BlockBeats 消息，9 月 10 日，央視財經報導，近期一種利用虛擬貨幣轉移非法資金的新型洗錢騙局浮出水面。犯罪團伙以「免費墊還信用卡」為誘餌，通過發展代理、拉人頭等方式招攬普通群眾，並以幾十元獎勵誘使參與者提供信用卡及身份資訊，部分人員甚至在不知情的情況下成為洗錢鏈條的一環。
以包頭一宗案件為例，該團伙自 2023 年 10 月起與境外網絡賭博、電信網絡詐騙等上游黑灰產接軌，透過虛構消費等方式「洗白」贓款，再聯繫幣商兌換為虛擬貨幣，最終轉入上游指定的虛擬貨幣地址，將非法資金轉移至境外。案件涉及賬戶近 1,000 個，人員分散於內蒙古、山東、江蘇、河北、重慶等多個地區。
警方與中國人民銀行數字貨幣研究所通過金融賬戶與鏈上數據聯合研判，穿透發現完整犯罪網絡，並開展全國同步收網。涉案團夥 7 人因未經批准非法從事資金支付結算業務，被以非法經營罪判處有期徒刑一年二個月至兩年六個月，並處罰金。
央行方面表示，利用虛擬貨幣洗錢是近年來出現的新型洗錢犯罪，並持續利用大模型和鏈上數據分析技術追蹤資金流向、識別黑產團伙。近年來，相關部門已搗毀洗錢、跑分窩點 10 個餘，收繳違法所得約 1.3 億元。
監管部門提醒，「免費代還信用卡」、「刷流水」、「跑分賺佣金」等項目可能暗藏洗錢風險，普通人一旦提供個人賬戶或參與虛擬貨幣非法交易，也可能淪為犯罪團伙的「工具人」。