自 8 月 8 日起，盧森堡的金融監管機構可以做一件以前無法做到的事：告知加密貨幣交易所，試圖通過其平台轉移資金的帳戶已在三家不同銀行被標記。
於2026年3月提出，並於同年7月獲盧森堡議會全體一致通過的第8722號法案，賦予該國金融情報單位（FIU）權力，可對整個金融系統（包括獲許可的加密貨幣交易所）中涉嫌欺詐的帳戶發出實時警報。在這項法律頒布前，警報僅限於個別機構，這意味著詐騙者只需將非法資金從一家公司轉至下一家，便能始終領先於任何單一合規團隊。
是什麼推動盧森堡採取行動
2024 年，盧森堡慈善組織 Caritas 成為一宗首席執行官欺詐計劃的受害者，該計劃透過超過 8,200 筆可疑交易轉移了約 6,100 萬歐元。此案件暴露了舊有警報框架無法及時偵測的跨機構資金流動類型。
盧森堡警方於2024年登記了6,382宗詐騙案件，較上年增長3.89%。根據金融情報單位的記錄，僅2024年一年，來自金融專業人士的懷疑詐騙和騙局報告就增加了32%，超過18,000宗。
為何加密貨幣交易所被特別列入
盧森堡一直有意將自身定位為符合歐盟《加密資產市場法規》（簡稱 MiCA）的加密企業友好管轄區。將獲許可的加密交易所納入金融情報單位（FIU）的警報網絡後，當銀行標記某帳戶涉嫌詐騙時，在盧森堡運營的獲許可交易所現亦會收到相同通知。反之亦然：交易所層級的紅色警報也會反饋至更廣泛的網絡中。
該法律未指明特定的代幣或平台，從而保持其技術中立性。
這對在盧森堡運營的公司意味著什麼
對於已取得許可或正考慮以盧森堡為基地的加密貨幣企業，第 8722 號法案增加了具有實際運營影響的合規層級。交易所將需要具備快速接收、處理和響應金融情報單位警報的系統，這意味著自動化合規基礎設施已從可選轉為必備。