https://t.co/xtWyEOsuVn 【即使減少2000萬日圓也「毫無感覺」】超節儉家くらま的1億日圓投資組合／比特幣佔35%的理由／大川智宏談論全球指數的盲點與「高科技×銀行」的分散效應，以及崩盤時的止損判斷標準【下篇】 樂待 RAKUMACHI　#AI要約 1億日圓投資組合與分散投資的觀念 🔳當前資產配置 1億日圓資產的構成如下：股票42.5%、比特幣35%、黃金12.5%、現金10%，總計90%的資產用於投資。 🔳開始投資的原因 為防範通貨膨脹而開始投資，認為即使每年物價上漲3%，現金的實際價值仍會貶值。 🔳投資起始過程 在約兩年內累積了1000萬日圓，並從新冠疫情衝擊前後開始透過NISA與全球股票定投持續投入資金，即使在市場下跌階段也堅持投資。 🔳股票投資組合 股票部分的75%配置於全球股票，其餘12.5%分配給日經225指數，另外12.5%配置於高科技主題，並未花費時間分析個別企業，而是採用被動管理方式。 🔳對全球股票的評價 全球股票雖具備自動調整成分股的優勢，但亦包含成長性較低的國家與企業，因此有人認為這並非嚴謹的分散投資，反而可能導致思考停滯。 🔳分散投資的本質 關鍵在於組合具有不同價格波動與利率反應特性的資產，例如利率上升時受挫的高科技股與受益的銀行股，便是理想的搭配組合。 🔳對國家與主題的額外投資 建議以全球股票與S&P500為核心，再加入未來成長潛力高的國家、資源國、高科技、銀行等相關的國家型ETF或主題型商品。 ListItemIcon 將股票視為單一資產類別，並搭配黃金與比特幣，構建能對抗金融危機與貨幣貶值的投資組合。 ListItemIcon 將股票與高科技視為對未來成長的希望，黃金與比特幣則作為對金融體系不穩定的防禦資產，兩者結合有助於實現穩定運作。 ListItemIcon 黃金無發行主體，擁有悠久歷史與中央銀行長期持有的實績，被評價為對抗股價下跌與地緣政治風險的防禦性資產。 ListItemIcon 比特幣設有2100萬枚的發行上限，被期待作為獨立於國家貨幣發行權的儲值與轉帳工具；然而，因缺乏明確的價值評估指標，其估值仍具挑戰性。 ListItemIcon 儘管曾經歷數日內資產減少1000萬至2000萬日圓的情況，仍因對投資標的的理解與信任而未賣出，並表示若前提未改變，將考慮加碼買入。 ListItemIcon 不應僅因短期供需惡化或利率變化而止損，關鍵在於確認企業業績惡化或最初投資理由是否已崩解後再做判斷。 ListItemIcon 個別股票投資的魅力在於親自選擇企業，當業績與股價如預期波動時，不僅能獲得收益，更能獲得分析正確的成就感。 ListItemIcon 深入分析企業需要大量時間，即使是專業分析師，能持續追蹤的個股數量也僅限於10至20檔左右。 ListItemIcon 自上而下投資法：從全球局勢、利率、資金流動、政策與成長主題中篩選有潛力的產業，再從中挑選預期盈利增長的企業，適合時間有限的投資者。 ListItemIcon 比起勉強選擇難以理解的醫藥品等領域，建議從自己感興趣且能持續研究的AI與高科技領域開始個股投資，更為有效。 ListItemIcon 技術進步與效率提升的趨勢長期可持續，掌握AI與尖端技術主導權的國家可能取得經濟霸權，因此持續學習具有重要價值。 ListItemIcon 未來投資方向：在以全球股票為核心的現有策略基礎上，逐步增加國家型與主題型投資，同時嘗試進軍AI與高科技領域的個別股票。