希臘一宗 800 萬美元的加密貨幣金字塔騙局，以 AI 和 50 天回報誘騙 10,000 人
希臘當局揭發一宗涉及800萬美元的AI相關加密貨幣投資計劃
2026 年 9 月下旬，希臘當局採取重大行動，瓦解了一個據稱從約 10,000 名參與者處籌集了約 800 萬美元的加密貨幣投資計劃。該計劃以使用 AI 驅動的交易策略可在短短 50 天內使資本翻倍為誘餌，吸引個人參與。該計劃至少自 2025 年起運作，且未獲得任何監管授權，嚴重依賴招募激勵措施，形成典型的金字塔結構，這通常與詐騙性投資計劃相關。希臘九個不同地區的協調突襲行動導致 17 人被捕，其中包括九名軍人。值得注意的是，兩名士官被指為該計劃的 alleged 領導者。
調查人員指出，希臘人工智慧團隊協會（又稱 AT Team Greece）透過其各個分支、活動和贊助，為該操作提供了合法性的外觀。此案件清楚地展示了現代科技品牌與包含軍事圈在內的可信社交網絡如何維持大規模未經許可的加密貨幣投資計劃。這些計劃通常要等到參與者投訴和匿名舉報觸發必要的執法行動後才會被終止。不幸的是，大多數財務損失仍無法量化，僅限於最初被識別為詐騙操作受害者的部分。此類計劃的複雜性和規模凸顯了當局在數位時代打擊金融詐騙所面臨的挑戰，其中快速回報的吸引力很容易欺騙尋求投資機會的眾多個人。
警方在九個地區突襲，揭露出招募的規模
希臘警方基於2026年7月通過政府門戶 gov.gr 收到的兩條匿名線索，在卡特里尼展開了數月的監視。該行動於2026年9月30日早晨達至高潮，對皮里亞、拉里薩、米蒂利尼、帕特雷、約阿尼納、科莫蒂尼、普雷韋扎、阿提卡和卡瓦拉等地進行了協調搜查。警方針對五間辦公室、九處住宅及其他場所，包括一家酒店。共逮捕了十七人，其中包括兩名涉嫌主謀，同時另為九人開立了獨立案卷。搜查中起獲了295,090歐元現金、32部手機、38個USB閃存盤、16個存儲磁碟、28台電腦、15台平板電腦、點鈔機、閉路電視錄影機、銀行卡、SIM卡、文件，以及一名嫌疑人的一支信號槍、鞭炮和金屬彈丸。
突襲行動的地理範圍反映了該協會在拉里薩、卡特里尼、佩里斯特里、普雷韋扎的卡納拉基以及米蒂利尼的報告分支，以及與該組織相關的塞薩洛尼基、帕特雷和多德卡尼斯群島的辦事處。警方估計，截至2025年4月22日平台成立以來，至少已有10,000名參與者。僅在卡特里尼，調查人員後來估計有約1,842人參與投資，金額約為200萬歐元。此次執法行動的廣泛性凸顯了當參與者因介紹新投資者而獲得佣金時，招募網絡如何迅速擴展，將社交和專業關係轉化為未經許可平台的增長引擎。
被捕嫌疑人中包含軍人，引發了對可信度網絡的質疑
根據希臘警察和希臘公共廣播公司ERT的報導，17名被捕者中有9人為現役軍人。兩名士官據稱在該組織中擔任領導職位。一名與卡特里尼AI愛好者群體相關的44歲人士在出庭接受調查法官訊問後被收押，而其他六名早期被告則在繳交15,000至20,000歐元保釋金的情況下，獲准在限制條件下釋放。其餘嫌疑人則在向當地檢察官出庭後，被移交至卡特里尼的調查法官處理。
所稱結構中出現著裝人員，凸顯了機構歸屬如何提升 perceived trustworthiness。參與者可能將軍方參與視為嚴肅性或穩定性的信號，尤其是在與聽起來正式的人工智慧協會結合時。這種動態在利用現有社區或專業關係而非純粹匿名線上行銷的詐騙中十分常見。隨著聽證會持續進行，軍方嫌疑人所受的處理將受到密切關注，以觀察其是否暗示軍隊內部紀律問題或更廣泛的副業模式。
人工智能協會曾作為未經許可交易指控的合法性外衣
據稱，組織者成立了希臘人工智慧團隊協會（AT Team Greece），以將投資活動包裝為更廣泛科技社群的一部分。該協會在希臘多個地區設有分支，舉辦社交活動，並進行捐贈與贊助。警方表示，此結構使推廣者能夠聲稱，由人工智慧驅動的自動交易系統能透過將資金轉換為 USDT 或 USDC 等穩定幣來實現承諾的回報。該平台本身未獲得希臘主管機關所需的授權即運營。
透過將機會定位為技術驅動而非純粹投機，該組織能夠吸引對創新感興趣的參與者，同時淡化風險。報酬被描述為有保障且幾乎沒有風險，調查人員將此種說法評為虛構。資金據稱被轉移到國外的數位銀行，或轉換為加密貨幣並存放在數位錢包中。該協會對外的活動營造出一種組織實質性的外觀，而這往往是純線上平台所缺乏的，使面對面招攬時的推銷更具說服力。
承諾在精確的 50 天內使資本翻倍，構成了核心推銷內容
參與者被告知，他們的初始投資將在 50 天內透過 AI 協助的加密貨幣交易翻倍。據稱，最低投資額約為 €800，「VIP」等級為 €5,000。在 50 天期間，禁止提現。2026 年 9 月 1 日，該平台以投資策略調整為由完全停止提現。此凍結引發了投訴，加上先前的匿名舉報，加速了調查進程。
此類固定時間表、高倍數的承諾是金字塔結構的特徵，因為它們製造了緊迫感並阻止參與者早期退出。早期參與者可能看到帳戶中出現了看似利潤，強化了對該系統的信念，而新資金則用於支持這些展示。當資金流入減緩時，該結構便無法持續支付。50 天的鎖定期降低了參與者在招募他人前測試流動性的機會，延長了運作窗口，直至九月凍結暴露了潛在的限制。
招募獎勵創造了維持增長的金字塔機制
介紹新投資者的成員獲得了佣金，而一些人則主要專注於尋找更多參與者。調查人員將此描述為使該運作具有金字塔特徵的關鍵特點：新進的充幣資金被用來支持早期參與者的回報或獎金。該模式依賴於持續擴張，而非真實的交易利潤。警方指出，該組織系統性地向潛在參與者保證高額且有保障的回報，風險極低或為零。
此激勵設計將每位參與者轉變為潛在的推廣者，利用個人網絡實現規模擴張。在卡特里尼，近1,900名成員的集中體現了當地信任圈如何迅速倍增參與人數。由於推廣者能從朋友、家人或同事的加入中獲益，後期的受害者可能面臨社會壓力，從而不敢舉報。估計總金額為800萬美元，而從前18名已確認受害者處確認的金額僅為55,970歐元，這一差距與此動態一致；許多獲得推廣獎金的參與者可能選擇保持沉默。
提現凍結與策略變更聲稱引發參與者投訴
在最初的 50 天鎖定期結束後，2026 年 9 月 1 日以策略變更為由停止所有提現的決定成為了一個轉折點。原本期待在承諾的雙倍期限後能獲得流動性的投資者，發現資金無法取用。隨後出現投訴，為調查人員提供了具體的受害者陳述，補充了先前的匿名線索。在初步階段接受訪談的 18 名受害者報告合計投資了 €55,970，警方表示這僅是整體活動的一小部分。
凍結提現是此類詐騙計劃晚期的常見信號，它能為組織者保留剩餘資金，同時製造公眾摩擦，通常會引來執法部門的關注。凍結時間點約在9月30日突襲前一個月，表明調查人員已掌握足夠的監控資料，並利用與凍結相關的投訴來完善行動計劃。隨著更多參與者在逮捕消息公開後主動出面，預計還將持續識別更多受害者。
沒收資產揭示運營基礎設施與現金處理
在搜查過程中回收的實物證據，清晰地展示了該組織如何管理運作。總額為 €295,090 的現金與大量電子設備並置：數十部手機、USB 驅動器、存儲磁盤、電腦和平板電腦。點鈔機和閉路電視錄影機顯示其對現金物流和實體安全的重視。銀行卡、SIM 卡、文件和筆記則進一步記錄了行政層面的運作。這些物品支持警方對該組織為結構化運作而非純數位操作的描述。
多個地區的辦公室和住宅允許面對面招聘與本地協調，而線上平台則負責帳戶顯示和聲稱的交易。將收益轉換為加密貨幣或轉帳至國外數位銀行，本可逐漸減少現金痕跡，但被沒收的貨幣仍相對於迄今已確認的受害者損失，代表了一筆可追回的巨額資金。追蹤更廣泛的 800 萬美元估計值仍是調查的核心任務。
已確認的受害者損失仍僅為估計總額的一小部分
警方到目前為止僅正式確認了18名受害者，其合計充幣金額達 €55,970。這與估計約有10,000名參與者向平台注入的約800萬美元形成鮮明對比。在卡特琳妮，僅當地的參與者就達1,842人，充幣金額約為 €2 百萬。這種差異在龐氏騙局中很常見，許多參與者或因發展了下線而不願投訴，或尚未聯繫當局。
隨著調查推進及更多帳戶記錄被分析，已確認的損失金額預計將上升。早期的公開估計通常基於平台記錄或組織者聲明，而這些資料後續需經過法證核實。當前的差距凸顯了潛在損害的規模，以及在招募激勵導致參與者利益衝突的情況下，量化總體風險的實際困難。當局繼續鼓勵更多受害者主動報案。
從 2025 年成立至 2026 年 9 月崩潰的時間線
截至2025年4月22日，據稱已有三人組成該組織，其他人隨後陸續加入。該平台在未取得監管許可的情況下持續運作超過一年，直至2026年7月收到舉報後才啟動正式調查。監控持續至夏季。9月1日的提款凍結引發更多投訴，而9月30日的突襲行動終止了其運營階段。嫌疑人在2026年10月初出現在卡特里尼檢察官面前，並被移交給調查法官。
這段多年期的時間展現了未獲許可的平台如何在維持正常活動外觀並限制早期退出的情況下持續運作。AI品牌聯盟、推薦佣金與鎖定資金的結合，延緩了流動性危機被大量參與者察覺的時點。從凍結到協調全國突襲的相對快速轉變表明，當投訴加劇時，調查人員已繪製出關鍵地點與人員的圖譜。
與其他近期希臘加密貨幣投資案例的比較
此案件是希臘於2026年針對加密貨幣相關投資詐騙進行執法的更廣泛模式之一。今年早些時候，獨立行動已導致逮捕和沒收超過1,400萬歐元的類似結構。反覆出現的特徵——高額回報承諾、招募激勵措施以及未獲授權的平台——表明，儘管此前曾公開打擊，組織者仍能找到願意接受的受眾。
人工智慧的關聯以及軍方人員的參與，使此事在程度上而非本質上與以往不同。這兩項特徵都擴大了其影響範圍並提升了 perceived legitimacy，超越了純粹的數位行銷。持續的執法行動表明，希臘當局將這些計劃視為優先處理事項，但類似模式的反覆出現顯示，市場對高收益、低投入的加密貨幣機會的潛在需求依然強勁，足以吸引新的組織者。
參與者直到提款停止前都忽略的實際訊號
投資者被提供了一個看似合法的線上平台、公司架構，以及舉辦活動並進行公開捐贈的協會。保證回報、風險極低或無風險、固定的雙倍時間表，以及在累積期間限制提款，這些都被視為運營特點，而非警示訊號。參與者並未廣泛核實其缺乏監管授權的事實。
一旦提款被凍結，承諾的流動性與實際可獲取性之間的不匹配便無可否認。早期的跡象、以招募佣金作為主要收入途徑、引入新成員的壓力，以及回報要求的規模相對於任何現實的交易策略而言過於龐大，這些都曾存在，但往往被技術敘事和社會證明所掩蓋。監控 Bitcoin price 或穩定幣流動性的市場參與者會發現，每 50 天持續翻倍與主要數碼資產中觀察到的波幅和流動性狀況不一致。
正在進行的調查及資金恢復的下一步措施
案件仍處於開放狀態。隨著意識的提升，預計將有更多受害者浮出水面。對沒收設備和平台記錄的法證分析，將確定估計的 800 萬美元中有多少可以追蹤並可能被追回。法庭程序將檢驗針對 17 名被捕人士及案卷中點名的另外 9 人的證據。已頒布的保釋條件和羈押決定，已初步反映司法機關對潛逃或干擾風險的評估。
對於損失資金的參與者，實際的途徑是向當局正式報案，以便將索賠納入任何最終的賠償程序。已識別總額與估計總額之間的差異意味著，若能回收資金，回收率將高度取決於資產追蹤的成功程度。軍方人員的參與也可能引發與刑事案件並行的內部軍方調查。隨著整體損失情況逐漸明朗，有必要透過希臘警方官方更新和法院文件監控進展。
科技品牌如何塑造投資計劃的信任
該計劃對人工智慧聯盟的依賴，展現了當代科技語言如何被嫁接到傳統的金字塔機制上。聲稱自動交易和人工智慧生成的回報，為早期計劃中歸因於其他隱晦策略的回報提供了現代化的理由。結合招募激勵和限制提款，這種品牌策略延長了平台的運營壽命。
包括軍事人員在內的個人與專業信任網絡，進一步加速了增長。其結果是，對於許多參與者而言，合法性信號、關聯地位、活動、贊助和機構歸屬，其影響力超過了正式的監管檢查。未來的預防措施，較少依賴新技術的警示，而更多依賴持續的公眾強調：在固定短期內保證高倍數回報，與流動加密貨幣市場的風險特徵不符，包括透過 當前比特幣市場數據 和 USDT 流動性指標 跟蹤的市場。
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常見問題
希臘加密貨幣詐騙計劃提出了哪些具體承諾來吸引參與者？
該平台告訴投資者，透過由人工智慧驅動的加密貨幣交易，他們的資金將在精確的 50 天內翻倍，回報被宣稱為有保證且風險極低或無風險。據報導，最低投資額約為 €800，而較高的「VIP」等級則需 €5,000。在 50 天內禁止提現，且於 2026 年 9 月 1 日，以策略調整為由全面停止所有提現，最終引發大量投訴。
希臘人工智慧團隊協會在所稱的計劃中是如何運作的？
調查人員表示，這家名為 AT Team Greece 的協會旨在為投資活動營造合法外觀。該協會在多個地點設有分支機構，包括拉里薩、卡特里尼、佩里斯特里、普雷韋扎的卡納拉基以及米蒂利尼，並組織社交活動，進行捐贈與贊助。推廣者利用該協會聲稱，人工智能技術能透過將資金轉換為 USDT 或 USDC 等穩定幣來產生自動回報，但底層平台並未獲得必要的監管授權。
為何軍方人員也在被捕者之列？
17 名被捕者中有 9 名為希臘武裝部隊現役人員，兩名士官據稱擔任領導角色。他們的參與被認為提升了該操作在某些社交和專業圈中的可信度。一名與 Katerini AI 協會有關聯的 44 歲人士被收押，其餘數人則在嚴格條件下獲准以 15,000 至 20,000 歐元保釋，司法程序仍在進行中。
警方在9月30日的突襲中扣押了哪些證據？
警方收回了 €295,090 現金、32 部手機、38 個 USB 隨身碟、16 個資料儲存磁碟、28 台電腦、15 台平板電腦、一台點鈔機、一台閉路電視錄影機、銀行卡、SIM 卡、文件和筆記。從一名嫌疑人處，還沒收了一支信號槍、三個爆竹和 26 顆金屬彈丸。這些物品分佈在九個地區的五個辦公室、九個住宅及其他場所，展現了該操作的現金處理方面及其數位基礎設施。
已識別受害者損失與總體估計之間的差距有多大？
警方已正式確認了18名受害者，他們合計投資了55,970歐元。這一數字僅佔估計約10,000名參與者投入平台的800萬美元的一小部分。僅在卡特琳尼，調查人員估計當地活動金額約為200萬歐元，來自1,842名成員。這種差異在金字塔結構中很常見，許多獲得推薦佣金的參與者可能會延遲或避免報案。
這個計劃是什麼時候開始的？又是如何被發現的？
該組織最遲於2025年4月22日成立。2026年7月，兩份匿名舉報提交至gov.gr平台，啟動了正式調查及數月的監視。2026年9月1日的提款凍結引發了更多投訴，最終導致2026年9月30日的協調突襲。嫌疑人於2026年10月初出現在卡特琳尼檢察官面前，並被移交給調查法官。
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