MetaMask Agent 錢包上線：支援自動鏈上交易的自托管 AI 代理

2026/08/07 16:06:00

picture[data-cms-leading-picture="true"]{display:none!important}

人工智慧已經改變了加密貨幣交易者研究市場的方式。AI 工具可以在幾秒內掃描數百個代幣、總結治理提案、分析情緒、監控資金費率，並識別潛在的交易機會。但從發現交易到實際執行之間，一直存在著巨大的鴻溝。在大多數情況下，人類仍需打開錢包、審查交易、簽署並手動管理風險。

MetaMask 現正試圖縮小這一差距。2026 年 8 月 6 日，MetaMask 宣布其 Agent Wallet 已上線，這是在六月開始的早期體驗推出後的進一步擴展。這款自托管錢包專為 AI 代理設計，使其能在用戶設定的限制內監控市場、準備交易並執行鏈上策略。這一發展可能代表加密貨幣自動化的一次重要轉變：AI 正從研究層面邁向執行層面，而用戶仍保留對其密鑰的控制權，並定義代理所獲得的權限範圍。

什麼是 MetaMask Agent 錢包？

MetaMask Agent 錢包是一種自托管錢包基礎設施，旨在讓 AI 代理直接與加密貨幣市場互動。與其構建另一個告訴交易者該購買哪種代幣的聊天機器人，MetaMask 正在為 AI 系統提供一種受控的方式來自行執行區塊鏈交易。用戶可以連接支援的代理框架、為錢包充資、設定交易規則，然後允許代理在這些界限內運作。

該錢包目前支援包括 Claude Code、Codex、Cursor、OpenClaw、Hermes 和 OpenCode 在內的代理環境。代理可與 Hyperliquid 及支援的 EVM 網絡互動，包括 Robinhood 和 Monad 等網絡。MetaMask 表示，代理錢包可支援涉及交換、永續合約、預測市場、流動性提供及其他 DeFi 活動的工作流程。

關鍵區別在於，代理並非僅僅繼承對用戶資產的無限控制權。交易者可以設定支出限額、批准特定協議、選擇風險偏好，並決定交易應如何積極地執行。這使錢包成為 AI 模型與區塊鏈之間的政策層。

這種差異至關重要。傳統的 MetaMask 交易通常由人類決策開始，並以人類簽名結束。而使用 Agent Wallet，人類可以先定義目標和一組限制條件，然後讓軟體監控條件並執行操作。因此，錢包不再僅僅是被動的儲存介面，而更像是一個自主財務軟體的執行環境。

自動鏈上交易實際運作方式

理解 Agent 錢包最簡單的方式，是想像一位交易者要求 AI 代理監控 ETH 永續合約，僅當出現特定的資金費率、動量和流動性組合時才進場持倉。該代理可以持續分析市場，而無需等待交易者返回螢幕。

一旦條件滿足，代理即可準備所需的區塊鏈交易。MetaMask 隨後會根據使用者錢包層級的政策檢查此操作。若交易在允許的支出金額、協議存取權限和風險設定範圍內，即可通過錢包的安全流程後執行；若操作可疑或超出設定政策，則可能需要人工批准。

重要的是，流程的不同部分仍保持分離。AI 負責推理與策略執行，而 MetaMask 則控制財務權限。區塊鏈則作為結算層。實際上，這創造了一個更像使用者目標 → AI 決策 → 錢包政策檢查 → 安全審查 → 鏈上執行的工作流程。

MetaMask 也正在引入專為自主代理設計的執行功能。Agent Wallet 可準備一次性交易，並支援 ERC-7821 批量交換，而氣體抽象化則可讓代理在無需先持有網路原生代幣以支付氣體費的情況下，轉帳或交換支援的資產。MetaMask 改為使用正在移動的資產結算符合資格的網路費用。這消除了可能中斷自動化多鏈策略的一個細小但持續的運營問題。

為何自持至關重要

自動化加密貨幣交易並非新鮮事。交易者多年來已使用交易所 API、演算法機器人、複製交易系統和自動化 DeFi 策略。一直以來的難點在於，如何決定軟體對實際資產應擁有多少控制權。

在中心化交易所上，自動化通常依賴平台持有的 API 憑證和資產。鏈上機器人可以以不同方式運作，但給予程式對私鑰的無限制存取權會造成明顯的安全問題。如果軟體被入侵、設定錯誤、被操縱，或僅僅出現嚴重錯誤，錢包可能失去所有與該密鑰相關的資產。

MetaMask 正試圖透過將決策權與所有權分離來解決此問題。代理錢包仍為用戶自管型，意味著用戶掌控自己的密鑰，並可匯出其秘密恢復短語。代理僅在特定規則下獲授權操作，而非成為錢包的所有者。

這最終可能比提升交易模型本身的智能更為重要。代理金融的長期挑戰或許不在於打造能發現更盈利交易的 AI，而在於設計金融基礎設施，讓 AI 能夠行動，但又不賦予其超過必要的權力。從這個角度來看，AI 交易的未來可能與授權架構一樣，取決於機器智能。

守護模式對妖獸模式

MetaMask 將此餘額的自動化與控制結合為兩種操作模式：守護模式和野獸模式。兩者均允許 AI 代理進行交易，但用戶在執行過程中給予代理的自由度不同。

功能	防護模式	Beast Mode
最適合	注重控制的用戶	進階、專注於自動化的用戶
支出政策	嚴格執行	更靈活
協議存取	已列入白名單的協議	更廣泛的運營自由
人為干預	更可能是外部政策	更少的干擾
安全檢查	活躍	活躍
被標記的交易	可要求進行二次驗證	仍可要求進行二次驗證
主要目標	受控自動化	更快的自動執行

守護模式為預設設定。交易者可設定每日支出上限、定義代理可存取的協議，並在交易超出這些規則時要求批准。這種結構對於首次嘗試自主交易的用戶來說可能更易理解。

Beast Mode 為願意委託更大權限的交易者減少部分批准中斷。然而，這並不意味著 MetaMask 會直接關閉安全機制。MetaMask 表示，安全檢查仍會持續運作，惡意或被標記的交易仍可觸發雙重驗證。用戶可透過 MetaMask 移動端或郵件批准流程審查該操作。

這種區別突顯了 AI 金融領域最關鍵的問題之一。爭議已不再僅僅是應該由人類還是機器做出交易決策，而是越來越集中在：在決策做出之後，人類應將多少財務權限委託給機器。

為何加密貨幣交易者可能會實際使用它

加密貨幣特別適合自動交易，因為市場從不關閉。比特幣、永續合約、DeFi 協議、預測市場和去中心化交易所全天候運行。交易者可以睡八小時，而在此期間資金費率變動、流動性在各池之間轉移、波幅突然擴大，以及原本具吸引力的收益機會消失。

AI 代理可以在所有這些變動中保持活躍。更重要的是，它們有可能同時監控多個市場。與其要求交易員手動檢查十個儀表板、比較多個網絡、打開多個去中心化應用程式，然後分別執行每筆交易，代理可以將更高層次的財務目標轉化為一系列操作。

潛在用途可能包括：

監控永續合約資金費率，並在預設條件出現時進場交易；
在固定風險預算內，於 DeFi 機會之間輪動流動性；
在價格、流動性或波幅達到閾值後執行代幣交換；
根據新資訊變化機率來管理預測市場持倉；
在支援的網路之間重新平衡投資組合，無需持續手動操作。

因此，關鍵優勢可能是執行效率，而非更精準的預測。AI 無需完美預測比特幣即可變得實用。即使人類繼續設計策略，自主系統也能縮短識別機會與採取行動之間的時間。在高度碎片化的鏈上市場中，這種操作摩擦的減少本身便具有價值。

安全才是真正的考驗

讓 AI 存取真實錢包也會創造新的安全風險。代理可能能夠推理交易，但仍可能錯誤解讀資訊、與惡意內容互動、選擇錯誤的代幣地址、誤解用戶指令，或在條件已變更的情況下執行策略。

從提示注入到不良合約

提示注入對金融代理尤為重要。AI 模型可能從網站、API、代幣元數據、社交動態或去中心化應用程式中獲取資訊。如果惡意資訊能操縱模型的推理，攻擊者可能會試圖影響代理所準備的行動。

智能合約風險帶來了另一個問題。人工智能可能正確理解交易者的需求，但仍與被入侵或惡意的合約互動。模型幻覺增加了額外的不確定性，因為在普通聊天機器人中相對無害的錯誤，當模型能夠移動資產時，可能會變得具有財務意義。

MetaMask 的解決方案是在錢包層面實施安全防護，而非依賴 AI 完全可靠。支援的 EVM 交易在最終確認前，會經過交易模擬、由 Blockaid 提供的威脅掃描，以及 MetaMask 的 MEV 防護基礎設施。符合資格並通過安全檢查的交易，還可能符合 MetaMask 交易保護的保障條件，每月最高可達 $10,000。

這些系統可以降低某些安全風險，但無法消除財務風險。AI 可以安全地執行合法交易，但仍可能因交易策略錯誤而虧損資金。它可能與一個後來遭受攻擊的合法協議互動。用戶也可能設置過於寬泛的權限。因此，Agent Wallet 應被視為受控自動化的基礎設施，而非保證自主交易安全或盈利的保障。

AI 代理可能改變 DeFi 交易

當將 MetaMask Agent 錢包視為用戶與 DeFi 互動方式更廣泛轉變的一部分時，它變得更加有趣。如今，用戶通常需要逐一瀏覽各個介面：打開一個應用程式進行交換，另一個應用程式交易永續合約，另一個提供流動性，再另一個監控投資組合。錢包位於這些應用程式之間，並簽署交易。

以代理為導向的模型顛覆了該結構。使用者無需先選擇協議，而是可以從目標出發，例如：「在這些協議中，將我的穩定幣投資組合置於風險調整後收益最佳的機會中，且 never 分配超過 20% 給單一資金池。」代理隨後可決定與哪些應用程式互動，而錢包政策則決定其實際被允許執行的操作。

協議可能開始競爭 AI 訂單流

如果該模型變得普及，DeFi 協議最終可能不僅與人類使用者競爭，還會與代理生成的訂單流競爭。具備可預測執行、機器可讀數據、可靠 API、強大流動性、透明風險資訊和代理友好權限的協議，在自主系統選擇交易路由時可能具有優勢。

這也可能改變錢包本身的職能。錢包將不再主要作為用戶檢查餘額並點擊「確認」的介面，而可能成為連接人類財務意圖、AI 推理系統與去中心化協議的許可與安全層。

長期來看，這意味著從手動操作的去中心化金融（DeFi）轉向代理式 DeFi，人類定義目標與限制條件，而軟體則管理日益增長的執行過程。這並不需要將人類從市場中移除，而只是將人類的決策提升到更高層次。

MetaMask 在 AI 錢包競賽中並非孤軍奮戰

MetaMask 正進入一個日益競爭激烈的領域。Coinbase 於 2026 年 2 月推出了 Agentic Wallets，描述了一種基礎設施，可讓 AI 代理在安全防護下持有、花費、交易和賺取資產。Coinbase 還整合了 x402 支付協議，反映了更廣泛的願景：未來自主軟體可能無需人類干預即可支付其他機器和線上服務。

MoonPay 於二月後期推出 MoonPay Agents，這是一個非托管軟體層，讓 AI 系統能夠存取錢包並執行加密貨幣交易。隨後於六月推出桌面應用程式，並於七月將 MoonAgents 帶入 Telegram，將自然語言加密貨幣執行範圍擴展至開發者終端之外。

這些產品在架構和目標用戶上有所不同，但它們都指向同一場更大的競爭：誰將掌控 AI 代理的錢包和交易層？勝出者可能並非僅僅是擁有最佳消費者錢包介面的公司，而是那些代理在管理真實經濟活動時能最安全、最可靠使用的基礎設施。

這最終可能改變進入加密貨幣的入口點。交易者不再需要開啟交易所、瀏覽去中心化交易所或選擇錢包功能，而是可以從自然語言指令開始。AI 將決定工作流程，而錢包則默默決定 AI 被允許執行的操作。

MetaMask 代理錢包對加密貨幣的意義

MetaMask Agent 錢包最重要的部分並非另一項錢包功能，而是人工智慧從加密貨幣的分析層向執行層的轉移。

多年來，AI 工具一直回答諸如「哪個代幣的動能最強？」、「這項治理提案意味著什麼？」或「比特幣對類似宏觀條件有何反應？」等問題。代理式錢包則提出了一個更具影響力的問題：AI 在產生答案後，能否採取行動？

MetaMask 的方法表明，行業正朝向有限自主的方向發展。用戶無需在完全手動控制和無限制的 AI 訪問之間做出選擇，而是可以在預定的財務政策下委託特定操作。如果此模式被證明可靠，自托管與自動化可能不再互為對立概念。

更廣泛的結果可能是形成一種機器對協議的經濟，在這種經濟中，AI 代理會常規地分配資本、交易資產、購買服務、調倉投資組合，並與去中心化應用程式互動。人類交易員仍將定義目標、資本限額和可接受的風險，但他們可能花更少時間點擊各個交易。因此，MetaMask Agent 錢包的重點不在於取代交易員，而在於改變哪些交易環節仍需手動執行。

🔥 加入 KuCoin 第 9 周年交易活動

KuCoin 正慶祝成立 9 週年，推出專屬平台活動，提供獨家獎勵、交易活動和限時優惠。不要錯過參與並享受這家交易所邁入第九年成長與創新成果的機會。立即前往官方活動頁面：

加入 KuCoin 第 9 周年交易活動

結論

MetaMask Agent 錢包已抵達人工智慧與加密貨幣融合的重要階段。人工智慧系統不僅能生成研究或交易訊號，更開始直接與金融基礎設施互動。MetaMask 的模型致力於在不強迫用戶放棄自持權的情況下實現這一轉變，結合自主執行、支出限制、協議權限、交易篩選和可選的人工審批。

自主錢包能否實現主流採用，將極度依賴安全性。僅靠更佳的 AI 推理是不夠的。用戶需要可靠的權限系統、安全的交易執行、對惡意合約的強力防護，以及明確的方式來限制 AI 錯誤所帶來的財務後果。

然而，方向正變得越來越明確。加密貨幣自動化的下一階段，可能不在於尋找更聰明的交易機器人，而在於打造更安全的錢包，讓交易機器人終於能夠行動。如果這種架構能大規模運作，未來的錢包將不再只是用戶手動管理加密貨幣的地方，而更像是一個驅動鏈上金融的作業系統。

常見問題

MetaMask Agent 錢包可以交易比特幣嗎？

MetaMask Agent 錢包在發佈時主要專注於 Hyperliquid 及支援的 EVM 基於區塊鏈的環境。原生比特幣運行於不同的區塊鏈架構，因此用戶不應假設每筆 BTC 交易都能像 EVM 資產一樣自動化。在支援的 DeFi 環境中可用的與比特幣相關或包裝的資產，可能根據網絡和協議提供不同的可能性。