Купівля криптовалют може бути складним і стресовим процесом. Якщо купити занадто рано, можна засмутитися через падіння ціни. Однак якщо чекати занадто довго і ціна зросте, з’явиться відчуття, що ви втратили вигідну нагоду. Криптовалютний ринок добре відомий своєю волатильністю, а спроби передбачити ринкові коливання і купувати або продавати монети на основі прогнозів — це завжди ризик.
З іншого боку, намагатися вгадати ідеальний момент для купівлі чи продажу криптовалюти досить складно. Інвестування в цифрові активи пов’язане з управлінням ризиками та прибутковістю. Через волатильність ринку навіть найдосвідченішим інвесторам важко досягти бажаних результатів.
Відповідно, послідовне інвестування або регулярна купівля криптовалюти протягом певного часу вважається кращим вибором, ніж пошук найкращого моменту для входу на ринок. Це називається dollar-cost averaging. Цей підхід допомагає інвесторам зменшувати ринкові ризики завдяки ефективнішим інвестиційним стратегіям.
Що таке Dollar-Cost Averaging?
Dollar-Cost Averaging (DCA) — це інвестиційна стратегія, яка передбачає регулярну купівлю певного активу на фіксовану суму незалежно від ринкових коливань ціни. Замість одноразового інвестування DCA розподіляє вкладення на менші суми протягом певного періоду. Цей підхід допомагає управляти ризиками, постійно додаючи активи до інвестиційного портфеля. Наприклад, регулярні рівні інвестиції дозволяють купувати більше активу, коли ціна низька, і менше, коли ціна висока.
Ця стратегія є особливо ефективною на волатильних ринках, таких як криптовалюти. DCA зменшує вплив короткострокових коливань цін, забезпечуючи більш стабільну середню ціну купівлі з часом. Це особливо корисно для новачків у криптоінвестуванні, оскільки знижує ризики, пов’язані зі спробами вгадати ринок, і сприяє стабільнішому інвестиційному досвіду.
Крім того, DCA усуває більшість зусиль, пов’язаних зі спробами вгадати найнижчу ціну для купівлі монет. Ключ до цієї техніки — вибрати доступну суму грошей і регулярно інвестувати її незалежно від вартості активу.
Варто пам’ятати, що dollar-cost averaging приносить користь лише в тому випадку, якщо вартість активу з часом зростає. Це покращує довгострокову ефективність інвестицій, але лише за умови росту ціни. Цей метод не захищає інвестора від ризику падіння ринкових цін.
З часом цей підхід знижує торгові витрати інвесторів у межах інвестування. Нижча базова вартість призводить до менших збитків на активах, що втрачають у вартості, та більшого прибутку на активах, що зростають у ціні. Dollar-cost averaging також називають планом постійних інвестицій.
Дізнайтеся все про використання DCA-трейдинг бота KuCoin.
Як працює Dollar-Cost Averaging?
Розгляньмо гіпотетичний сценарій, щоб зрозуміти, як функціонує Dollar-Cost Averaging (DCA). Уявіть, що ви плануєте інвестувати $1,000 у токен KuCoin (KCS), який зараз коштує $25 за токен, що дозволить вам одразу отримати 40 монет KCS. Замість того, щоб інвестувати всю суму одразу, ви вирішуєте розподілити її на чотири щомісячні внески по $250.
Протягом наступних місяців ціна KCS коливається: від $25 до $20, потім до $18, $16, $14, а згодом зростає до $30. Завдяки DCA ваші $250 придбають більше токенів кожного разу, коли ціна знижується. Таким чином, ви накопичуєте більше KCS за ваші $1,000, ніж якби ви одразу вклали всю суму при ціні $25.
Однак важливо зазначити, що DCA не завжди гарантує прибуток і не захищає інвесторів від потенційного зниження вартості токенів. Основна перевага цієї стратегії полягає в зменшенні впливу волатильності та уникненні ризику одноразового інвестування у невдалий момент.
Переваги та недоліки Dollar-Cost Averaging у криптовалюті
Dollar-cost averaging — це стратегія, за якою інвестор купує однакову суму певного активу через регулярні інтервали часу, незалежно від його ціни. Розгляньмо переваги та недоліки застосування DCA у криптовалюті.
Переваги Dollar-Cost Averaging
Dollar-Cost Averaging (DCA) пропонує кілька переваг у криптоінвестуванні. Насамперед, це дозволяє інвесторам купувати більше монет, коли ціна низька, і менше, коли вона висока. Ця стратегія добре узгоджується з ростом ринку, забезпечуючи доступ до довгострокового зростання.
Інвестиційний підхід з низьким рівнем ризику
Інвестори часто переживають під час значних спадів ринку. Однак властива криптовалютному ринку волатильність може бути вигідною для тих, хто використовує DCA. Коли вартість токенів падає, DCA дозволяє «купувати під час спаду» — придбавати за нижчими цінами з очікуванням майбутнього відновлення. Цей підхід можна порівняти з полюванням на знижки, коли інвестори використовують можливість придбати активи за зниженою ціною, передбачаючи їх ріст у майбутньому.
Зменшення ризиків
Можливим недоліком стратегії DCA (Dollar-Cost Averaging) є невизначеність щодо відновлення ринку; не кожне падіння вартості обов’язково призведе до зростання. Однак DCA допомагає вирішити цю проблему шляхом розподілу інвестицій у часі та диверсифікації портфеля. Навіть якщо один актив показує слабкі результати, диверсифікована інвестиційна стратегія може збалансувати загальні витрати на інвестиції та зменшити рівень ризику. DCA знижує ймовірність значних втрат у нестабільних ринкових умовах, розподіляючи активи між різними інвестиціями.
Запобігання емоційній торгівлі
Dollar-Cost Averaging також дозволяє уникнути емоційного аспекту криптоінвестування. Незалежно від коливань ринку, ви виключаєте емоції з процесу управління, коли інвестуєте. Наприклад, деякі інвестори можуть панікувати й продавати свої криптовалюти, коли ринок падає. Але завдяки стратегії DCA ви можете краще контролювати свої емоції, такі як FOMO та FUD, і більш ефективно розділяти свої інвестиції.
Уникнення синхронізації ринку
DCA зменшує ризики, а також скорочує час, який може знадобитися для спроб синхронізації ринку. Це дозволяє уникнути необхідності переміщення інвестиційного капіталу відповідно до прогнозів. Прогнози часто базуються на аналізі графіків даних і технічних індикаторів. Метою синхронізації ринку є отримання прибутку від ідеально виконаних угод відповідно до коливань ринку.
Багато інвесторів стурбовані тим, що використання стратегії синхронізації ринку може бути трудомістким і складним. Загалом, синхронізація ринку є складним завданням. Натомість стратегія DCA дозволяє інвесторам створювати пасивний дохід та зосередитися на довгостроковому інвестуванні.
Недоліки методу усереднення доларової вартості
Перш ніж використовувати стратегію DCA, важливо також врахувати недоліки цього підходу, такі як:
Втрачена вигода від короткострокових прибутків і можливостей
Із DCA інвестори можуть втратити значні короткострокові прибутки та більший дохід від одноразових інвестицій, зроблених у слушний момент. Оскільки інвестиції розподіляються в часі, скористатися раптовими зростаннями ринку стає складніше. Крім того, поступове зростання ринку після первинних інвестицій може не приносити таких високих прибутків, як вкладення значної суми у вигідний момент. Такий підхід також ускладнює таймінг ринку для оптимальної купівлі чи продажу.
Низький ризик, низька винагорода
Інтегрована безпека DCA часто означає менший дохід у порівнянні з одноразовими інвестиціями. Знижений рівень ризику також передбачає, що потенційні винагороди, особливо на стабільно зростаючих ринках, будуть менш суттєвими.
Додаткові витрати
Використання DCA в криптоінвестуванні може супроводжуватися додатковими витратами, особливо під час торгівлі на централізованій криптовалютній біржі. Кожна транзакція зазвичай несе комісію, тому регулярні інвестиції можуть призвести до вищих загальних витрат порівняно з одноразовим вкладенням.
Складність у виборі часу для входу на ринок
Стратегія Dollar-Cost Averaging (DCA) вимагає дисциплінованого підходу й дотримання графіка, що може ускладнити швидке реагування на ринкові можливості. Ця стратегія менше спрямована на вибір оптимальних точок входу та виходу з ринку, а більше на зменшення впливу волатильності протягом часу.
Найкращі практики для використання стратегії Dollar-Cost Averaging
Нижче наведено найкращі практики для впровадження стратегії Dollar-Cost Averaging під час інвестування в криптовалюти.
Досліджуйте різні варіанти
Стратегія DCA підходить не для всіх. Перш ніж розпочати, необхідно точно оцінити свою толерантність до ризику, рівень навичок і визначити, чи можуть альтернативні варіанти бути більш вигідними.
Якщо ви добре розумієте технічний аналіз або маєте кращу можливість для входу на ринок, ви можете бути незадоволені обмеженим контролем над своїми інвестиціями. У такому випадку техніка одноразового інвестування може бути ефективнішою для ваших вкладень.
Досліджуйте токени ретельно
Одне з поширених хибних уявлень про стратегію усереднення доларової вартості полягає в тому, що винагорода від неї повільна, але гарантується. Однак це не завжди так. Дослідження монет, які ви плануєте придбати, є важливою частиною процесу інвестування.
Вам слід проводити дослідження та дізнатися про фундаментальні основи та прогнози токена, який ви хочете придбати. Ці знання допоможуть вам успішно розпочати та уникнути криптовалютного шахрайства або схем швидкого збагачення. Хороша інвестиція завжди повинна приносити задовільні результати.
Автоматизуйте свої покупки
Найкращий спосіб максимально скористатися своїми активами, не витрачаючи на це занадто багато часу, — це налаштувати їх на автоматичне виконання протягом певного часу (щомісяця, щотижня або щодня) або за певними критеріями. Саме це пропонують Плани Автоматичних Інвестицій (AIPs).
Ці плани налаштовані на купівлю криптоактивів, коли їх вартість знижується на 2–20%. AIPs розподіляють інвестиційну суму в часі, зменшуючи вплив волатильності на вартість покупки. Вам не потрібно вгадувати правильний час для входу на ринок, оскільки цей інструмент налаштовується для довгострокового зростання вашого криптопортфеля.
Вибір підходящої біржі
Вибір підходящої біржі дозволяє інвестувати, уникаючи високих комісій. Багато криптовалютних бірж також надають можливість отримувати прибуток від інвестиційних активів AIP за умови їхнього схвалення.
Оскільки всі біржі різні, важливо звернути увагу на декілька характеристик, які принесуть вам користь. По-перше, після вибору найкращої криптовалютної біржі інші процеси стають простішими. Незалежно від того, чи ви продаєте, купуєте, інвестуєте, торгуєте або позичаєте, обрана вами біржа впливатиме на ваші криптоінвестиції.
Створіть свою стратегію DCA
Вам необхідно визначити, скільки ви хочете інвестувати щомісяця і як довго плануєте це робити. Цей метод може бути настільки простим або складним, як вам зручно. Налаштуйте щомісячний платіж на свій торговий акаунт біржі для переказу коштів.
Наприклад, ви вирішили інвестувати $400 щомісяця за допомогою методу доларового усереднення (DCA). З цієї суми можна вкласти $100 у Ethereum, $100 у Bitcoin, $100 у Litecoin та $100 у DAI для створення міксу волатильних криптовалют і стейблкоїнів. Проте важливо регулярно моніторити свій портфель, щоб переконатися, що все йде за планом.
DCA-торгівля спрощена завдяки торговому боту KuCoin для DCA.
Ви можете налаштувати щоденні або щомісячні інвестиції в обрану вами криптовалюту, а наш торговий бот буде купувати дешево і продавати дорого від вашого імені. Бот KuCoin дозволяє вам налаштувати параметри відповідно до вашої схильності до ризику та торгових цілей, а також легко відстежувати свій портфель.
Висновок
Оскільки різні інвестори віддають перевагу різним стратегіям залежно від їхніх потреб, ідеальної техніки інвестування не існує. Наприклад, якщо ви хочете купувати криптоактиви, захищаючи себе від ринкової волатильності, стратегія середньої вартості долара (Dollar cost average) може бути найкращим варіантом.
Стратегія середньої вартості долара спрямована на забезпечення та захист ваших інвестицій; вона обмежує ваш потенційний прибуток, щоб уникнути майбутніх ризиків. Її мета — зменшити ймовірність втрат портфеля через короткострокову ринкову волатильність, що робить її більш безпечним варіантом для інвесторів.
Ретельно оцініть свою інвестиційну ситуацію, щоб визначити, чи є стратегія DCA для вас найкращим вибором. Завжди рекомендується звертатися за консультацією до фінансового спеціаліста перед початком нової інвестиційної стратегії. Оцініть свою схильність до ризику та узгодьте її з стратегією DCA, щоб максимізувати свої прибутки.