya’t kinakailangang sumunod sa mga regulasyong pinansyal upang makapag-operate sa ilang mga bansa.

Ang pagpapatupad ng matibay na KYC policies ay nagdadala ng mga sumusunod na benepisyo para sa mga crypto exchange:

• - Mas mataas na seguridad para sa exchange.
• - Mas mataas na seguridad para sa user.
• - Pagsunod sa regulasyon ng gobyerno.
• - Mas mataas na tiwala sa pagitan ng mga user at exchange.

Upang mapanatili ang reputasyon nito bilang isa sa mga pinaka-pinagkakatiwalaan at transparent na exchange, opisyal na ipinatupad ng KuCoin ang KYC noong Nobyembre 1, 2018. Sa pamamagitan nito, siniguro naming tugma ang KuCoin sa industry standard ng digital currency industry. At bagama’t mariin naming inirerekomenda ang pagsasagawa ng KYC procedure, hindi namin ito kinakailanganin mula sa mga user upang magamit ang kanilang mga account.

Para sa karagdagang impormasyon tungkol sa kung paano kumpletuhin ang KYC verification sa KuCoin, pumunta sa aming KYC verification help page.

Hindi Mo Kailangang Mangamba Tungkol sa KYC

Bagama't maaaring mukhang abala, hindi dapat matakot ang mga user sa ideya ng pagkumpleto ng KYC. Mahalagang tandaan na ang KYC ay idinisenyo upang protektahan sila, pati na rin ang mga negosyo na kanilang kinakaharap—lalo na sa isang industriya na kasing-lubha ng crypto. Kapag maayos na naipatupad, ang KYC ay makakatulong na maiwasan ang pandaraya at money laundering, at maaari itong gawing mas madali para sa mga user na makipagtransaksyon sa isang kumpanya.

Kung hinihingan ka ng isang kumpanya na magbigay ng iyong personal na impormasyon, dapat mong tiyakin na ang kumpanya ay lehitimo at na komportable kang ibigay ang iyong impormasyon. Dapat mo ring siguraduhin na nauunawaan mo kung paano gagamitin ng kumpanya ang iyong impormasyon, at kung ano ang mga hakbang na kanilang gagawin upang protektahan ito.

Sa kabuuan, ang KYC ay isang mahalagang bahagi ng pakikilahok sa negosyo sa modernong mundo, at hindi ka dapat mag-alala tungkol dito. Dapat ka lang magbigay ng iyong personal na impormasyon sa mga kumpanyang pinagkakatiwalaan mo at may mahusay na reputasyon. Kung sakaling hingan ka ng personal na impormasyon ng isang kumpanya na hindi mo kilala o pinagkakatiwalaan, huwag kang mag-atubiling magtanong o tumanggi.

Bakit Kailangan ng Crypto ang KYC?

Ang mga cryptocurrency exchange, pati na rin ang ibang hindi-decentralized na entity sa larangan ng crypto, ay sakop ng parehong AML at CFT na regulasyon tulad ng mga tradisyunal na institusyong pampinansyal. Dahil dito, kinakailangan nilang gumawa ng mga hakbang upang maiwasan ang paggamit ng kanilang mga serbisyo sa money laundering o iba pang ilegal na aktibidad.

Isa sa mga pinaka-epektibong paraan upang magawa ito ay ang tamang pagpapatupad ng regulasyon. Sa pamamagitan ng pagkolekta ng ilang impormasyon ng pagkakakilanlan mula sa kanilang mga customer, ang mga exchange ay maaaring i-screen ang mga indibidwal na maaaring nagtatangkang gamitin ang exchange para sa ilegal na layunin.

Bukod dito, ang KYC ay maaaring makatulong na bumuo ng tiwala sa pagitan ng isang exchange at ng user base nito. Sa pamamagitan ng pagpapakita na gumagawa ito ng mga hakbang upang i-verify ang pagkakakilanlan ng mga user, ang isang exchange ay maaaring lumikha ng pakiramdam ng kaligtasan at seguridad na maaaring makapag-akit ng mga bagong user.

Ang KYC ay maaari ring maging mahalaga pagdating sa pagpapabuti ng pampublikong imahe ng crypto sa ekonomiya. Ang mas mahigpit na pagsunod sa regulasyon ay maaaring makatulong sa crypto na maihiwalay ang sarili nito mula sa mga naihahalintulad na asosasyon nito sa money laundering at iba pang uri ng financial crime. Sa ganitong paraan, maaaring mahikayat ang mas malawak na pag-adopt at pamumuhunan.

Pangwakas na Pagsusuri

Sa kabuuan, ang KYC ay isang mahalagang kasangkapan na makatutulong sa paglikha ng mas ligtas at mas siguradong kapaligiran para sa negosyo. Gayunpaman, kailangang maingat na suriin ng mga negosyo ang mga panganib at benepisyo ng KYC bago magpasya kung ipapatupad o hindi ang ganitong mga polisiya at proseso.

Disclaimer: AI technology (powered ng GPT) ang ginamit sa pag-translate ng page na ito para sa convenience mo. Para sa pinaka-accurate na impormasyon, mag-refer sa original na English version.