購買加密貨幣可能是一個具有挑戰性且壓力大的過程。如果買得太早，價格下跌可能會令您失望；如果等得太久，價格上漲又會讓人感到錯失良機。加密貨幣市場以波動性著稱，而這種試圖根據預測的價格變動進行買賣的市場時機把握策略，往往難以成功。
另一方面，試圖等待完美時機來買入或賣出加密貨幣是件困難的事情。投資數字資產完全是關於風險和回報的管理。由於市場的波動性，即使是最有經驗的投資者也難以應對。
因此，持續性投資或定期購買加密貨幣被認為是進入市場的比較理想方式。這種方法被稱為定期定額投資（DCA），能幫助投資者通過更優化的投資策略應對市場風險。
什麼是定期定額投資（DCA）？
定期定額投資（DCA）是一種投資策略，投資者不論市場價格如何波動，都按固定金額定期購買特定資產。與一次性大額投資不同，DCA 將投資分散為小額且持續的投入，這樣能有效管理風險並保持穩定地增長投資組合。例如，在價格低時買入更多資產，價格高時則買入更少資產，從而平衡平均成本。
這種策略在波動性高的市場（例如加密貨幣市場）中特別有效。DCA 能緩解短期價格波動的影響，提供一個更穩定的平均購買價格。對於加密貨幣投資的新手來說，這是一種降低試圖把握市場時機風險，並帶來更一致投資體驗的好方法。
此外，DCA 消除了為尋找最低價格購買加密貨幣而進行市場時機判斷的大部分努力。該策略的關鍵在於選擇一個您能負擔的金額，並無視資產價格的波動，定期進行投資。
但需要注意的是，定期定額投資只有在資產價值隨時間上升時才有益處。它能增強投資的長期表現，但僅限於價格上漲的情況。此方法並不能防止市場價格下跌的風險。
長期來看，這種方法能降低投資者的交易成本。更低的成本基礎將使價值下降的資產損失減少，而價值增長的資產收益增加。定期定額投資還被稱為「固定金額計劃」。
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定期定額投資的運作方式
讓我們以一個假設性場景來了解定期定額投資（DCA）的運作方式。假設您計劃投資 $1,000 到 KuCoin Token（KCS），當時的價格為 $25 每枚代幣，這意味著您最初可購買 40 枚 KCS。與其一次性投入全部金額，您選擇將其分成四個月，每月投資 $250。
接下來幾個月，假設 KCS 價格出現波動，從 $25 降至 $20，再降至 $18、$16、$14，最後回升至 $30。在 DCA 策略下，當價格下降時，您的 $250 會購買更多代幣。因此，相比於在價格為 $25 時一次性投資全部金額，通過 DCA，您的 $1,000 可累積更多 KCS。
但需要注意的是，DCA 並不總是保證盈利，也不能完全保護投資者免於代幣價值下降的風險。它的主要優勢在於減少波動影響，並避免在不合適的時間一次性投資大額資金的風險。
加密貨幣中定期定額投資的優勢與劣勢
定期定額投資是一種策略，投資者在特定時段內以相等金額購買某項投資，不論該幣種的價格如何變動。我們一起來看看 DCA 在加密貨幣中的優勢與劣勢。
定期定額投資的優勢
定期定額投資（DCA）在加密貨幣投資中具有諸多優勢。首先，它讓投資者在價格低時購買更多幣，在價格高時購買更少幣。此策略與市場成長趨勢相符，能提供長期增值的機會。
低風險投資方法
面對市場大幅下跌時，投資者往往會感到擔憂。然而，加密貨幣市場的波動性對採用 DCA 策略的投資者反而有利。當代幣價格下降時，DCA 讓您能「低買」——以較低價格購買，期待未來反彈。此策略類似於「抄底」行為，投資者趁低價收購資產，預期其價值回升。
降低風險
DCA（定投法）的一個潛在缺點是市場反彈的不確定性，並非所有價格下跌都會回升。然而，DCA 通過分散投資時間並 多元化投資組合，來應對這一挑戰。即使某項資產表現不佳，採用多元化的投資策略仍能平衡整體投資成本，並降低風險敞口。DCA 通過將資金分散於多種投資中，幫助減少波動市場中出現重大損失的風險。
防止情緒化交易
DCA 的一個優勢是能消除加密貨幣投資中的情緒因素。不論市場波動如何，定投法讓你能在投資過程中排除情緒干擾。例如，當市場下跌時，有些投資者可能會恐慌拋售加密貨幣。然而，採用 DCA 策略，你能更好地管理 FOMO （害怕錯過）和 FUD （恐懼、不確定性與懷疑）的情緒，並且更有效地分配你的投資。
避免市場時機判斷
DCA 不僅降低風險，還減少了試圖抓住市場時機所需的時間。市場時機判斷需要根據預測來調整投資資金。然而，這些預測通常受到數據圖表和技術指標結果的影響，其目的是希望從完美的交易時機中獲利。
許多投資者都擔心使用「抓住市場時機」的 加密貨幣交易策略 會既耗時又具挑戰性。然而，市場時機判斷本身就是一項複雜的任務。相比之下，定投法讓投資者能夠 建立被動收入，同時專注於長期投資。
定投策略的劣勢
在採用定投（DCA）策略之前，了解該策略的潛在劣勢亦非常重要，包括：
錯失短期收益與機會
採用 DCA 策略時，投資者可能會錯失重要的短期利潤以及通過適時單筆投資獲得的更大收益。由於投資分散於不同時間進行，因此在即時市場上漲中獲利可能具有挑戰性。此外，在初始投資後若市場逐步增長，其回報可能不如於合適時機一次性投入大額資金來得高。同時，此策略亦令市場所需的最佳買賣時機的掌握變得更為複雜。
風險低，回報低
DCA 的內在安全性通常導致回報低於單筆投資。這種風險的降低意味著，特別是在持續增長的市場中，潛在的收益亦會相對減少。
額外成本
在加密貨幣投資中運用 DCA 策略可能會產生額外成本，尤其是在中心化加密貨幣交易所進行交易時。每筆交易通常會產生佣金費用，這意味著定期進行的投資可能比單筆投入更高的整體費用。
掌握市場時機的複雜性
使用均價法（DCA）需要具備紀律性並遵循既定的投資計劃，這可能使快速抓住市場機會變得困難。此策略的重點並非尋求最佳的市場進出點，而是逐步降低市場波動所帶來的影響。
均價法的最佳實踐
以下是實施均價法策略進行加密貨幣投資時的最佳實踐。
探索多種選擇
均價法並不適用於所有人。在開始之前，您應準確評估自身的風險承受能力、技能水平，以及是否有其他更適合的投資選擇。
如果您對技術研究有深入了解，或有更佳的市場進入機會，可能會對均價法限制投資自由度感到不滿。在這種情況下，採用一次性投資策略可能更能有效達成您的投資目標。
深入研究代幣
關於定投（Dollar-Cost Averaging），一個常見的誤解是其回報緩慢但卻穩定。然而，這並非總是如此。研究您計劃購買的代幣是投資中非常重要的一部分。
您應該進行研究，了解您想購買的代幣的基本面和前景預測。這些知識將幫助您入門並避免加密貨幣詐騙或快速致富的騙局。一項良好的投資應該能夠帶來令人滿意的結果。
自動化您的購買
如果您希望在不花費過多時間的情況下最大化資產收益，可以將其設置為隨時間自動執行（月度、每週或每日）或基於某些條件執行。這正是自動投資計劃（AIPs）所提供的功能。
這些計劃可根據加密資產價值下降 2%–20% 時進行購買。AIPs 將投資金額分散在不同時間點，減少了波動性對購買價值的影響。使用該工具，無需刻意把握市場時機，並且該工具可調整，以支持加密貨幣資產組合的長期增長。
選擇合適的交易平台
選擇合適的交易平台能讓您在投資時避免高額費用。許多加密貨幣交易所還提供經授權的 AIP 投資資產回報服務。
由於交易所各不相同，尋找能夠為您帶來益處的特質至關重要。首先，在選定最佳加密貨幣交易平台後，其他步驟將變得更加簡單。無論您是在買賣、投資、交易或借貸，您使用的平台都會影響您的加密貨幣投資體驗。
制定您的 DCA 策略
您需要決定每月的投資金額以及投資的期限。此方法可以根據您的需求，設計得簡單或複雜。您可以設定每月定期向您的交易所帳戶轉入資金。
假設您決定每月通過定額投資法（Dollar-Cost Averaging, DCA）投入 $400。以此金額，您可以分別投資 $100 至 Ethereum、$100 至 Bitcoin、$100 至 Litecoin 和 $100 至 DAI，以混合投資波動性加密貨幣和 穩定幣。但同時監控您的投資組合進度，以確保一切按照計劃進行也是至關重要的。
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您可以設定每日或每月投資您的首選加密貨幣，我們的交易機器人將代您執行低買高賣策略。KuCoin 機器人能根據您的風險偏好和交易目標量身定制參數，並讓您輕鬆追蹤投資組合。
重點摘要
由於不同投資者會根據自身需求選擇不同的策略，因此並不存在理想的投資技術。例如，如果您希望在保護自己免受市場波動的同時購買加密資產，定期定額策略（Dollar cost average，簡稱 DCA）可能是最佳選擇。
定期定額策略（DCA）旨在保障並保護您的投資；它通過限制潛在收益來避免未來風險。此策略目的是降低短期市場波動導致投資組合損失的可能性，為投資者提供更安全的選擇。
請根據您的投資情況決定 DCA 是否為您的最佳計劃。在採取新的投資策略之前，建議尋求金融專家的意見。評估您的風險偏好，並將其與 DCA 策略相結合，以最大化您的回報。