Cảnh giác với gian lận chuyển khoản ngân hàng: Bảo vệ số dư của bạn

Loại 1: Kích dụ người dùng chuyển tiền và rút về cho kẻ lừa đảo

1. Chiêu trò lừa đảo đầu tư “Pig Butchering”
   Các kẻ lừa đảo thiết lập mối quan hệ cảm xúc với nạn nhân thông qua mạng xã hội hoặc các nền tảng hẹn hò. Một khi đã xây dựng được niềm tin, chúng đề xuất một “cơ hội đầu tư sinh lời” và hướng dẫn nạn nhân nạp tiền vào sàn giao dịch và chuyển tiền điện tử đến một ví được chỉ định. Sau khi việc chuyển tiền hoàn tất, kẻ lừa đảo biến mất.
2. Nền tảng đầu tư giả mạo
   Kẻ lừa đảo tạo ra các trang web hoặc ứng dụng giả mạo trông giống như các nền tảng đầu tư hợp pháp, quảng bá với các khẩu hiệu như “phân tích chuyên nghiệp” hoặc “lợi nhuận đảm bảo”. Người bị hại được hướng dẫn nạp tiền qua chuyển khoản ngân hàng, mua tiền điện tử và chuyển nó đến nền tảng đầu tư được cho là hợp lệ. Trên thực tế, nền tảng này do kẻ lừa đảo kiểm soát và số tiền đã chuyển đi không thể lấy lại.
3. Giả danh Hỗ trợ Khách hàng Chính thức
   Kẻ gian giả danh nhân viên hỗ trợ khách hàng của sàn giao dịch, tuyên bố rằng tài khoản của bạn có vấn đề bảo mật hoặc cần “xác minh” hoặc “nâng cấp.” Sau đó, chúng hướng dẫn bạn chuyển tài sản sang “ví an toàn,” thực chất là do kẻ lừa đảo kiểm soát.
4. Chiêu trò lừa đảo hoa hồng lợi nhuận cao
   Các kẻ lừa đảo hứa hoa hồng lớn khi hoàn thành các nhiệm vụ như chuyển tiền hoặc mời người dùng mới. Người bị hại được yêu cầu nạp tiền và rút tiền điện tử như một phần của quy trình, nhưng phần thưởng được hứa hẹn không bao giờ được thực hiện.

Kẻ lừa đảo giả danh dịch vụ khách hàng bảo mật