德克薩斯州在價值 5680 萬美元的加密貨幣自動櫃員機詐騙案中損失最嚴重；該州考慮採取更嚴格的措施

根據週四向德克薩斯州立法委員會提交的聯邦調查局數據，去年德克薩斯州居民因加密貨幣自動櫃員機損失了約5680萬美元——高於其他任何州。2025年，聯邦調查局共收到13,460起全國性投訴，其中來自德克薩斯州的有1,179起；該年與自動櫃員機相關的報告損失上升了58%，達到3.89億美元。 這些自動櫃員機是什麼？詐騙如何運作？ - 加密貨幣自動櫃員機是自助式機器，常見於加油站和便利商店，可將現金轉換為加密貨幣。《德克薩斯論壇報》估計，全州約有4,000台此類機器。 - 騙子通常會說服受害者從銀行帳戶提取現金，並投入自動櫃員機。資金轉換後，通常會轉入「非託管」錢包，並經過混合器處理，使追回極為困難。 立法者與專家發言 - 家園安全、公共安全與退伍軍人事務委員會聽取了關於外國金融影響的受邀證詞，並迅速將焦點轉向加密貨幣自動櫃員機詐騙。 - 國會議員AJ Louderback表示：「在我的職業生涯中，我從未見過如此高效、乾淨的盜錢方式。」 - 大西洋理事會研究員Kelley Currie向委員會表示，國際刑警組織將詐騙視為與毒品和人口販運相當的產業，並聲稱一些加油站的自動櫃員機「由中國洗錢者運營」。司法部已對東南亞的加密貨幣詐騙集團中的中國國民提起指控，並起訴了轉移詐騙資金的中國洗錢網絡——但司法部並未表示這些團體一般直接運營這些自動櫃員機。 - 德克薩斯州銀行部副專員Jesse Saucillo警告稱，一旦資金轉入非託管錢包和混合器，追回「幾乎不可能」。他還表示，AI驅動的假冒警察和州政府機構的社交工程電話已變得極具說服力。 其他州的應對措施 - 根據AARP的數據，自2023年以來，約有30個州通過了與加密貨幣自動櫃員機相關的法律。 - 一些監管措施包括： - 南達科他州將每日交易上限設為1,000美元，每月上限為10,000美元，並要求對詐騙受害者提供全額退款；威斯康星州和弗吉尼亞州也實施了類似的交易上限。 - 缅因州監管機構與Bitcoin Depot達成190萬美元和解協議，用以賠償受害者。 - 印第安納州於三月成為首個全面禁止自動櫃員機的州；該法律允許總檢察長起訴運營商及提供機器場地的企業。禁令生效時，印第安納州有近900台自動櫃員機在運營；田納西州和明尼蘇達州隨後也跟進頒布禁令。 德克薩斯州接下來會如何？ - 委員會主席國會議員Cole Hefner表示，德克薩斯州將考慮更嚴厲的措施，暗示該州可能採取超越監管的行動，並提及一項聽起來突兀的法案：「我有一個相當明確的想法即將推出……它相當簡單，但也很突然。」 為何對加密貨幣用戶和運營商至關重要 - 自動櫃員機相關損失的快速上升、資金進入非託管錢包和混合器後追蹤困難，以及日益逼真的AI驅動社交工程手段，正推動各州形成零散的應對措施——從交易限額與賠償要求到全面禁止。作為全美自動櫃員機投訴與損失最多的州，德克薩斯州似乎即將加入採取積極行動的行列。