Торговий бот DCA: Посібник зі здійснення регулярних інвестицій на крипторинку

DCA (Dollar-Cost Averaging) — одна з найпростіших, але водночас найефективніших торгових стратегій. Згідно з даними, 90% трейдерів отримують кращий дохід, використовуючи DCA, замість ручного інвестування своїх коштів. 

 

Цей короткий курс пояснить усе, що вам потрібно знати про стратегію торгового бота DCA від KuCoin, включаючи те, як її застосовувати для збільшення потенційного доходу. Давайте розпочнемо!    

 

Незалежно від ринкових умов, початківці та досвідчені криптотрейдери часто стикаються з труднощами визначення правильного часу для входу на ринок. Навіть технічним трейдерам та інвесторам у криптовалюти важко опанувати таймінг інвестицій у таких волатильних середовищах. 

 

Існує високий ризик втрати коштів за кілька хвилин, якщо ви входите на ринок перед значним спадом або виходите з нього перед тим, як покупці починають захоплювати ринок.  

 

Огляд стратегії Dollar-Cost Averaging у криптовалютах

 

Dollar-cost averaging (DCA) — це дисциплінована інвестиційна стратегія, яка знижує ризик таймінгу ринку, особливо у волатильних середовищах, таких як криптоторгівля. Замість прогнозування ринкових трендів, DCA передбачає регулярні інвестиції фіксованими сумами, акцентуючи увагу на часу перебування на ринку, а не на точному моменті входу. 

 

Ця перевірена стратегія ефективно працює за будь-яких ринкових умов, дозволяючи інвесторам купувати активи за середньою ціною протягом періоду інвестування. Основними перевагами DCA є усунення потреби в точному моменті входу на ринок і зменшення впливу волатильності цін. 

 

Вибір між DCA та одноразовими інвестиціями 

Інвестиційна стратегія Dollar-cost averaging (DCA) знижує ризик таймінгу ринку у волатильних середовищах, таких як криптоторгівля. Вона передбачає регулярні інвестиції фіксованими сумами, роблячи акцент на часі перебування на ринку, а не на точному моменті входу. Ця стратегія працює за будь-яких ринкових умов, дозволяючи інвесторам купувати активи за середньою ціною протягом часу. DCA усуває потребу в точних точках входу та зменшує вплив волатильності цін. 

 

Для прикладу, розглянемо таблицю нижче, якщо ви плануєте інвестувати $6000 у токени KCS за ціною $10 за токен. Якщо ви інвестуєте всю суму одночасно, то отримаєте 600 токенів KCS.  

 

Пояснення методу DCA 

 

Якщо ціна токена зросте до $15 через рік, ваша інвестиція становитиме $9,000. Однак, якщо ви використали DCA і вкладали $1000 кожні два місяці, то могли б отримати 694 токени KCS, знизивши середню ціну входу. За ціною $15 за токен ваша інвестиція складе $10,410, що на $1,410 більше, ніж у випадку одноразового методу. 

 

DCA vs. Grid Trading 

Головна різниця між DCA та Grid Trading полягає в тому, що Grid Trading базується на ціні, а DCA — на часі. У той час як Grid Trading дозволяє інвестувати, коли ціна падає до одного з рівнів сітки, DCA зосереджується на регулярних інвестиціях у визначені часові проміжки, незалежно від ціни. 

 

Складно сказати, який із методів краще, оскільки обидва мають свої переваги та недоліки. Проте Grid Trading може бути більш корисним, коли ціна активу рухається в межах певного діапазону і коливається в короткостроковій перспективі.  

 

Якщо ви хочете використовувати стратегію Grid Trading, ознайомтеся з нашими гайдами про  Spot Grid trading bot та  Infinity Grid trading bot.  

 

З іншого боку, DCA найкраще підходить для зниження середньої ціни входу та довгострокового інвестування.  

 

DCA буде ідеальним варіантом для вас, якщо ви відповідаєте таким профілям: 

 

Довгостроковий холдер 

Ви той, хто прагне побудувати довгостроковий криптопортфель і має багаторічний горизонт інвестування. Використовуючи DCA, ви можете ефективно знижувати середню ціну протягом тривалого періоду, регулярно купуючи активи. Це поступово створює вашу позицію до бажаного рівня експозиції, запобігаючи ризику надмірного використання позикових коштів. 

 

Інвестор з низькою толерантністю до ризику 

Ви той, хто віддає перевагу інвестуванню в активи з меншою волатильністю. Хоча ціни на криптовалюти, як правило, сильно коливаються, це не означає, що інвестори з низьким ризиком мають повністю уникати крипторинків. Якщо ви оптимістично налаштовані на майбутнє криптовалют, але не впевнені у поточних подіях і волатильності, ви можете систематично входити в ринок за допомогою стратегії DCA. Це мінімізує ризики таймінгу ринку та робить інвестування в криптоактиви менш стресовим для інвесторів з низькою толерантністю до ризику. 

Початківець в інвестуванні у криптовалюту 

Якщо ви новачок на крипторинку, то, ймовірно, шукаєте способи інвестування. Для початківців інвестування в криптовалюту може здаватися складним завданням, адже постійно виникають питання: у що інвестувати і як це робити. На щастя, стратегія DCA (Dollar-Cost Averaging) надає ідеальну можливість для новачків увійти на ринок, оминаючи такі аспекти, як технічний аналіз. Натомість вона дозволяє вам одразу розпочати інвестування, виділяючи частину коштів для покупки активів без необхідності намагатися вгадати оптимальний момент на ринку. 

 

Торговий бот KuCoin DCA — це інструмент, що автоматизує використання стратегії Dollar-Cost Averaging (DCA). Зараз на платформі KuCoin працює понад 660,000 ботів DCA, які дозволяють вам обрати з сотень альткоїнів, встановити суму інвестиції та рівень ризику, а всю іншу роботу довірити боту.  

 

Ви можете контролювати свій портфель і здійснювати необмежені коригування за потреби. Бот доступний безкоштовно, а єдиним витратним моментом є комісії за транзакції.  

 

Що слід врахувати перед застосуванням стратегії DCA для ваших інвестицій 

Стратегія DCA підходить не лише для криптоінвесторів з великим капіталом. Дотримуючись цього методу, ви можете регулярно здійснювати маленькі інвестиції у вашу улюблену криптовалюту.  

 

Стратегія DCA найкраще працює в умовах консолідованого або ведмежого крипторинку. Рекомендується уникати використання підходу усереднення вартості (DCA) для інвестицій, коли ваш обраний актив перебуває в стадії сильного висхідного тренду. 

  

Стратегія DCA також передбачає виконання багатьох транзакцій через регулярні інтервали, а не одну єдину операцію. Чим більше транзакцій, тим більше комісій, які потрібно сплатити криптовалютній біржі. Тому важливо слідкувати за розміром комісій та періодично перевіряти, чи стратегія залишається доцільною щодо ваших інвестицій. У той же час, зростання вартості ваших активів протягом використання стратегії DCA може компенсувати витрати на комісії. 

 

Одним із недоліків стратегії DCA може бути те, що ви пропускаєте значні прибутки у період сильного бичачого ринку. Але, як відомо, уловлювання таких трендів потребує багато часу та глибоких технічних знань.  

  

Торгові боти KuCoin доступні через офіційний мобільний додаток (Android або iOS) і вебверсію. 

 

Крок 1: Відвідайте KuCoin і виберіть DCA торгового бота 

Ви можете розпочати, відвідавши вебсайт або застосунок KuCoin та обравши Trading Bot.  Вас буде перенаправлено на наступний екран, де ви знайдете DCA Bot. Після натискання на нього оберіть Next.  

 

Сторінка торгового бота KuCoin | DCA 

 

Крок 2: Налаштуйте торгові параметри вашого DCA бота 

DCA бот доволі простий у використанні, тому єдині параметри, які ви можете змінити, це кількість криптовалюти, яку ви бажаєте інвестувати за одну операцію, загальна сума інвестицій, інтервал інвестування та дата першої інвестиції. 

 

Ви можете вибрати, скільки ви хочете інвестувати, та визначити максимальну суму інвестицій. Це означає, що бот створюється після натискання кнопки Create і списує мінімальну вказану вами суму з вашого торгового акаунту. Те саме відбувається через кожен визначений інтервал у той самий час, доки бот не досягне максимального ліміту інвестицій.  

 

Створення ордера DCA Bot 

 

Зверніть увагу, що введення максимальної суми інвестицій є необов’язковим, і ви можете вирішити не обмежувати свої інвестиції за допомогою KuCoin DCA бота.  

 

Крок 3: Оптимізуйте цільовий рівень прибутку 

Більш досвідчені користувачі можуть розглянути можливість оптимізації цільового рівня прибутку. У цьому прикладі ми встановили цільовий рівень прибутку на 10%. Ви можете побачити орієнтовний час досягнення вашої цілі на основі заданих вами параметрів ціни.  

 

Що робить бот після досягнення вашого цільового рівня прибутку? У вас є два варіанти на вибір: сповістити та продовжити DCA або сповістити та продати всі ваші позиції. Виберіть бажаний варіант і натисніть Підтвердити.      

Налаштування цільового рівня прибутку DCA Bot

 
 

Крок 4: Підтвердіть свій ордер, щоб запустити ваш DCA-бот для торгівлі 

Додаток запропонує вам підтвердження ордеру, і після підтвердження бот офіційно почне працювати.  

 

Огляд підтвердження ордеру та роботи бота 

 

Примітка: Ваші кошти мають бути на вашому торговому акаунті, перш ніж передавати їх на бота. Наприклад, ви можете зробити внутрішні перекази (з основного акаунту на торговий акаунт) безкоштовно, натиснувши кнопку Конвертація. 

 

Після запуску вашого бота ви можете натиснути на вкладку Running Bots внизу екрана, щоб перевірити, як ваш бот працює щодо інвестицій і прибутків.  

 

Після аналізу ефективності вашого DCA-бота ви можете змінити параметри, натиснувши розділ Parameters у верхньому правому куті. Усі внесені зміни будуть застосовані відразу після натискання кнопки Confirm.   

 

Налаштування параметрів DCA-бота KuCoin 

 

Якщо ви бажаєте закрити бота, перейдіть до розділу Running Bots і натисніть на Switch іконку у верхньому правому куті. Як показано на зображенні вище, ви можете побачити кошти, які будуть перераховані на ваш торговий акаунт. Ви можете обрати між отриманням KCS (токен, який ви обрали для використання стратегії середньої собівартості) або USDT на ваш торговий акаунт. 

 
 

Вихід із DCA-бота 

 

То чого ви чекаєте? Завантажте додаток KuCoin, створіть DCA-бота та почніть застосовувати середньозважену стратегію доларових інвестицій на шляху до фінансового успіху. 

 

Сподіваємось, цей гід був для вас корисним та інформативним. Якщо вам потрібна додаткова допомога, відвідайте центр допомоги KuCoin або зверніться до нашої служби підтримки через функцію онлайн-чату, розташовану внизу головної сторінки.    

 

Продовжуйте читати гід KuCoin Learn, щоб дізнатися більше про наші продукти, торгівлю та інвестування або про криптовалюту та блокчейн загалом.  

 

1. Чи стягує KuCoin комісії за використання DCA-бота? 

Доступ до бота абсолютно безкоштовний, єдиною витратою в цьому процесі є комісії за транзакції. Чим більше ордерів виконує бот, тим більше комісій потрібно сплатити криптовалютній біржі.  

 

Тому, важливо стежити за вашими комісіями та регулярно перевіряти, чи є вони розумними для ваших інвестицій. Однак, якщо ви є власником KCS, оплата комісій за транзакції у KCS надасть вам знижку 20%.

 

2. Чому варто використовувати DCA, а не одноразові інвестиції? 

Dollar Cost Averaging (DCA) — це стратегія, яка може допомогти інвестору безпечно увійти на ринок, отримати довгострокову вигоду від зростання ринку та управляти ризиком падіння цін у короткостроковій перспективі. 

 

Ця стратегія особливо підходить для інвесторів із низькою толерантністю до ризику, адже при одноразовому вкладенні великої суми існує значний ризик купівлі на піку, якщо ціни почнуть падати.  Крім того, DCA може допомогти зменшити ризик FOMO (страх упустити можливість) та емоційної торгівлі, що може призвести до поганого управління портфелем. 

 

3. Чи є DCA прибутковою стратегією у криптоторгівлі? 

Кожен із торгових ботів KuCoin має свої унікальні переваги та недоліки й пристосований до різних трендів ринку інвесторів. Торговий бот із використанням стратегії Dollar Cost Averaging орієнтований на новачків і пропонує відносно низький рівень ризику. Тому, якщо ви шукаєте довгострокові інвестиції або є HODL-ером, цей бот може вам підійти.