全球反洗錢監管機構剛剛對線上賭博行業發出警告。金融行動特別工作組發布了首份針對遊戲和賭博領域洗錢及恐怖融資風險的綜合分析報告，數據來源涵蓋全球超過 80 個管轄區。
這份報告總結了一年來的研究，描繪出一個未獲許可的離岸平台已成為犯罪分子清洗黑錢的首選基礎設施的行業圖景。而使這成為可能的支付通道，從電子錢包到移動支付再到虛擬資產，正是增長最快的那些。
金融行動特別組織實際發現的內容
核心發現很明確：線上賭博平台不僅被用於洗滌犯罪所得，還被用於恐怖主義融資和大規模殺傷性武器擴散融資。金融行動特別工作組（FATF）推出了一套新的反洗錢和反恐怖主義融資風險指標，以協助監管機構和運營商識別可疑行為。
一些警示信號簡直荒謬得可笑。報告指出，有資金透過沒有實際賭博行為的賭博平台轉移。
其他類型則更為複雜。「洗小鈔」（Smurfing）是指犯罪分子將大筆資金拆分成多筆小額交易，以避開偵測門檻，這種行為在賭博平台中十分普遍。異常龐大或有協調性的投注（可能暗示比賽造假）也列入清單，此外，為隱藏實際控制賭博運營者身份而設計的複雜所有權結構同樣在列。
金融行動特別工作組亦指出，在某些司法管轄區，非法賭博活動現可能蓋過合法市場。
付款問題
報告中最關鍵的章節之一，探討了使與賭博相關的洗錢行為極難追蹤的收付款方式。現金仍然是一個因素，尤其在實體賭博場所中，但數位轉型已帶來一系列新的漏洞。
電子錢包、移動支付平台和虛擬資產均被指出是犯罪分子積極利用的渠道。
一項相關的 FATF 報告估計，通過地下網絡洗錢的非法線上賭博收益可能超過 5 億歐元。
在先前警告的基礎上
這份報告並非無中生有。FATF 於 2025 年 7 月發布的調查結果指出，在線遊戲平台被用於資助恐怖活動。最新研究大幅擴大了範圍，將賭博相關的金融犯罪與網絡詐騙、腐敗和有組織犯罪網絡聯繫起來。