他們先贏得你的信任，然後拿走你的錢

初級更新時間 2026年8月14日

識破詐騙背後的結構

很多人以為詐騙總是很直接——一開始就向你要錢。但造成最大損失的詐騙往往採取不同的手法。對方可能會花一兩週時間與你聊天，詢問你的生活、談論未來，或以「幫你賺錢」或「請你幫個小忙」為藉口，逐步拉近關係。一旦你完全信任他們，他們便會一步步引導你把錢投入。等你意識到發生了什麼事時，錢已經落入詐騙者手中了。

作為風險控制團隊，我們幾乎每天都會處理這類詐騙。本文並非為了嚇唬您，而是希望幫助您看清詐騙背後的「骨架」—— 故事可能改變，但其基本結構始終不變。一旦您能辨識出這個結構，就不易被新的變體所欺騙。

這些詐騙在表面上可能看起來截然不同，但拆解後，它們幾乎總是遵循相同的四個步驟。

這個人可能是「網戀對象」、「樂於助人的線上朋友」、「投資導師」或「群組中的資深成員」。在一段時間內，他們可能會關心你，分享他們的生活細節，並談論關係或未來計劃。

在這個階段，他們不會向你索要金錢。他們的唯一目標是讓你信任他們、依賴他們，並對質疑他們感到不自在。

一旦你放下戒心，他們便會順勢拋出一個「賺錢機會」。這個故事可以有許多形式：

無論如何包裝，其共同特點都相同：門檻低、回報高，並常聲稱「限時獲取」或「請勿與他人分享」。

他們甚至可能讓你先賺取一小筆金額，讓你相信這個機會是真實的。

接著，他們會發送一個網站或應用程式給你，並要求你註冊和充幣。

平台顯示的餘額、佣金和利潤只是騙子可以隨意更改的數字。

有時他們可能會要求您在正規交易所購買加密貨幣，然後轉帳到他們提供的地址。由於您是自願完成交易，因此較難阻止。

一開始，數量很少。他們甚至可能允許你成功提幣一小筆金額，讓你完全相信該平台是合法的。

一旦你願意投入更多資金，真正的「收割」便開始了：

您的餘額過低，無法接收下一個任務或解鎖您的收益。請再充幣一點。

恭喜您獲得恭喜您抽中大額訂單／雙倍獎勵！您需先充幣，否則先前資金將保持鎖定狀態。

「我可以為你承擔一部分……」——製造出他們在幫助你的印象，同時施壓你追加更多資金。

此時，你已陷入困境：為了取回已存入的資金，你被要求繼續投入更多資金。

實際上，您的損失只會持續增加。

記住這個模式：先透過情感或利益建立信任 → 引入一個輕鬆賺錢的機會 → 將你引導至他們控制的平台 → 在你提幣前不斷要求更多充幣。

無論這個故事是關於愛情、任務、遊戲還是投資，只要遵循這種結構，就是詐騙。

存入法定貨幣、購買加密貨幣和提取資金都是正常且合法的功能。詐騙者利用這些操作由您自願完成的事實。

因此，遵循這些規則比單靠技術控制更有效。

如果有人私下「教」你如何充幣、購買加密貨幣或提幣，請立即保持警惕。

正規的僱主、平台或客戶支援團隊不會一步步引導您將資金充幣至交易所，然後將加密貨幣轉帳至特定地址。

如果有人這樣做，不論你們的關係多麼親近，都很可能是詐騙。
「刷單返佣」、「做任務賺佣金」都是詐騙

任何要求您在完成任務前先充幣並承諾高佣金的兼職工作都是詐騙。

正規工作不會要求您先付款。
請勿將 USDT 提幣至陌生人提供的地址

請勿使用陌生人提供的錢包地址、二維碼或註冊連結。

一旦加密貨幣被轉出，交易便無法撤銷，資金可能極難追回。
當涉及金錢時，將任何你僅在網上認識的人視為可疑對象

他們看起來越關心、越體貼或越急於「幫你賺錢」，你就越應該保持警惕。

他們給予你的情感關注，可能只是贏得你信任的代價。
「幸運訂單」、「多充幣才能提幣」和「再付一次款即可解鎖資金」都是警示訊號

一個合法的平台不會要求您為了提領自己的資金而再次充幣。

一旦聽到此訊息，請立即停止，並不要再轉帳任何資金。

你可能會問：如果資金是透過交易所存入並轉換為加密貨幣，為何交易所無法阻止詐騙？

我們希望明確說明：

您的資產在交易所帳戶內時更為安全。在這些詐騙中，損失通常發生在您主動將加密貨幣轉出交易所至詐騙者控制的外部地址後。
KuCoin 的風險控制措施可能會發出警告、延遲處理或阻止某些高風險交易。然而，這些措施無法阻止所有詐騙，特別是當您已被說服自行確認提現時。一旦加密貨幣離開平台，轉帳通常無法撤銷。
這就是為什麼我們持續提醒用戶注意這些詐騙。我們可以對可疑交易進行提醒、延遲或攔截，但無法阻止所有已由本人確認的交易。

保護您的資產需要您和我們共同努力。

不要責怪自己。這些詐騙行為旨在利用信任，許多聰明人都曾成為其受害者。

立即執行以下步驟：