巴西將要求申報金額超過 $10,000 的加密貨幣轉帳至自持錢包

巴西將於10月1日起要求受監管的金融機構報告涉及自托管錢包、金額至少為$10,000的加密貨幣轉帳。BCB 588號決議要求巴西中央銀行授權的機構，在向自托管錢包發送或從中接收價值至少$10,000的虛擬資產時，須通知金融活動控制委員會（簡稱Coaf）。此規定涵蓋用戶直接控制的錢包的充幣與提現。根據巴西現有的反洗錢框架，處理轉帳的機構必須在下一個營業日前向Coaf報告符合條件的交易。該門檻自動適用，無需機構識別可疑活動。合法的交易所與客戶個人錢包之間的轉帳，僅因符合金額與交易類型標準即可被報告。巴西已要求金融機構單獨報告其評估為可疑的交易。新規定使當局即使在未發現可疑活動的情況下，也能掌握受監管平台與自托管錢包之間的大額資金流動。BCB 584號決議預計於2027年1月1日生效，將為離開受監管機構的某些虛擬資產轉帳設立預防性暫停程序，這些轉帳可在進行額外檢查時被延遲；若滿足特定條件，則可提前釋放。在10月截止日期前，交易所、銀行及其他受覆蓋的服務提供商需識別自托管交易對手方，並計算交易價值，同時將自動化Coaf報告整合至其監控系統中。到1月，部分提供商需建立流程，對 outbound 轉帳進行暫停以供進一步審查。根據Chainalysis的測量期間，巴西的加密貨幣活動總額達$2525億美元，是拉丁美洲最大的加密市場，在Chainalysis 2026年全球加密貨幣採用指數中排名第一，在加密服務資金流動中排名第三，在鏈上餘額中排名第四，在國內點對點活動中排名第三，在跨境資金流動中排名第二。美國整體排名第二。高價值用戶、交易公司及經常在受監管平台與私人錢包之間移動資產的企業，更可能觸發自動申報。交易所將承擔識別與報告這些轉帳的運營成本。巴西在最新測量期間的加密經濟規模收縮了1.6%。