Quy tắc cho các giao dịch tiền pháp định

Thông báo dành cho người mua:

1. Vui lòng hoàn tất thanh toán trong thời gian quy định bởi người bán và nhấp vào “Xác nhận чем thanh toán”. Nếu đơn hàng bị hủy do hết thời gian vì người mua đã hoàn tất thanh toán nhưng không nhấp vào nút “Xác nhận чем thanh toán”, người mua có thể liên hệ dịch vụ khách hàng để được hỗ trợ.
2. Nếu người mua đã hoàn tất thanh toán và vô tình hủy đơn hàng, dịch vụ khách hàng có thể hỗ trợ liên hệ với người bán để yêu cầu hoàn tiền.
3. Nếu có ba lệnh hủy do người mua chủ động hoặc do hết thời gian trong một ngày, hệ thống sẽ hạn chế quyền đặt lệnh và phát hành lệnh đáng tin của người mua trong ngày đó.
4. Đừng nhấp vào “Xác nhận чем thanh toán” nếu chưa hoàn thành thanh toán thành công, vì hành động này sẽ bị coi là thanh toán độc hại. Nếu người bán từ chối hoàn tiền, người mua sẽ chịu trách nhiệm chính về mọi tổn thất tiền tệ phát sinh. Trong trường hợp có khiếu nại về các đơn hàng này, người bán có quyền từ chối hoàn tất giao dịch, và Nền tảng có quyền hủy quyền thực hiện giao dịch tiền pháp định của người mua nếu xác nhận hành vi thanh toán độc hại.
5. Nếu người mua nhấp vào "Xác nhận чем" trước và sau đó thực hiện thanh toán, người bán có quyền quyết định tiếp tục hoặc hủy giao dịch.
6. Vui lòng hoàn tất thanh toán bằng tài khoản thanh toán dưới tên thật của bạn (ví dụ: tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử). Lưu ý rằng các phương thức thanh toán dựa trên tiền mặt hoặc không thể truy xuất, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc nạp tiền mặt qua ATM trực tiếp vào tài khoản của bên đối tác, nơi nguồn tiền không thể được xác minh độc lập, không được hỗ trợ. Nếu bạn thực hiện thanh toán bằng tên giả hoặc tài khoản có tên khác, người bán có quyền: 1) yêu cầu video người mua và chủ tài khoản này đang cầm CMND/hộ chiếu để xác minh KYC, chứng minh tính hợp pháp của nguồn tiền; 2) hủy đơn hàng sau khi hoàn lại số tiền đã thanh toán vào tài khoản thanh toán; 3) liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng của KuCoin để đóng băng đơn hàng ngay lập tức mà không giải phóng tài sản kỹ thuật số, đồng thời yêu cầu hỗ trợ và phối hợp.
7. Người mua phải liên kết một công cụ thanh toán hợp lệ đã đăng ký bằng tên thật được sử dụng trên Nền tảng để thực hiện thanh toán. Nếu người mua không thực hiện thanh toán như chỉ định trong đơn hàng của người bán (bao gồm việc thanh toán qua tài khoản được liên kết với đơn hàng hoặc tài khoản khác được mở bằng tên thật sử dụng trên Nền tảng), người bán có quyền từ chối hoàn tất giao dịch, và rủi ro do lỗi thanh toán phát sinh sẽ do người mua chịu trách nhiệm.
8. Để thực hiện giao dịch kịp thời, vui lòng chọn các tùy chọn chuyển khoản ngân hàng hoặc ví theo thời gian thực được hỗ trợ tại khu vực của bạn. (Lưu ý: Nếu số tiền vượt quá giới hạn chuyển khoản địa phương áp dụng, vui lòng thanh toán theo từng đợt theo quy định ngân hàng địa phương.) Khi người bán không nhận được thanh toán sau 10 phút kể từ khi người mua nhấp vào “Xác nhận Thanh toán”, người bán có thể nhấp vào “Cần Trợ giúp” để gửi khiếu nại.
9. Các tài sản kỹ thuật số tương ứng với các lệnh đang chờ sẽ bị khóa. Nếu không nhận được tài sản kỹ thuật số từ người bán sau khi người mua hoàn thành chuyển khoản danh tính thực và nhấp vào “Xác nhận чем thanh toán”, người mua có thể nhấp vào “Cần trợ giúp” để gửi khiếu nại.
10. Người mua không được để lại bất kỳ thông tin nào trong ghi chú chuyển tiền; nếu không, người bán có quyền hủy giao dịch sau khi hoàn tiền.
11. Nếu số tiền thực tế mà người mua đã thanh toán lớn hơn số tiền đặt hàng và đồng thời nhấp vào "Tôi đã thanh toán", bộ phận hỗ trợ khách hàng của KuCoin sẽ liên hệ với người bán để hoàn lại số tiền thừa; nếu người bán từ chối hoàn lại số tiền thừa, người mua sẽ chịu trách nhiệm chính về tổn thất tiền tệ.
12. Nếu người mua chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng khác của người bán hoặc tài khoản ngân hàng của người khác mà không sử dụng thông tin ngân hàng đã đăng ký của người bán, hai bên cần tự liên lạc với nhau, và người mua chịu rủi ro chuyển nhầm.

13. Hành vi hủy lệnh và hết hạn

    Hành vi	Kích hoạt Tiêu chuẩn	Biện pháp xử lý của nền tảng
    Hủy lệnh tự nguyện	≥ 5 lần trong một ngày	Quyền mua và đặt lệnh sẽ bị hạn chế trong ngày
    Hủy bỏ do không thanh toán trước khi hết thời gian	≥5 lần trong một ngày	Chức năng mua sẽ bị hạn chế
    Hủy bỏ do hết thời gian chờ liên tiếp	≥ 5 lần	Một số chức năng tiền pháp định của tài khoản sẽ bị hạn chế

14. Nhấp vào “Đã thanh toán” mà không thực hiện thanh toán (Rủi ro cao)

    Hành vi	Các biện pháp xử lý
    Nhấp vào “Tôi đã thanh toán” mà không thực hiện thanh toán	Cảnh báo + tạm dừng các chức năng giao dịch tiền pháp định cho đến khi vụ việc được giải quyết; khôi phục các chức năng sau 24 giờ kể từ khi giải quyết
    Vi phạm lặp lại (≥3 lần)	Tạm dừng các chức năng giao dịch tiền pháp định trong một tháng
    Tình huống nghiêm trọng	Hạn chế vĩnh viễn quyền giao dịch tiền pháp định

15. Sự không nhất quán tài khoản thanh toán / Thanh toán không tên thật

    Hành vi	Biện pháp xử lý
    Thanh toán bằng tài khoản không nhất quán với KYC	Người bán có thể từ chối giao dịch + yêu cầu hoàn tiền
    Sử dụng tài khoản của người khác / phương thức thanh toán không được liên kết	Hủy lệnh + hoàn lại tài sản + tăng mức độ đánh giá kiểm soát rủi ro
    Sử dụng hỗn hợp tài khoản thương mại/doanh nghiệp (không khai báo)	Được coi là hành vi có rủi ro cao; các chức năng tiền pháp định sẽ bị hạn chế

16. Sự bất thường trong thanh toán và số tiền không chính xác

    Hành vi	Biện pháp xử lý của nền tảng
    Số tiền thanh toán ≠ số tiền đơn hàng	Tùy chọn: hoàn tất giao dịch hoặc hủy và hoàn tiền
    Thanh toán một phần	Nếu không được hoàn thành trong vòng 24 giờ, nền tảng giữ quyền hủy đơn hàng.
    Không hợp tác trong việc hoàn tiền cho khoản thanh toán vượt mức	Khóa kiểm soát rủi ro + điều tra và xử lý

17. Hành vi độc hại (Rủi ro cao / Đường ranh giới đỏ)

    Hành vi	Biện pháp xử lý
    Giữ lệnh một cách ác ý / chiếm đoạt các lệnh giá thấp	Hủy bỏ bắt buộc + hạn chế giao dịch
    Kiểm tra thẻ / kiểm tra phương thức thanh toán	Khóa các chức năng tiền pháp định trong ít nhất 7 ngày
    Cung cấp bằng chứng thanh toán giả	Cấm vĩnh viễn
    Kích hoạt giao dịch ngoại tuyến	Cấm vĩnh viễn
    Báo cáo cảnh sát độc hại / tiền giả	Hạn chế tài khoản vĩnh viễn

18. Vấn đề hợp đồng giao dịch và hợp tác — Quy định giao dịch tiền pháp định:

    Hành vi	Biện pháp xử lý
    Không có phản hồi trong vòng 30 phút sau khi bộ phận Hỗ trợ Khách hàng can thiệp	Cảnh báo đầu tiên + hạn chế 24h
    Lặp lại 3 lần trở lên	Khóa trong 1 tháng
    Số điện thoại không hợp lệ / không thể liên hệ	Đánh giá kiểm soát rủi ro đã được tăng

Thông báo dành cho Người bán:

1. Người bán phải liên kết một công cụ thu tiền hợp lệ đã được đăng ký bằng tên thật sử dụng trên Nền tảng. Nếu công cụ thu tiền được xác định là không nhất quán với tên thật sử dụng trên Nền tảng, Nền tảng có quyền hủy quyền thực hiện giao dịch tiền pháp định của người bán.
2. Người bán phải xác nhận giá bán trước khi bán. Nếu có khiếu nại nào phát sinh về giá, chúng tôi sẽ phân bổ và sau đó chuyển trực tiếp tài sản cho người mua nếu người mua hoàn thành giao dịch tuân thủ nghiêm ngặt các quy định.
3. Nếu người bán không nhận được thanh toán trong vòng 10 phút sau khi người mua nhấp vào "Xác nhận Thanh toán", người bán có thể nhấp vào "Cần Trợ giúp" để gửi khiếu nại. Nếu bên đối tác không phản hồi hoặc không cung cấp thông tin hỗ trợ hợp lệ trong thời gian yêu cầu của nền tảng sau khi khiếu nại được người bán khởi xướng, Nền tảng có thể tiến hành giải quyết dựa trên các bằng chứng có sẵn. Mọi tổn thất phát sinh sẽ do Người mua chịu trách nhiệm.
4. Người bán cần kiểm tra kỹ xem tên trên thông tin thanh toán có trùng với tên thật của người mua hay không để tránh rủi ro thanh toán. Trong trường hợp có sự không nhất quán, người bán có quyền: 1) yêu cầu người mua cung cấp video chụp cùng chủ tài khoản này đang cầm CMND hoặc hộ chiếu để xác minh danh tính (KYC) và chứng minh tính hợp pháp của nguồn tiền; 2) hủy đơn hàng sau khi hoàn lại số tiền vào tài khoản thanh toán đó; 3) liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng của KuCoin để khóa ngay đơn hàng mà không giải phóng tài sản kỹ thuật số, đồng thời tìm kiếm sự hỗ trợ và phối hợp.
5. Nếu người mua thực hiện thanh toán qua phương thức thanh toán không phù hợp với tên thật đã đăng ký trên Nền tảng và người bán chấp nhận khoản thanh toán đó, dẫn đến việc tài khoản thanh toán của bên kia bị phong tỏa hoặc các hệ quả tiêu cực khác, Nền tảng có quyền tiến hành điều tra và có quyền phong tỏa trực tiếp tài khoản của cả người mua và người bán.
6. Người bán sẽ giải phóng tài sản kỹ thuật số ngay khi có thể sau khi nhận thanh toán. Nếu người bán từ chối giải phóng đơn hàng đã được đánh dấu là “Xác nhận чем thanh toán,” mặc dù người mua đã tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc giao dịch, người mua có thể liên hệ với hỗ trợ khách hàng KuCoin để khiếu nại.
7. Nếu số tiền thanh toán của người mua ít hơn số tiền đơn hàng, hãy nhấp vào nút "Xác nhận thanh toán" cùng lúc. Nếu không hoàn thành thanh toán trong vòng 24 giờ hoặc không thể liên hệ với người mua, để đảm bảo lợi ích của người bán, người bán sẽ hoàn tiền và đơn hàng sẽ bị hủy.
8. Nếu người bán không xác nhận việc đã nhận thanh toán nhưng đã giải phóng tài sản trước đó, và người mua có đủ tiền trong tài khoản, dịch vụ khách hàng sẽ hỗ trợ ngăn chặn việc rút tài sản và liên hệ với người mua để yêu cầu hoàn lại tài sản hoặc thực hiện thanh toán. Nếu người mua từ chối hoàn lại tài sản hoặc thanh toán, người bán được khuyến nghị liên hệ cảnh sát để xử lý; nếu tài khoản người mua không có tiền, người bán sẽ chịu rủi ro khi giải phóng tài sản trước.

9. Vi phạm Giải phóng và Hoàn tiền

   Hành vi	Biện pháp xử lý
   Giải phóng tài sản trước khi nhận thanh toán	Chịu lỗ một cách độc lập
   Đang nhận thanh toán nhưng chưa giải phóng tài sản	Giải phóng bắt buộc + hạn chế chức năng tiền pháp định
   Phát hành chậm (hơn 30 phút)	Cảnh báo / hành vi lặp lại dẫn đến hạn chế chức năng

10. Rủi ro tài khoản thu thập

    Hành vi	Biện pháp xử lý
    Thu thập thông qua tài khoản không đứng tên người bán	Hạn chế các chức năng tiền pháp định
    Rủi ro do thông tin thu thập sai lệch	Người bán chịu trách nhiệm
    Sự bất thường ở tài khoản thu thập dẫn đến việc bị khóa	Tạm dừng giao dịch + xem xét kiểm soát rủi ro

11. Xử lý lệnh không đúng

    Hành vi	Biện pháp xử lý
    Từ chối hoàn thành giao dịch mà không có lý do	Hạn chế quyền giao dịch
    Từ chối hợp tác với yêu cầu hoàn tiền	Xử lý kiểm soát rủi ro + khả năng bị hạn chế vĩnh viễn
    Sử dụng kênh thu thập không được ủy quyền	Khóa các chức năng tiền pháp định

Mô hình hành vi rủi ro cao

Phân loại rủi ro và logic xử phạt

Cảnh báo và miễn trừ trách nhiệm:

• Bạn hoàn toàn hiểu các rủi ro liên quan đến các giao dịch P2P, bao gồm nhưng không giới hạn ở rủi ro biến động giá trị của tài sản kỹ thuật số, rủi ro về độ tin cậy của các bên đối tác trong giao dịch P2P và rủi ro tuân thủ trong các giao dịch tiền pháp định.
• Bạn có đủ kiến thức và kinh nghiệm đầu tư, cũng như khả năng chịu rủi ro liên quan đến các giao dịch P2P, và đồng ý tự chịu mọi rủi ro phát sinh từ việc tham gia các giao dịch P2P.
• Người dùng không nên tiết lộ bất kỳ thông tin cá nhân nào (ví dụ: mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin) trong điều khoản giao dịch hoặc trong các phản hồi tự động để đảm bảo an toàn.
• Người dùng không nên bao gồm “KuCoin”, tên các ngân hàng địa phương và hệ thống thanh toán, hoặc bất kỳ từ nhạy cảm nào trong biệt danh của họ.
• Việc sử dụng nhiều tài khoản để giao dịch trên P2P là bị cấm. Trong trường hợp phát hiện các tài khoản như vậy, chúng tôi có quyền khóa tất cả các tài khoản người dùng liên quan khỏi việc giao dịch.
• Trước khi thực hiện giao dịch P2P, bạn xác nhận rằng bạn đã đọc và hiểu toàn bộ nội dung của Chính sách này, Các điều khoản và các quy định liên quan trên các nền tảng KuCoin, đồng thời đã tham vấn ý kiến chuyên gia trước khi tự quyết định có nên và thực hiện giao dịch P2P như thế nào dựa trên các khuyến nghị của họ.
• Nền tảng không phải là bên tham gia vào bất kỳ giao dịch P2P nào. Do đó, mọi tranh chấp phát sinh giữa người dùng liên quan đến các giao dịch P2P đều độc lập với Nền tảng.
• Bạn đồng ý và cấp quyền cho Nền tảng thực hiện tất cả các hành động hợp lý (bao gồm nhưng không giới hạn ở việc hủy giao dịch hoặc vô hiệu hóa các tính năng tài khoản trong một số trường hợp nhất định) theo Chính sách này, Các điều khoản và các quy định liên quan trên các nền tảng KuCoin để bảo vệ quyền lợi hợp pháp của bạn, nền tảng và các Người dùng khác.
• Vui lòng lưu ý rằng các phương thức thanh toán trên KuCoin P2P được hiển thị như các tùy chọn giao dịch tiền pháp định giữa người dùng. KuCoin không thiết lập bất kỳ mối quan hệ kinh doanh nào với các phương thức thanh toán được liệt kê trên nền tảng KuCoin P2P.
• Nếu người dùng xóa tài khoản khi có lệnh đang chờ, các lệnh đó sẽ tự động được coi là người dùng từ bỏ. Nền tảng sẽ xử lý các lệnh của tài khoản.
• Trong trường hợp có tranh chấp, Nền tảng reserves the right to yêu cầu các bằng chứng liên quan từ cả hai bên nhằm mục đích giải quyết tranh chấp. Quyết định của Nền tảng sẽ được đưa ra dựa trên thông tin và bằng chứng được cung cấp. Nền tảng không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ bằng chứng không chính xác, không đầy đủ hoặc gây hiểu lầm do một trong hai bên cung cấp.
• Đối với các hành vi như đóng băng đơn hàng một cách độc hại, thanh toán độc hại, gian lận giao dịch và các hành vi khác, Nền tảng có thể lựa chọn đóng băng tài khoản và hỗ trợ cơ quan tư pháp khi cần thiết. Nền tảng sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào đối với các đơn hàng liên quan đến khiếu nại do biến động thị trường.
• Tài sản kỹ thuật số là các sản phẩm đầu tư đổi mới với biến động giá lớn và rủi ro đầu tư cao. Bạn cần có sự hiểu biết đầy đủ về rủi ro của tài sản kỹ thuật số và đưa ra quyết định đầu tư hợp lý dựa trên năng lực của bản thân.