意大利央行剛使在該國運營的加密貨幣公司面臨更艱難的處境。意大利銀行於9月7日發出通知，要求對每一筆加密資產轉帳進行制裁名單篩查，且無最低交易金額豁免。
該指令實際所需的内容
意大利銀行的通訊強化了歐洲銀行管理局指引（EBA/GL/2024/15）所規定的義務，該指引於2025年12月30日在意大利生效。核心要求很明確：加密資產服務提供商（CASPs）和支付服務提供商（PSPs）必須對每筆加密轉帳的發送方和受益方資訊進行審查。
傳統支付服務提供商曾享有即時付款的某些豁免，因執行速度過快，導致全面的轉帳前審查不切實際。意大利銀行特別澄清，這些豁免不適用於由CASPs管理的加密貨幣轉帳。
不遵守規定並非僅僅是輕微處罰。未能滿足這些要求的 CASP 將根據意大利法律面臨行政和刑事處罰。
根據 MiCA 的意大利加密貨幣市場
意大利的加密貨幣行業一直根據歐盟的加密資產市場法規（MiCA）逐步規範化。截至2026年年中，該國已有八家機構獲准提供加密服務。
這項最新指示並未引入新的制裁，也未從頭創建新的法律義務；相反，它是由中央銀行發出的明確提醒，要求切实遵守現有規則。隨著 MiCA 對此前已獲授權的虛擬資產服務提供商的過渡期於 2026 年 6 月 30 日結束，各國監管機構已進入執法階段，而非規則制定階段。
這對加密貨幣公司和用戶意味著什麼
這項即時影響直接落在義大利 CASP 的運營預算上。篩查每筆交易需要強大的技術基礎設施，通常涉及與維護實時制裁名單的專業合規平台進行整合。
這九家獲授權的義大利 CASP 現在面臨明確的截止日期壓力：必須重新評估其篩查機制和警報程序，以確保完全符合歐盟及國家制裁標準。