關鍵見解：
- 泰國的新旅行規則將於 2027 年 2 月 27 日生效，要求加密貨幣公司驗證自托管錢包的所有權。
- 根據泰國新規，數位資產運營商必須保留交易資訊至少五年。
- 泰國證券交易委員會在最終確定加密貨幣轉帳和錢包檢查的旅行規則要求前，諮詢了相關利益方。
泰國已確定新的加密貨幣旅行規則要求，涵蓋數位資產轉帳、交易對手、自托管錢包和交易記錄。
美國證券交易委員會於9月2日與泰國反洗錢辦公室協調後，公布了最終框架。這些規則將於2027年2月27日生效，讓獲許的數位資產企業有近六個月的時間更新其系統。
該框架要求操作者收集轉帳資訊，評估交易對手，並在將資產發送至另一受監管機構時傳輸發起人和受益人詳情。此外，當客戶透過其直接控制的錢包進行交易時，還引入了特定的驗證要求。
泰國加密貨幣旅行規則新增錢包驗證
泰國新的加密貨幣旅行規則將要求數位資產運營商收集客戶及交易對手方的資訊。這些規則涵蓋受監管企業之間的轉帳，以及用戶直接控制的錢包所參與的交易。
自托管錢包允許用戶持有自己的私鑰，而不是將資產存放在中心化交易所或其他託管方。根據新框架，持牌運營商必須在加密貨幣轉入或轉出該自托管錢包時，驗證客戶是否擁有或控制該錢包。
此要求為涉及個人錢包的提幣和充幣增加了額外的合規步驟。加密貨幣企業需建立系統，以識別客戶、審查錢包所有權，並保留必要的交易資訊以供監管檢查。
操作者亦須保留與數位資產交易相關的資訊至少五年。這些記錄必須保持可存取狀態，以便監管機構在需要時進行審查。
加密貨幣公司之間的轉帳將面臨新規則
泰國的加密貨幣旅行規則還對受監管數位資產運營商之間的轉帳引入了資訊共享要求。發送交易的企業必須在轉帳指示中提供識別轉帳發起人和受益人的資訊。
加密貨幣監管也涵蓋通過中介運營商的交易。這些措施著重於追蹤數位資產交易中涉及的各方，並在審查轉帳以偵測洗錢、恐怖主義融資和科技相關金融犯罪時，為受監管機構提供更多信息。
泰國將在2026年初開始的諮詢程序後推出框架。監管機構於3月就主要的旅行規則原則徵求意見，並於6月進一步就草案法規展開另一輪諮詢。最終時間表給予加密貨幣運營商近六個月的準備時間，以待規則生效。
泰國更接近全球反洗錢標準
泰國的加密貨幣旅行規則遵循了數位資產行業對類似要求的廣泛採用。各國政府已將金融行動特別工作組的框架應用於虛擬資產轉帳和加密貨幣服務提供商。
國際標準要求受監管企業在處理符合資格的數位資產轉帳時，收集並傳輸識別資訊。該系統使加密貨幣交易監控更接近金融業其他領域已採用的管控措施。
到 2026 年，金融行動特別組織（FATF）最新審查所涵蓋的大多數管轄區均已引入旅行規則立法。泰國的新規則 延伸此做法至涉及個人錢包的交易，此領域可能需要與中心化平台之間的轉帳不同的檢查。
泰國加密貨幣監管正朝向更廣泛的監管方向推進
泰國新的加密貨幣旅行規則將監管範圍擴大至交易所執照和交易規則之外。
自 2 月 27 日起，獲許可的數位資產營運商必須收集客戶及對手方資訊，驗證自託管錢包的所有權或控制權，並在受規管的提供者之間傳輸相關資料。他們還必須保留交易資訊至少五年。
同時，泰國正在考慮提供受監管的加密貨幣衍生產品以及本土比特幣和以太坊ETF的進入管道。這些舉措顯示監管機構在擴大投資接觸的同時，也加強了反洗錢和監管控制。
《旅行 規則》是這些變更中最先進的一項，因為它已經最終確定。運營商現在有截至 2027 年 2 月的時間來準備其合規和交易監控系統。
本文僅供資訊用途，不構成法律、財務或投資建議。