意大利央行要求本國加密資產服務商在執行客戶轉賬前，對付款方和收款方資訊進行制裁篩查，且不得因交易金額較小而跳過檢查。此次表態並非推出新規，而是再次強調歐洲現行要求已在意大利生效。
不得設置最低篩查門檻
根據意大利央行於 9 月 7 日發出的通知，加密資產服務提供商（CASPs）應確認其內部篩查系統未設置最低交易金額門檻。無論是一筆 1 歐元轉帳，還是更大金額的交易，都應進入制裁篩查流程。
此要求針對的是自動化控制設置，而非要求合規人員手動逐筆審核所有小額交易。機構仍可使用自動系統，將客戶和交易資訊與制裁名單比對；如出現疑似匹配，再進入進一步審查。
取消金額門檻的一個原因，是防止受制裁對象將大額轉賬拆分成多筆小額交易，以規避系統篩查。
相關義務已於去年底適用
意大利央行指出，相關基礎義務來自歐洲銀行管理局（EBA）關於執行歐盟及成員國限制性措施的內部政策與控制指引。該指引已透過意大利央行 2025 年 5 月 19 日的第 52 號文件納入本國監管框架，並自 2025 年 12 月 30 日起適用。
因此，9 月的這次溝通更像是一次監管提醒，而非新增法律門檻。監管重點在於，相關機構是否已按要求配置並校準現有的篩查系統。
意大利央行同時強調，獲得 MiCA 授權並不意味著可以替代制裁合規義務。MiCA 主要涉及牌照、治理和經營要求，而歐盟限制性措施仍需單獨執行。
即時支付例外不適用於加密轉賬
歐洲規則對部分即時信貸轉賬設有不同篩查方式。由於結算速度較快，部分支付服務商可改為至少每日一次篩查全部客戶，並在新的限制性措施生效時更新檢查。
不過，意大利央行在 2025 年的文件中已明確，此例外不適用於 CASPs 處理的加密轉賬。即使區塊鏈交易確認較快，加密服務商仍需在執行前完成所需資訊篩查。
除制裁名單篩查外，相關機構還需遵守 EBA 關於 Travel Rule 的單獨指引，處理轉賬中付款方和收款方資訊缺失或不完整的问题。
加密服務商面臨系統複核壓力
此提醒意味著意大利加密服務商需盡快檢查現有的制裁控制是否涵蓋所有交易金額，並確認制裁名單的更新頻率、警報處理流程和留痕記錄是否完備。
除了姓名匹配外，鏈上地址識別也是一項難點。僅靠名稱篩查，未必能識別與受制裁實體、相關中介或受限服務之間的地址關聯。
因此，一些機構可能需要將客戶篩查與鏈上分析結合使用。但鏈上分析結果仍需人工判斷，因為地址歸屬可能變化，部分交易也可能只是間接關聯。
意大利央行此次並未公布新的整改期限，也未點名具體調查對象或處罰案例。對當地加密運營商而言，更現實的下一步是形成書面複核記錄，確認系統設定、名單覆蓋範圍和升級處理流程能夠覆蓋每一筆轉賬。