Was ist BTCfi? Ein Anfängerleitfaden zu Bitcoin-DeFi und den wichtigsten BTCfi-Projekten

Tauchen Sie ein in BTCfi – Bitcoin DeFi – wo Bitcoins unvergleichliche Sicherheit auf die dynamische Welt der dezentralen Finanzierung trifft. Stellen Sie sich vor, Sie nutzen einen Markt, der laut CoinGecko bis März 2025 eine Gesamtmarktkapitalisierung von 1,7 Milliarden USD erreicht und 14 innovative Projekte umfasst. 

Bis März 2025 beträgt der DeFi TVL (Total Value Locked) von Bitcoin über 5,7 Milliarden USD und zeigt seit Ende 2024 einen deutlichen Anstieg. Obwohl diese Zahl im Vergleich zum DeFi TVL von Ethereum mit über 46 Milliarden USD gering erscheint, ist Bitcoin das drittgrößte Blockchain-Netzwerk in Bezug auf DeFi-Aktivitäten nach Ethereum und Solana. 

BTCfi TVL | Quelle: DefiLlama

In diesem Leitfaden erfahren Sie, wie BTCfi Bitcoin in eine ertragsgenerierende Kraft verwandelt, seine Anwendungen in der echten Welt und die besten Projekte, die Sie im Auge behalten sollten. Erleben Sie, wie Bitcoin nicht nur ein Wertspeicher ist—sondern ein dynamischer Motor, der die Zukunft der Finanzwelt antreibt.

BTCfi steht für Bitcoin DeFi. Es erweitert die Rolle von Bitcoin über die Funktion als reines Wertaufbewahrungsmittel hinaus. Sie können Bitcoin jetzt für das Verleihen, Ausleihen, Staking und Trading auf eine dezentrale Weise nutzen. BTCfi kombiniert die unvergleichliche Sicherheit von Bitcoin mit der Flexibilität von DeFi.

Das Bitcoin-Netzwerk ist robust und sicher. BTCfi baut auf dieser Stärke auf, indem es Finanzwerkzeuge einführt, die normalerweise auf anderen Smart-Contract-Plattformen zu finden sind. Diese Kombination macht BTCfi zu einer Brücke zwischen der zuverlässigen Bitcoin-Blockchain und dem innovativen DeFi-Sektor.

BTCfi schließt darüber hinaus Liquidität frei. Sie können Ihr ungenutztes Bitcoin einsetzen, um Zinsen zu verdienen oder an Yield Farming teilzunehmen. Dadurch wird BTCfi mehr als nur digitales Gold – es verwandelt Bitcoin in einen produktiven Vermögenswert.

Bitcoin macht über 6 % des globalen DeFi-Marktes aus | Quelle: DefiLlama

BTCfi macht Bitcoin zu einem vielseitigen Vermögenswert. Sie können an verschiedenen Finanzaktivitäten teilnehmen und gleichzeitig die Sicherheit des Bitcoin-Netzwerks nutzen.

BTCfi nutzt die starke Sicherheit von Bitcoin und wendet sie auf Protokolle der dezentralen Finanzwelt an. Hier sind die wichtigsten Schritte:

• Tokenisierung: Ihr Bitcoin wird in digitale Token umgewandelt. Dieser Prozess ermöglicht es Bitcoin, auf Blockchains zu arbeiten, die Smart Contracts unterstützen. Wrapped Bitcoin (WBTC) ist ein häufiges Beispiel. Diese Token repräsentieren Ihr Bitcoin auf DeFi-Plattformen.

• Smart Contracts und Ertragsgenerierung: Smart Contracts verwalten Finanzdienstleistungen wie Kreditvergabe und Staking. Sie arbeiten automatisch und transparent. Sie können Erträge erzielen, indem Sie Ihr tokenisiertes Bitcoin in einem Vertrag sperren.

• Interoperabilität und Cross-Chain-Lösungen: BTCfi-Plattformen nutzen häufig Cross-Chain-Technologien. Diese ermöglichen es Bitcoin, sich über verschiedene Blockchains zu bewegen, ohne seine Sicherheit zu verlieren. Der Prozess erleichtert den nahtlosen Austausch, die Kreditvergabe oder das Ausleihen von Vermögenswerten.

• Native DeFi-Anwendungen: BTCfi bezieht sich nicht nur auf Wrapped Bitcoin. Einige Plattformen verwenden mittlerweile Methoden wie Threshold Signature Schemes (TSS), um natives BTC in DeFi zu integrieren. Diese Methode vermeidet Risiken im Zusammenhang mit Treuhandlösungen und verbessert die Sicherheit.

BTCfi eröffnet Ihnen viele Möglichkeiten als Bitcoin-Inhaber oder Krypto-Investor. Anstatt Bitcoin nur zu halten, können Sie Ihren Vermögenswert in einem dezentralen Finanzökosystem für sich arbeiten lassen. Hier sind einige wichtige Anwendungsfälle der BTCfi-Technologie:

• Kreditvergabe und -aufnahme: Sie können Bitcoin als Sicherheit verwenden, um andere Vermögenswerte zu leihen. Alternativ können Sie Ihr Bitcoin verleihen, um Zinsen zu verdienen. Diese Methode ermöglicht es Ihnen, Erträge aus Ihren Beständen zu erzielen, ohne sie zu verkaufen.

• Staking und Yield Farming: Sie können Ihr Bitcoin oder tokenisiertes Bitcoin staken. Indem Sie Ihre Mittel sperren, verdienen Sie Belohnungen und manchmal sogar Stimmrechte. Yield Farming-Protokolle ermöglichen es Ihnen auch, Liquidität bereitzustellen und zusätzliche Belohnungen zu verdienen.

• Tauschen und Handeln: BTCfi ermöglicht dezentrale Börsen (DEXs). Sie können Bitcoin-basierte Token ohne zentrale Autorität handeln. Dies bedeutet, dass Sie während Token-Swaps die Kontrolle über Ihre Mittel behalten.

• Grenzüberschreitende Zahlungen und Überweisungen: BTCfi macht internationale Transaktionen schneller und kostengünstiger. Sie können Bitcoin über Grenzen hinweg senden, ohne hohe Gebühren oder langsame Bearbeitungszeiten.

• Ausstellen nativer Vermögenswerte: Einige Protokolle ermöglichen es Ihnen, sowohl fungible als auch nicht-fungible Token direkt auf dem Bitcoin-Netzwerk zu erstellen. Diese Innovation erweitert die Nutzbarkeit von Bitcoin und eröffnet neue Investitionsmöglichkeiten.

Der BTCfi-Bereich wächst schnell, und mehrere Projekte erweitern die Grenzen, indem sie innovative Ertragsstrategien und Lösungen der dezentralen Finanzwelt auf Bitcoin anbieten. Nachfolgend finden Sie fünf herausragende Projekte, die robuste Protokolle mit attraktiven Statistiken kombinieren, um Ihnen zu helfen, das volle Potenzial von Bitcoin auszuschöpfen.

Pendle 

Pendle ist ein permissionless Yield-Trading-Protokoll, das Ihnen ermöglicht, Ihre Ertragsaussetzung optimal zu gestalten. Es führt die Tokenisierung von Erträgen ein, bei der ertragsbringende Vermögenswerte in Kapital-Token (PT) und Ertrags-Token (YT) aufgeteilt werden. Diese Trennung erlaubt es Ihnen, sich gegen Marktrückgänge abzusichern und gleichzeitig von festen oder gehebelten Ertragschancen zu profitieren. Pendles automatisierter Market Maker (AMM) ermöglicht nahtloses Trading dieser Tokens, sodass Sie Ihre Ertragsstrategien kontrollieren können, ohne komplexe Finanzprodukte navigieren zu müssen. Pendles starke Marktpräsenz unterstreicht das Potenzial, die riesigen, noch ungenutzten Ertragschancen im BTCfi-Ökosystem zu erschließen.

BounceBit 

BounceBit ist ein Pionier des CeDeFi-(Centralized Decentralized Finance)-Modells, das die Effizienz der zentralisierten Finanzwelt mit der Transparenz und Sicherheit dezentraler Protokolle vereint. Durch die Nutzung der Sicherheit von Bitcoin und vollständige EVM-Kompatibilität führt BounceBit Liquidity Custody Tokens (LCTs) ein, um institutionelle Ertragsprodukte anzubieten. Dieser Ansatz demokratisiert nicht nur die hochrentablen Chancen, die traditionell Top-Vermögensverwaltern vorbehalten sind, sondern unterstützt auch innovative Anwendungsfälle wie das Restaking und die Integration von Vermögenswerten aus der echten Welt (RWAs).

Erfahren Sie mehr darüber, wie BounceBit funktioniert, in unserem umfassenden Leitfaden. 

Solv Protocol 

Solv Protocol hebt sich durch seine umfassende abstrahierte Bitcoin-Staking-Schicht hervor. Es zielt darauf ab, das verborgene Potenzial von Bitcoin freizusetzen, indem es in ein vielseitiges Reserve-Token transformiert wird. Über Solvs innovative Plattform können Sie an diversen Ertrags-generierenden Aktivitäten teilnehmen, darunter Restaking, Liquiditätsbereitstellung und sogar risikoarme Handelsstrategien. SolvBTC, das universelle Bitcoin-Reserve-Token der Plattform, ist vollständig 1:1 durch BTC gedeckt und bietet so eine nahtlose Brücke zum DeFi-Ökosystem. Solv Protocol strebt an, über 1 Billion Dollar an ungenutztem Bitcoin freizusetzen, indem es mit vielfältigen DeFi-Ertragsströmen verbunden und die Liquidität über mehrere Blockchains hinweg verbessert wird.

Hier finden Sie weitere Informationen, wie Sie mit Bitcoin-Staking auf Solv Protocol beginnen können. 

ALEX Lab 

ALEX Lab etabliert sich als All-in-One-DeFi-Plattform, die speziell für Bitcoin entwickelt wurde. Sie unterstützt Bitcoin-Kredite und -Leihen mit festem Zinssatz und fester Laufzeit sowie dezentrale Börsen und Token-Launch-Funktionen. Das Protokoll basiert auf der Bitcoin-gebundenen Stacks-Blockchain und kombiniert die robuste Sicherheit von Bitcoin mit der flexiblen Funktionalität moderner DeFi-Anwendungen. ALEX Lab hat das Ziel, sowohl unbankierten als auch herkömmlichen Nutzern zugängliche Finanzdienstleistungen zu bieten und die Lücke zwischen traditionellem Finanzwesen und Kryptowährungen zu schließen.

pSTAKE Finance 

pSTAKE Finance revolutioniert das Bitcoin-Staking, indem es eine Liquid-Staking-Lösung bietet, die es Ihnen ermöglicht, Renditen auf Ihr Bitcoin zu erzielen, ohne die Kontrolle über Ihr Vermögen zu verlieren. Es basiert auf einem nicht-verwahrenden Modell, das Ihr BTC sicher in liquid Staking-Token umwandelt. Diese Token ermöglichen die Teilnahme an einer Vielzahl von DeFi-Möglichkeiten, während die inhärente Sicherheit von Bitcoin erhalten bleibt. pSTAKE Finance arbeitet mit großen Netzwerken wie der BNB Chain zusammen, um eine robuste Liquidität und breite Zugänglichkeit zu renditegenerierenden Protokollen zu gewährleisten. Strategische Partnerschaften von pSTAKE Finance unterstreichen seine Führungsrolle im BTCfi-Bereich und ebnen den Weg für eine aktivere und renditeorientierte Bitcoin-Nutzung.

Core Chain

Core Chain nutzt die robuste Sicherheit von Bitcoin und kombiniert sie mit einer EVM-kompatiblen Smart-Contract-Umgebung. Diese Kombination ermöglicht nicht-verwahrendes Staking und belohnt Miner mit CORE-Token, wodurch zusätzliche Sicherheit und Nutzen geschaffen werden. Der einzigartige Satoshi Plus Konsensmechanismus von Core Chain erweitert den Schutzschild von Bitcoin und hat sowohl bei Einzelanwendern als auch institutionellen Investoren große Aufmerksamkeit erregt. Mit der nahtlosen Integration der Zuverlässigkeit von Bitcoin und modernen DeFi-Funktionalitäten ist Core Chain ein hervorragendes Beispiel dafür, wie traditionelle Netzwerke für neue finanzielle Paradigmen neu erfunden werden können.

Stacks

Stacks wurde speziell entwickelt, um Bitcoin mit Smart-Contract-Funktionalitäten auszustatten. Indem es auf der sicheren Grundlage von Bitcoin aufbaut, schafft Stacks eine wichtige Brücke zwischen Bitcoin und dezentralen Anwendungen (dApps). Dieses Projekt ermöglicht es Ihnen, Smart Contracts einzusetzen und mit ihnen zu interagieren, während Bitcoin als Sicherheit dient, wodurch neue finanzielle Möglichkeiten erschlossen werden.

Stacks hat sich in der BTCfi-Sphäre einen Namen gemacht, da seine Blockchain eine wachsende Anzahl dezentraler Apps unterstützt, die verschiedene Zwecke erfüllen – von Yield Farming bis hin zu dezentralen Krediten. Der Fokus des Netzwerks auf Sicherheit und Komponierbarkeit hat ihm bedeutende Liquidität und Nutzerakzeptanz eingebracht, wobei viele dApps mittlerweile Transaktionen im Wert von Millionen von Dollar pro Monat verarbeiten.

Sovryn

Sovryn ist eine umfassende Plattform, die Kreditvergabe, Kredite und Handelsdienstleistungen anbietet und vollständig auf Bitcoin basiert. Sie verwendet überbesicherte Kredite und dezentrale Liquiditätspools, um sicherzustellen, dass Transaktionen sicher und transparent sind. Als Favorit unter Bitcoin-Puristen ermöglicht Sovryns nicht-kustodiale Gestaltung das Behalten der Kontrolle über Ihre Vermögenswerte und gleichzeitig den Zugang zu einer Vielzahl von Finanzdienstleistungen. Sovryns Total Value Locked (TVL) stieg von etwa 30 Millionen US-Dollar Anfang 2022 auf über 1 Milliarde US-Dollar im Jahr 2024 – ein Anstieg von mehr als 3200 %. Die Plattform hat über 150 Millionen US-Dollar an Krediten verarbeitet und bedient mittlerweile eine globale Nutzerbasis in über 50 Ländern, mit mehr als 10.000 täglich aktiven Nutzern. Dieses explosive Wachstum zeigt, dass dezentrale Finanzdienstleistungen effizient auf Bitcoin betrieben werden können, ohne Kompromisse bei Sicherheit oder Dezentralisierung.

Babylon

Babylon nutzt natives Bitcoin-Staking, um Ihr Bitcoin in einen ertragsbringenden Vermögenswert zu verwandeln. Die Plattform ermöglicht es Ihnen, BTC direkt zu staken und dabei Belohnungen zu verdienen, während Sie Selbstverwahrung beibehalten. Babylons innovative Herangehensweise umfasst Cross-Chain-Interoperabilität, die Ihnen Zugang zu verschiedenen DeFi-Möglichkeiten bietet, ohne das Bitcoin-Ökosystem zu verlassen. Während der initialen Phase-1-Einführung von Babylon lag die Staking-Obergrenze bei 1.000 BTC, wobei individuelle Stakes auf 0,05 BTC begrenzt waren, um Risiken zu managen. Durch Partnerschaften wie Cobo’s BTC Staking API hat Babylon bereits Staking für über 742 BTC ermöglicht, was einen erheblichen Anteil seines gesamten gestakten Wertes darstellt. Dieser Erfolg unterstreicht Babylons Potenzial, die Führung bei der Transformation von Bitcoin in einen produktiven Vermögenswert im DeFi-Bereich zu übernehmen.

Elastos

Elastos und ähnliche Projekte verwenden fortschrittliche Methoden wie Merged Mining und Sidechain-Technologie, um die Sicherheit von Bitcoin für DeFi-Anwendungen zu verbessern. Elastos profitiert insbesondere davon, dass etwa 50 % der gesamten Hashrate von Bitcoin—ein Teil der globalen 800 EH/s—sein Netzwerk absichern. Dies verleiht Elastos ein robustes Sicherheitsprofil und ermöglicht innovative Funktionen wie Restaking und Cross-Chain-Transfers.

Diese Projekte erweitern die Fähigkeiten von Bitcoin, indem sie vertrauenslose, native BTC-Transaktionen über mehrere Netzwerke ermöglichen. Sie haben institutionelles Interesse geweckt und spielen eine entscheidende Rolle im BTCfi-Ökosystem, indem sie das Marktwachstum fördern und die Interoperabilität verbessern. Während sich diese Lösungen weiterentwickeln, werden sie voraussichtlich eine Schlüsselrolle bei der Erschließung skalierbarer und sicherer Finanzanwendungen auf Bitcoin spielen.

BTCfi bietet mehrere Vorteile, die traditionelle Finanzsysteme und sogar andere DeFi-Plattformen möglicherweise nicht bieten:

• Erhöhte Sicherheit: Bitcoin ist bekannt für seinen robusten Proof-of-Work (PoW)-Konsensmechanismus. BTCfi nutzt diese Sicherheit als Grundlage. Ihre Vermögenswerte werden durch eines der sichersten Netzwerke der Welt geschützt.

• Erweiterte Nutzungsmöglichkeiten für Bitcoin: Anstatt untätig zu bleiben, kann Ihr Bitcoin Erträge generieren. Sie können an Kreditvergabe, Staking und Handel teilnehmen, ohne das Bitcoin-Ökosystem zu verlassen.

• Dezentral und transparent: BTCfi basiert auf Smart Contracts und dezentralen Protokollen. Diese Struktur reduziert den Bedarf an Zwischenhändlern und erhöht die Transparenz. Sie können Transaktionen auf der Blockchain verfolgen, was Vertrauen schafft.

• Niedrigere Transaktionskosten: BTCfi kann Gebühren im Vergleich zu traditionellen Finanzdienstleistungen senken. Egal, ob Sie grenzüberschreitende Zahlungen tätigen oder Kredite vergeben, die Gebühren sind in der Regel niedriger.

• Zugang zu globalen Märkten: BTCfi bietet Ihnen erlaubnisfreien Zugang zu Finanzdienstleistungen. Sie können an globalen Plattformen für Kreditvergabe, Staking und Handel teilnehmen. Dies ist besonders nützlich, wenn Sie keinen Zugang zu traditionellen Bankdiensten haben.

• Interoperabilität und Flexibilität: BTCfi-Projekte arbeiten häufig über mehrere Blockchains hinweg. Sie können Vermögenswerte einfach tauschen und Bitcoin in verschiedenen DeFi-Anwendungen verwenden. Diese Flexibilität erweitert Ihre finanziellen Möglichkeiten.

Diese Vorteile machen BTCfi zu einer überzeugenden Wahl für alle, die Bitcoin über dessen Funktion als Wertaufbewahrungsmittel hinaus nutzen möchten. Sie können Erträge erzielen, an dezentralen Anwendungen teilnehmen und das Beste aus Bitcoin und DeFi genießen.

BTCfi befindet sich weiterhin in der Entwicklung, und seine Zukunft sieht vielversprechend aus. Hier ist, was Sie erwarten können:

• Wachsende Akzeptanz: Immer mehr Nutzer und Institutionen werden BTCfi voraussichtlich übernehmen. Während Bitcoin weiterhin an Wert gewinnt, wird seine Integration in DeFi mehr Kapital und Innovation anziehen.

• Verbesserte Cross-Chain-Lösungen: Die Entwicklung besserer Cross-Chain-Protokolle wird die Nutzbarkeit von BTCfi erhöhen. Sie können eine reibungslosere Interoperabilität zwischen Bitcoin und anderen Blockchains erwarten, wodurch Transaktionen einfacher und sicherer werden.

• Erweiterung von DeFi-Anwendungen: Entwickler werden neue Anwendungen auf BTCfi erstellen. Möglicherweise werden mehr Kreditplattformen, DEXs und Yield-Farming-Möglichkeiten entstehen. Diese neuen Apps erweitern Ihre Auswahl und helfen Ihnen, Ihr Krypto-Portfolio zu diversifizieren.

• Verbesserte Sicherheitsmaßnahmen: Mit dem Wachstum von BTCfi werden Protokolle fortschrittliche Sicherheitsmaßnahmen übernehmen. Innovationen wie Threshold Signature Schemes (TSS) werden die Verwahrungsrisiken reduzieren. Dies sorgt dafür, dass Ihre Vermögenswerte sicher bleiben, während Sie höhere Renditen genießen.

• Steigendes institutionelles Interesse: Institutionelle Investoren interessieren sich zunehmend für BTCfi als Möglichkeit, das Potenzial von Bitcoin zu erschließen. Ihre Teilnahme kann weitere Innovationen und Stabilität auf dem Markt fördern.

• Regulatorische Klarheit: Weltweit entwickeln Regierungen langsam klarere Regelungen für Kryptowährungen. Mit dem Aufkommen solcher Rahmenbedingungen könnte BTCfi von erhöhter Legitimität und einer breiteren Akzeptanz profitieren.

Mit diesen Trends wird BTCfi eine entscheidende Rolle in der Zukunft der dezentralen Finanzwelt spielen. Sie werden vielleicht bald feststellen, dass BTCfi ein zentraler Bestandteil eines sichereren, zugänglicheren und innovativeren Finanzsystems ist.

BTCfi verändert die Art und Weise, wie Sie Bitcoin verwenden, indem es seine robuste Sicherheit mit den dynamischen Fähigkeiten der dezentralen Finanzwelt vereint. Es eröffnet Möglichkeiten, Bitcoin zu verleihen, zu leihen, zu staken und zu handeln, während ein hohes Maß an Vermögenssicherheit beibehalten wird. Das BTCfi-Ökosystem wächst schnell, wobei führende Projekte wie Babylon vielfältige Tools und Möglichkeiten bieten, damit Ihr Bitcoin effektiver für Sie arbeitet. Während Sie BTCfi erkunden, sollten Sie auf aufkommende Trends wie verbesserte Cross-Chain-Lösungen, innovative DeFi-Anwendungen und zunehmendes institutionelles Interesse achten. 

Denken Sie jedoch daran, dass Investitionen in DeFi inhärente Risiken bergen, darunter Marktvolatilität, regulatorische Unsicherheiten und potenzielle Schwachstellen in Smart Contracts. Führen Sie Ihre eigenen Recherchen durch und berücksichtigen Sie Ihre Risikobereitschaft, bevor Sie einsteigen. Dieser Leitfaden hat Ihnen eine anfängerfreundliche Einführung in BTCfi geboten – seine Funktionsweise, Anwendungen und Vorteile –, damit Sie fundiertere Entscheidungen auf Ihrer Krypto-Reise treffen können.

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