Elliptic 報告詳述比特幣 ATM 騙局交易路徑及鏈上追蹤

Elliptic 已發布一份新報告，解釋比特幣 ATM 騙局的運作方式，而最有用的部分並非常見的警告——騙子存在，而是交易路徑。

該報告描述了詐騙者如何操縱受害者（通常是長者），使其在實體加密貨幣自助機上存入現金。一旦現金轉換為加密貨幣，資金便會轉入詐騙者控制的錢包。從那裡，資金可透過其他地址、服務或洗錢途徑進行轉移。

這使得比特幣 ATM 騙局與一般的卡片詐騙不同。

受害者可能最初以現金開始，但損失很快便成為一個鏈上追蹤問題。金融機構、合規團隊和調查人員隨後需要追蹤加密貨幣交易流動，而不僅僅是查看銀行轉帳。

Elliptic 的觀點是，區塊鏈分析可以幫助識別這些路徑，標記與詐騙相關的地址，並在有適當中介參與時支持追回或執法工作。

簡而言之

比特幣提款機在現金與數碼資產之間建立橋樑。

這對合法用戶可能有用，但也為詐騙者創造了可乘之機。詐騙者可施壓受害者提現、前往自助服務機、掃描二維碼，並在完全不了解情況下轉賬。

一旦加密貨幣轉帳完成，就很難撤銷。

這正是騙子喜歡這種方法的原因：資金轉移迅速，而受害者可能直到為時已晚才意識到交易無法撤銷。

受害者通常會因恐懼或緊迫感而被操縱。他們可能被告知欠款、帳戶遭入侵、親人處於危險中，或需要轉移資金以確保安全。當他們到達提款機時，詐騙者已掌控了情緒佈局。

機器只是最後一步。

從合規角度來看，這些詐騙的有趣之處在於從現金轉向區塊鏈。

受害者最初使用實體貨幣，但一旦交易完成，調查人員便可追蹤公開帳本。這並不意味著資金回收容易，但意味著資金的流動會留下痕跡。

像 Elliptic 這樣的區塊鏈分析公司可以識別錢包群組、追蹤資金流動、標記與已知詐騙相關的地址，並協助機構識別可疑的充幣或提幣行為。

這對銀行和加密貨幣企業至關重要。

銀行可能在提款機交易前看到現金提款。一個加密貨幣交易所可能稍後看到資金從與詐騙相關的地址到賬。執法部門可能需要將資金流的雙方聯繫起來。

越快識別這些模式，就越有可能打斷洗錢路徑。

比特幣提款機詐騙中令人不安的一點是目標對象是誰。

詐騙者經常針對長者，因為他們可能更容易受到威脅、對加密貨幣較不熟悉，或更有可能在有人假扮成銀行、政府機構或執法部門人員時配合。

這並非僅限於加密貨幣的問題。針對長者的詐騙也存在於禮品卡、電匯、支付應用程式和銀行詐騙中。但比特幣提款機可能使最終的轉帳難以撤銷。

這就是為什麼教育如此重要。

如果有人被要求向比特幣 ATM 充幣，以解決稅務問題、開立銀行帳戶、繳納罰款或幫助家人，這幾乎肯定是詐騙。

自動櫃員機運營商、銀行和當地當局已嘗試過警告、交易限額和合規檢查，但詐騙者適應得很快。

Elliptic 的報告也提醒我們要保持現實的期望。

區塊鏈分析有助於追蹤資金，可協助機構篩選地址，並幫助執法部門了解洗錢流向，但僅靠分析無法凍結資產。

凍結資金通常需要交易所、託管方、穩定幣發行方、執法行動，或另一個對帳戶或地址具有控制權的實體。如果資金經過自託管錢包或監管不嚴的服務轉移，追回將更加困難。

因此，分析的價值在於速度與可見性。

它可以顯示資金的流向、是否接觸過已知服務，以及哪些實體可能能夠介入。這能將一場混亂的詐騙報告轉化為調查人員可以採取行動的資訊。

但它不會自行撤銷轉帳。

將比特幣 ATM 騙局視為比特幣本身有問題的理由，實在太過簡單了。

那錯過了重點。

詐騙者利用任何有助於轉移資金的支付方式：銀行電匯、禮品卡、支付應用程式、現金信使、支票、加密貨幣等。比特幣自動櫃員機是這更廣泛詐騙經濟中的一種工具。

真正的問題是如何減少傷害。

這意味著在自動櫃員機上提供更佳的警告、加強交易監控、銀行與加密貨幣公司之間更快的溝通、為易受影響用戶提供公眾教育，以及在資金鏈上移動時更有效地使用區塊鏈追蹤。

Elliptic 的報告讓合規團隊對運作機制有更清晰的了解。

詐騙從操縱開始，經過現金交易，最終轉為數位交易，並可在區塊鏈上追蹤。

阻止它們需要在每個步驟都加以注意。

本文由新聞團隊撰寫，並由 Samuel Rae 編輯。

本報告基於在主要來源文件中發布的資訊。