美國財政部下屬金融犯罪執法網絡（FinCEN）發布分析與警示，指出 2023 年 9 月至 2025 年 12 月期間，約 127 億美元的可疑金融活動與東南亞園區操盤的加密投資詐騙有關。相關結論基於全美約 1,300 家機構提交的 33,904 份可疑活動報告。
申報金額升至 127 億美元
FinCEN 表示，相關申報主要來自貨幣服務機構、銀行和證券機構。其中，貨幣服務機構申報最頻繁，絕大多數為加密企業；銀行的申報金額則最高。
- 貨幣服務機構提交了約 55% 的報告，涉及 55 億美元
- 銀行提交了約 41% 的報告，涉及 64 億美元
- 證券機構涉及約 7.845 億美元
報告顯示，此類申報數量及金額在統計期間持續增加。2023 年 10 月，相關報告為 590 份，涉及 4.857 億美元；到 2025 年 12 月，增至 2,482 份，涉及 8.335 億美元。
FinCEN 同時提醒，增長部分可能與機構更廣泛採用其檢索術語有關，且統計中可能存在重複計算、失敗轉賬和申報誤差。
資金多流向 USDT
FinCEN 表示，詐騙團伙至少使用了 22 種數字資產，最常見的是 ETH、USDT 和 USDC，較少使用自創代幣。鏈上分析顯示，不論受害者最初購買何種資產，詐騙所得通常都會迅速換成穩定幣，且幾乎全部流向 USDT。
這些資金隨後多經由美國境外交易所或 DeFi 協議轉移。報告還提到，詐騙方會在多個受害者之間重複使用收款地址，這也是部分機構識別相關模式的重要線索。
Victims span all 50 states across the United States
FinCEN 表示，約 25% 的報告涉及老年人受害情況，與美國 60 歲及以上人口占比 24.4% 接近，因此老年群體並未在這類詐騙中表現出明顯更高的受害比例。
然而，受騙資金的來源通常與個人長期儲蓄直接相關，包括退休金帳戶、房屋淨值信用額度、二次抵押和個人貸款。報告中列出的案例顯示，一名女性從退休金中轉出近 64 萬美元，另一名受害者在六個月內損失超過 100 萬美元。
園區集中於柬老緬
FinCEN 表示，此類詐騙園區主要分佈在柬埔寨、老撾和緬甸。聯合國此前估計，相關園區涉及數十萬人，其中不少人透過虛假招聘廣告被誘騙甚至販運至當地從事詐騙活動。國際刑警組織亦警告，此模式正向東南亞以外地區擴散。
補充資訊：美國執法部門今年已查扣與此類詐騙相關的逾 2,500 萬美元資產。FinCEN 還表示，自 2015 年啟動快速響應項目以來，已攔截 18 億美元資金，並為 5,790 名美國受害者追回逾 10 億美元。