Được xem trong bối cảnh phát triển rộng hơn của RWA, ý nghĩa của bước đi này không phải là bất động sản đang được token hóa sâu hơn, mà là các tài sản kỹ thuật số bắt đầu tham gia vào các hệ thống phân phối tín dụng thực tế quy mô lớn dưới dạng có thể được tài trợ, bảo hiểm và thanh lý. Cho đến nay, thị trường quen thuộc hơn với câu hỏi làm thế nào tài sản thực tế di chuyển lên chuỗi; lần này, câu hỏi phù hợp hơn là làm thế nào tài sản trên chuỗi bắt đầu thâm nhập vào các cấu trúc tài chính thực tế. Trong ngắn hạn, loại sản phẩm này phù hợp hơn với một phân khúc nhỏ người vay sở hữu lượng lớn tài sản kỹ thuật số nhưng gặp khó khăn về dòng tiền cho khoản đặt cọc, và khó có khả năng trở thành giải pháp thế chấp đại chúng trong thời gian tới. Tuy nhiên, nếu khối lượng ứng dụng, tỷ lệ phê duyệt, hiệu suất nợ xấu và khung rủi ro “không yêu cầu bổ sung ký quỹ, thanh lý chỉ khi xảy ra nợ xấu” chứng minh được tính khả thi theo thời gian, giá trị minh chứng của nó có thể vượt xa một sản phẩm tài chính nhà ở đơn lẻ. Trong trường hợp đó, vai trò của tài sản kỹ thuật số trong hệ thống tài chính chính thống của Hoa Kỳ có thể tiếp tục phát triển từ “tài sản có thể giao dịch” hướng tới “tài sản đảm bảo có khả năng tín dụng”.