英國財政部在 FATF 審查前夕，針對加密貨幣與人工智慧風險徵求反洗錢案例研究

頭條：英國財政部要求銀行與律師事務所提供「令人振奮」的反洗錢案例，因加密貨幣與人工智慧風險上升 財政部已迅速發出徵求證據的請求，要求銀行家、律師及其他倫敦金融城企業提交實際案例，證明其如何阻止黑錢進入英國。政府希望獲得具體案例，以證明該國的反洗錢（AML）、反恐融資及制裁體系在實際運作中有效——此訊息將納入今年晚些時候提交給全球監管機構的報告中。 此舉正值英國為金融行動特別小組（FATF）準備材料之際。政府必須於10月前提交證據包；FATF審查人員將於明年夏天赴英國進行實地審查，作為FATF互評程序的一部分，該程序將於2027年完成。官員們正緊急彙編案例，以證明金融城自2018年FATF評估表現不佳後已「提升水準」，當時的評估強化了倫敦作為「黑錢避風港」的觀感。 官員們面臨巨大壓力。英國國家犯罪局估計，每年約有1000億英鎊透過英國或在英國境內進行洗錢，法律與金融服務有時成為詐騙者、人口販子、非法毒品販賣及其他有組織犯罪的渠道。自2017年起，英國國家風險評估已多次將法律行業列為「高風險」。 評級機構穆迪警告，隨著英國接近FATF審查，監管壓力正在加劇。穆迪指出：「英國每年花費數十億英鎊用於監督，並有數百間企業因盡職調查而被拒絕進入金融體系，但每年仍估計有1000億英鎊被洗錢」，並表示FATF審查人員將質疑英國的管控與執法實際減少了多少風險。 財政部的請求要求企業提交自2022年以來的案例，證明其拒絕接納或主動終止潛在高風險客戶，或企業的介入後引發了國家調查或起訴。該請求亦尋求案例，顯示紅色警訊的發現促使企業調整所接受的客戶類型或修訂其管控措施。 政府特別關注不斷演變的威脅，特別點出人工智慧驅動的投資詐騙上升，以及加密貨幣日益廣泛的使用——這些工具可隱藏交易來源——構成對反洗錢系統與執法的新挑戰。 財政部發言人表示：「我們在政府與產業界採取堅定且協調的行動，打擊經濟犯罪。我們已推出新策略、加強執法能力並增加資金投入，以打擊企圖濫用英國經濟的人士。正如您所預期，政府定期與產業界就此進行溝通——為2027年FATF評估所做的準備亦不例外。」 為何加密貨幣觀察者應關注：FATF審查可能塑造未來英國對虛擬資產服務提供商及其他加密相關企業的反洗錢期望。財政部的證據收集顯示倫敦希望展現具體改善，但國際審查人員將尋求可衡量的成果——而非僅僅是個案——因為英國正試圖反駁其仍是洗錢資金吸引力管轄區的說法。