重建後的平台成為完整貸款文件生命週期的運營基礎，協助貸款團隊更快完成從發起、承銷、放款到貸款存續期的各個環節。
聖地牙哥，11月3日 /PRNewswire/ -- 安全文件收集平台 FileInvite 今日宣布推出全面重建的平台，專為定義 SBA、商業房地產及其他複雜商業貸款的多方文件工作流程而設計。該平台於 NAGGL 年度大會上發布，標誌著公司從通用文件收集工具轉向覆蓋完整貸款文件生命週期的運營基礎。
在此發布之際，SBA 貸款正變得更依賴文件。根據 Coleman 報告，SBA 7(a) 貸款從核准到放款的中位時間現為 21 天，較 2024 財年增加 31%，原因在於更多文件、交割條件和第三方工作。隨著 SBA 在 2027 財年引入新一轮更嚴格的承銷要求，貸款團隊被要求在每筆貸款中從更多參與方收集、核驗並追蹤更多文件。
文檔工作流中內置協作
此次發布以協作為文檔收集工作流的核心，從一項名為 Invite Sharing 的新功能開始。該功能允許不同組織基於同一份共享文檔請求開展工作。多個團隊看到的是同樣的請求、同樣的文件以及同樣的實時狀態，因此無需轉發附件、重複索取文件，也無需核對同一筆貸款文件的兩個版本。發起貸款的一方仍掌控邀請，而每一次上傳、審核和批准都會記錄在一條帶時間戳的審計軌跡中，以支持 SBA 和監管合規要求。
該功能專為複雜貸款所依賴的合作關係而設計，包括銀行、SBA 7(a) 貸款方、協調 SBA 504 貸款包的 LSP 和 CDC、與貸款參與方共享文件的牽頭貸款機構、將完整借款人文件移交給貸款機構的經紀人，以及在放款過程中與外部法律顧問協作的貸款團隊。
Invite Sharing 也可擴展至尚未使用 FileInvite 的第三方，例如律師、LSP、第三方貸款機構和賓客。他們將收到一個簡單且安全的登入入口，可透過一個儀表板查看清單並存取檔案。
為更高業務量、更高複雜度的貸款重建平台
新版 FileInvite 是公司技術全面重構的成果。歷時兩年的重建為企業團隊提供了更快、更可靠的體驗，以匹配貸款機構所面對的業務量和複雜度，並為新功能奠定基礎。推動客戶遷移到新平台的最大因素之一，是透過增強提醒策略以及改進電子郵件和簡訊投遞，讓文件更早到位，從而幫助他們更快完成貸款。除多方協作外，該平台還具備 AI 輔助智能匹配工作流、用於貸款存續管理的定期邀請，以及重新設計的模板庫。
- AI 智能匹配使用文檔分類和資料提取來識別已提交內容，自動標記為已收到，並將每個檔案路由至正確位置。其結果是處理更快、錯配更少、借款人體驗更安全直觀，並且從提交到審核都能形成更整潔的貸款文件。
- 對於管理貸款存續期的團隊，新加入的按日曆安排的定期邀請功能，取代了即使使用傳統「tickler」系統仍需耗費大量時間的電話和電子郵件跟進。定期邀請會按同一時間表、每年向同一批借款人自動發送文件請求，以保持貸款合規，同時提供不可篡改的溝通記錄。
- 模板庫已從零重建，並按貸款類型設置類別和子類別。用戶可一次選擇多個模板，以便在基於角色的存取控制下組裝完整貸款包。
為處理敏感個人身份資訊的受監管行業而設計
FileInvite 繼續支援最高級別的隱私與安全標準，包括 SOC 2 Type II 和 GDPR 合規、傳輸中和靜態加密、基於角色的存取控制、多因素認證，以及針對每次上傳、審核和批准的完整帶時間戳審計軌跡。該平台旨在大規模處理敏感金融資料，並能經受監管和審計審查。
FileInvite 首席执行官 James Sampson 表示：「複雜貸款中的文件收集一直是一項團隊運動，但工具並未這樣對待它。每筆交易都涉及多個組織向同一借款人索取重疊文件，而這種成本會表現為延誤、返工和合規風險。我們從零開始重建 FileInvite，讓貸款中的每一方都能基於同一份請求、同一批文件和同一條審計軌跡開展工作。這次發布不僅僅是新技術，更是為了消除貸款機構與合作夥伴之間的摩擦。」
PB&T Bank 的 SVP/SBA 分部主管 Mark Abell 表示：「我們的貸款涉及眾多參與方，過去要讓所有人基於同一套文件工作，需要持續追蹤。新的 FileInvite 平台讓我們的團隊和合作夥伴可以在同一個地方查看哪些文件已收到、哪些仍缺失，而且遷移到新平台對我們的團隊和借款人來說都非常順利。特別是能夠針對特定文件提出或回答問題，並將評論直接嵌入文件旁邊，這一點非常出色。FileInvite 是圍繞貸款存續管理的日常實際運作方式構建的，我認為這確實很獨特。」
在 NAGGL Annual 現場查看新版 FileInvite
FileInvite 是本週於聖地牙哥舉行的 NAGGL Annual Conference 的贊助商。與會者可預約 15 分鐘演示，了解新版平台及最新協作功能，網址為 https://landing.fileinvite.com/naggl。
關於 FileInvite
FileInvite 是一款專為複雜、高協作的貸款與金融服務工作流程打造的安全文件收集平台。從 SBA 貸款機構和 CDC，到商業房地產團隊、資產基礎貸款機構以及法律顧問，FileInvite 以結構化、自動化且完全可審計的工作流程取代基於電子郵件的文件追蹤，為貸款團隊提供客戶與監管機構所要求的速度、可見性、合規準備度與借款人體驗。FileInvite 表示，其平台可讓貸款機構收集文件的速度提高 64%，處理的貸款數量增加 6 倍，且每位用戶每週平均節省 10.5 小時。
如需更多資訊或申請示範，請訪問 fileinvite.com。
媒體聯絡人：Lisa Thiel，市場總監，[email protected]，269-806-8489