日本兩大金融監管機構已不再客氣。金融廳與國家警察廳聯合發出指令，要求日本持牌加密貨幣交易所加強提款限制，並更嚴格監控可疑資金流動。
引發打壓的數字
2023 年，日本記錄了 19,038 宗詐騙案件，總損失達 452.6 億日圓。同一時期，與加密資產相關的可疑交易報告增至 19,344 宗，較以往年份大幅上升。
透過線上銀行詐騙盜取的資金中，近一半約為 87.3 億日圓（單一報告期間），最終被轉入加密貨幣交易所帳戶。詐騙者從銀行帳戶竊取資金，再透過加密貨幣轉移以隱藏資金流向。
金管局與證監會實際上要求的是什麼
該聯合指令聚焦於兩個主要領域：提幣限制和非法資金監控。交易所被要求加強用戶提幣的條件，特別是針對顯示出與接收盜竊資金相符行為模式的帳戶。
金管局已在2024年2月指出此問題，並發布有關非法轉帳至加密貨幣交易所帳戶的指引。與國家警察總局最新聯合指令標誌著事態升級。
日本目前有 27 至 30 家已向金融廳（FSA）註冊的加密資產交易所服務提供商（CAESPs）。這些機構已根據嚴格的規則運營，涵蓋資產隔離、網路安全標準和反洗錢合規。新指令在已嚴格的監管框架之上，增加了額外的防詐騙要求。
日本在大多數西方管轄區之前多年就引入了交易所許可制度，部分原因是回應2014年Mt. Gox崩潰和2018年Coincheck駭客事件。
這對交易所和投資者意味著什麼
據報導，日本正計劃讓加密貨幣交易所遵循更接近證券公司的標準，重大變革預計將在 2025 年至 2026 年間出現。現行的指引正好符合這一長期趨勢。
對於在日語平台交易的投資者而言，短期影響可能包括提款階段出現更多摩擦。額外的驗證步驟、提款冷卻期，或針對異常活動的增強監控標記，都是交易所可能採用以滿足監管機構要求的工具。