泰國證券交易委員會（SEC）已對數位資產企業發布旅行規則要求，將合規檢查擴展至涉及自托管錢包的轉帳，使該國的加密貨幣監管更接近國際反洗錢（AML）標準。
美國證券交易委員會於週三宣布了相關規定，該規定將於2027年2月27日生效，讓數位資產運營商有近六個月的時間開發用於傳輸、接收和監控與加密貨幣轉帳相關資訊的系統。
自託管錢包轉帳將面臨所有權檢查
在該框架下，數碼資產運營商必須收集與數碼資產轉帳相關的客戶及其交易對手的信息。當客戶向自托管錢包轉入或從自托管錢包接收數碼資產時，運營商還必須驗證客戶對該錢包的所有權或控制權。
自托管錢包與由中心化交易所（CEX）或其他託管方運營的錢包不同，因為用戶直接控制訪問和轉帳其加密資產所需的私鑰。
操作者必須保留與每筆數位資產交易相關的資訊，並以可供監管機構迅速檢索或審查的形式保存至少五年。
對於受監管運營商之間的轉帳，發起運營商必須在轉帳指令中傳送識別發起人和受益人的資訊。如果數位資產轉帳涉及中間運營商，發起運營商必須確認該中間運營商具備適當資格。
美國證券交易委員會表示，這些措施旨在提升運營商管理洗錢風險的能力，並防止數位資產服務被用於與科技相關的犯罪。證券交易委員會秘書長波南濃·布薩拉特拉恭表示，該框架還將降低運營商被用於洗錢和恐怖融資的風險。
泰國的變更正值更多司法管轄區實施 金融行動特別工作組關於虛擬資產的標準。FATF 於 7 月表示，其 2026 年調查相關部分涵蓋的 109 個司法管轄區中，有 91 個（83%）已通過旅行規則立法，高於 2025 年的 73%。
遵循兩次公開諮詢後的最終規則
美國證券交易委員會於三月首次就擬議的旅行規則原則徵求公眾意見，隨後於六月就草案法規展開另一輪諮詢。根據監管機構的說法，大多數參與初始諮詢的利益相關者均支持所提議的原則。
旅行規則是泰國加密貨幣規範更廣泛時期的一部分，而美國證券交易委員會（SEC）則正單獨考慮措施，以擴大投資者對受規管數位資產產品的接觸。
於週一，美國證券交易委員會提議允許中介機構讓零售投資者接觸在受監管的海外交易所交易的某些加密貨幣衍生產品。
幾天前，監管機構提出了涵蓋現貨比特幣和以太坊交易所交易基金的擬議規則，並徵求有關投資加密貨幣的基金所使用的外國數位資產託管人之要求的意見。
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